Zákon o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 43/2004 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 43/2004 Z. z.

Porovnať verzie

§ 47a – Sprostredkovanie starobného dôchodkového sporenia

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Na finančné sprostredkovanie v starobnom dôchodkovom sporení môže spoločnosť využívať len samostatných a viazaných finančných agentov, ktorí sú zapísaní v príslušnom registri.
(2)
Spoločnosť musí zabezpečiť odbornú spôsobilosť zamestnancov, ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.
(3)
Odborná spôsobilosť zamestnancov podľa odseku 2 znamená základný stupeň odbornej spôsobilosti podľa osobitného predpisu.
(4)
Spoločnosť musí zabezpečiť overenie odbornej spôsobilosti zamestnancov podľa postupu určeného osobitným predpisom.
(5)
Spoločnosť musí viesť zoznam zamestnancov, ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.
Originál
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť môže využívať na finančné sprostredkovanie v sektore starobného dôchodkového sporenia len samostatných finančných agentov a viazaných finančných agentov podľa osobitného predpisu. 45a ) Dôchodková správcovská spoločnosť je oprávnená využívať osoby podľa prvej vety, len ak sú zapísané v registri podľa osobitného predpisu. 45b )
(2)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná zabezpečiť odbornú spôsobilosť zamestnancov, ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom. 45c )
(3)
Odbornou spôsobilosťou zamestnancov podľa odseku 2 je základný stupeň odbornej spôsobilosti podľa osobitného predpisu. 45d )
(4)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná zabezpečiť overenie odbornej spôsobilosti zamestnancov podľa odseku 3 postupom podľa osobitného predpisu. 45e )
(5)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná viesť zoznam zamestnancov podľa odseku 2.

§ 48 – Povolenie na vznik správcovskej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Žiadosť o udelenie povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti podáva Národnej banke Slovenska jej zakladateľ.
(2)
Na udelenie povolenia musí žiadateľ preukázať splnenie týchto podmienok:
a)
splatené základné imanie spoločnosti v hotovosti na bežnom alebo vkladovom účte v banke alebo pobočke zahraničnej banky na území Slovenskej republiky, ktorá spĺňa podmienky pre depozitára a s ktorou má zakladateľ uzavretú zmluvu o depozitárskych službách platnú ku dňu udelenia povolenia,
b)
prehľadný, dôveryhodný a zákonný pôvod základného imania a ďalších finančných zdrojov spoločnosti,
c)
vhodnosť osôb s kvalifikovanou účasťou na spoločnosti a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä pokiaľ ide o podiely na základnom imaní a hlasovacích právach,
d)
odbornú spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb navrhovaných za členov predstavenstva, členov dozornej rady, prokuristov, vedúcich zamestnancov v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedných za odborné činnosti podľa tohto zákona a zamestnanca zodpovedného za vnútornú kontrolu,
e)
prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, do ktorej patrí aj akcionár s kvalifikovanou účasťou na spoločnosti,
f)
skutočnosť, že úzke väzby v rámci skupiny neprekážajú výkonu dohľadu,
g)
skutočnosť, že právny poriadok štátu, v ktorom má skupina úzke väzby, neprekáža výkonu dohľadu,
h)
sídlo a ústredie spoločnosti na území Slovenskej republiky; ústredím sa rozumie miesto, z ktorého sa spoločnosť riadi viac ako zo sídla, alebo miesto, kde sú uložené dokumenty o činnosti potrebné na výkon dohľadu,
i)
stanovy spoločnosti v súlade s týmto zákonom,
j)
vecné predpoklady na činnosť, ktorými sú materiálne a technické zabezpečenie vrátane bezpečného elektronického prenosu dát do registra poistencov a sporiteľov a do ponukového systému,
k)
organizačné predpoklady na činnosť, ktorými sú pravidlá obozretného podnikania a pravidlá činnosti,
l)
výber depozitára pre dôchodkové fondy v súlade s týmto zákonom,
m)
odbornú spôsobilosť a dôveryhodnosť členov predstavenstva, prokuristov a vedúcich zamestnancov depozitára, ktorí zabezpečujú jeho činnosť,
n)
štatút dôchodkového fondu v súlade s týmto zákonom, ktorý zabezpečuje dostatočnú ochranu sporiteľov s ohľadom na investičnú stratégiu a rizikový profil fondu; rizikový profil je vyjadrenie miery rizika pri investovaní do fondu,
o)
kľúčové informácie o dôchodkovom fonde zostavené v súlade s týmto zákonom,
p)
bezúhonnosť zakladateľa spoločnosti,
q)
bezúhonnosť akcionára spoločnosti.
(3)
Žiadosť o udelenie povolenia obsahuje tieto údaje:
a)
obchodné meno a sídlo budúcej spoločnosti,
b)
identifikačné číslo, ak už bolo pridelené,
c)
výšku základného imania,
d)
zoznam akcionárov s kvalifikovanou účasťou vrátane ich identifikačných údajov a výšky podielu,
e)
identifikačné údaje osôb navrhovaných do vedenia a kontrolných funkcií podľa odseku 2 písm. d) a údaje o ich odbornej spôsobilosti a dôveryhodnosti,
f)
údaje o vecných a organizačných predpokladoch na činnosť,
g)
opis technického vybavenia vrátane hardvéru, softvéru, informačného systému a spôsobu pripojenia na register poistencov a sporiteľov a do ponukového systému,
h)
názvy dôchodkových fondov, ktoré spoločnosť vytvorí a bude spravovať,
i)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára,
j)
identifikačné údaje členov predstavenstva, prokuristov a vedúcich zamestnancov depozitára,
k)
postup pri vybavovaní sťažností sporiteľov,
l)
informácie o systéme riadenia rizík,
m)
vyhlásenie žiadateľov o úplnosti a pravdivosti predložených údajov.
(4)
Prílohou k žiadosti sú:
a)
zakladateľská listina alebo zakladateľská zmluva,
b)
návrh stanov spoločnosti,
c)
návrh organizačnej štruktúry a poriadku,
d)
návrh vnútorných predpisov na zabezpečenie pravidiel obozretného podnikania,
e)
návrh vnútorných predpisov na zabezpečenie pravidiel činnosti,
f)
odborné životopisy, doklady o vzdelaní a praxi, čestné vyhlásenia o splnení podmienok a údaje na výpis z registra trestov pre osoby uvedené v odseku 3 písm. e),
g)
doklad o splatení základného imania,
h)
návrhy štatútov dôchodkových fondov,
i)
návrh kľúčových informácií,
j)
zmluva o budúcej zmluve o výkone depozitárskych služieb,
k)
odborné životopisy, doklady o vzdelaní a praxi, čestné vyhlásenia a údaje na výpis z registra trestov pre vedúcich zamestnancov depozitára,
l)
obchodno-finančný plán spoločnosti na obdobie najmenej desiatich rokov.
(5)
Ak už boli doklady podľa odseku 4 predložené Národnej banke Slovenska v inom konaní, možno ich nahradiť písomným vyhlásením o ich aktuálnosti, úplnosti a pravdivosti, ak nedošlo k žiadnym zmenám. Vyhlásenie musí obsahovať úradne osvedčené podpisy osôb oprávnených konať za žiadateľa a zoznam už predložených dokladov s dátumom ich doručenia.
(6)
Národná banka Slovenska rozhodne o žiadosti najneskôr do šiestich mesiacov.
(7)
Národná banka Slovenska žiadosť zamietne, ak žiadateľ nesplní alebo nepreukáže splnenie niektorej z podmienok podľa odseku 2. Dôvodom na zamietnutie nemôžu byť ekonomické potreby trhu.
(8)
Podmienky podľa odseku 2 musia byť splnené nepretržite počas celej platnosti povolenia.
(9)
Národná banka Slovenska určí opatrením, ktoré vyhlási v Zbierke zákonov, spôsob preukazovania splnenia podmienok podľa odseku 2.
(10)
Odborne spôsobilá osoba podľa odseku 2 písm. d) a vedúci zamestnanec depozitára je fyzická osoba s vysokoškolským vzdelaním druhého stupňa, ktorá má trojročnú prax v oblasti kapitálového trhu alebo inej finančnej oblasti a trojročné riadiace skúsenosti v týchto oblastiach. Spoločnosť musí mať v organizačnej štruktúre najmenej dvoch zamestnancov zodpovedných za riadenie investícií, ktorí sú v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva a majú najmenej trojročnú prax v riadení investícií na kapitálovom trhu.
(11)
Dôveryhodná fyzická osoba je bezúhonná osoba, ktorá v posledných desiatich rokoch:
a)
nepôsobila vo vedúcej funkcii vo finančnej inštitúcii, ktorej bolo odobraté povolenie, v období jedného roka pred odobratím povolenia,
b)
nepôsobila vo vedúcej funkcii vo finančnej inštitúcii, na ktorú bola uvalená nútená správa, v období jedného roka pred jej zavedením,
c)
nepôsobila vo vedúcej funkcii vo finančnej inštitúcii, na ktorej majetok bol vyhlásený konkurz, návrh na konkurz bol zamietnutý pre nedostatok majetku alebo ktorá vstúpila do likvidácie, v období jedného roka pred týmito udalosťami,
d)
nepôsobila vo vedúcej funkcii v právnickej osobe, ktorá bola právoplatne odsúdená za úmyselný trestný čin spáchaný v čase jej pôsobenia,
e)
nemala právoplatne uloženú pokutu vyššiu ako 50 % z možnej maximálnej sumy,
f)
vykonávala svoje funkcie alebo podnikala spoľahlivo, poctivo a bez porušenia právnych predpisov, čím poskytuje záruku, že tak bude konať aj v novej funkcii.
(12)
Bezúhonná osoba je tá, ktorá nebola právoplatne odsúdená za úmyselný trestný čin alebo trestný čin súvisiaci s riadiacou funkciou. Bezúhonnosť sa dokazuje výpisom z registra trestov; u cudzincov alebo právnických osôb so sídlom v cudzine aj obdobným dokladom nie starším ako tri mesiace. Žiadateľ a dotknutá osoba musia poskytnúť údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov, ktoré Národná banka Slovenska zašle Generálnej prokuratúre.
(13)
Národná banka Slovenska môže za dôveryhodnú uznať aj osobu, ktorá pôsobila vo funkciách podľa odseku 11 písm. a) až d), ak z okolností vyplýva, že z hľadiska času nemohla ovplyvniť činnosť inštitúcie a spôsobiť následky uvedené v týchto bodoch.
(14)
Vhodná osoba s kvalifikovanou účasťou je osoba, ktorá:
a)
spĺňa tieto podmienky:
1.
hodnoverne preukáže pôvod finančných zdrojov a je zrejmé, že zabezpečí riadne vykonávanie starobného dôchodkového sporenia v záujme ochrany sporiteľov,
2.
preukáže schopnosť preklenúť nepriaznivú finančnú situáciu spoločnosti,
3.
nepretržite podniká v predmete svojej činnosti najmenej tri roky pred podaním žiadosti,
b)
nie je osoba, ktorá:
1.
nie je bezúhonná,
2.
bola vo vedúcej funkcii v právnickej osobe, ktorá bola právoplatne odsúdená za úmyselný trestný čin,
3.
vstúpila do likvidácie,
4.
je v konkurze alebo jej bol návrh na konkurz zamietnutý pre nedostatok majetku,
5.
je v lehote piatich rokov po skončení konkurzu alebo núteného vyrovnania, najskôr však rok po vyrovnaní záväzkov.
(15)
Doklady predkladané Národnej banke Slovenska musia byť originály alebo úradne osvedčené kópie.
(16)
Podiel na základnom imaní vyšší ako 50 % môže mať pri založení len banka, poisťovňa, zaisťovňa, obchodník s cennými papiermi, správcovská spoločnosť alebo obdobný subjekt so sídlom v zahraničí, ak má povolenie na činnosť od príslušného orgánu členského štátu.
(17)
Súčet podielov vyšší ako 50 % môžu mať pri založení iba právnické osoby uvedené v odseku 16.
(18)
Spoločnosť môže založiť ako jediný zakladateľ len právnická osoba uvedená v odseku 16.
(19)
Akcionárom s podielom vyšším ako 50 % môže byť len právnická osoba uvedená v odseku 16.
(20)
Akcionármi so súčtom podielov vyšším ako 50 % môžu byť len právnické osoby uvedené v odseku 16.
(21)
Počet hlasov akcionára sa určuje pomerom menovitej hodnoty jeho akcií k základnému imaniu. Stanovy spoločnosti nemôžu obmedziť výkon hlasovacích práv akcionárov podľa odsekov 19 a 20.
(22)
Finančná inštitúcia na účely tohto zákona je správcovská spoločnosť, obchodník s cennými papiermi, banka, poisťovňa, zaisťovňa, centrálny depozitár cenných papierov, burza cenných papierov, doplnková dôchodková spoločnosť, ich pobočky a obdobné subjekty so sídlom mimo územia Slovenskej republiky.
(23)
Člen predstavenstva a prokurista depozitára musia spĺňať podmienky odbornej spôsobilosti a dôveryhodnosti podľa osobitného predpisu. Tieto podmienky sa považujú za preukázané, ak boli splnené podľa uvedeného osobitného predpisu.
Originál
(1)
Žiadosť o udelenie povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti podáva Národnej banke Slovenska zakladateľ dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(2)
Na udelenie povolenia podľa odseku 1 musí byť preukázané splnenie týchto podmienok:
a)
splatené základné imanie dôchodkovej správcovskej spoločnosti podľa § 47 ods. 8 , a to v hotovosti na bežnom účte alebo vkladovom účte ( § 101 ) vedenom v banke alebo zahraničnej banke konajúcej prostredníctvom pobočky zahraničnej banky na území Slovenskej republiky, ktorá spĺňa podmienky na činnosť depozitára podľa § 99 ods. 2 a s ktorou má zakladateľ uzatvorenú zmluvu podľa odseku 4 písm. j) ku dňu udelenia povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti Národnou bankou Slovenska,
b)
prehľadný, dôveryhodný a zákonný pôvod základného imania a ďalších finančných zdrojov dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
c)
vhodnosť osôb s kvalifikovanou účasťou 46 ) na dôchodkovej správcovskej spoločnosti a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach,
d)
odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb, ktoré sú navrhované za členov predstavenstva, členov dozornej rady, prokuristov, vedúcich zamestnancov 47 ) v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedných za odborné činnosti podľa tohto zákona a zamestnanca zodpovedného za výkon vnútornej kontroly,
e)
prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, 48 ) ku ktorej patrí aj akcionár s kvalifikovanou účasťou na dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
f)
výkonu dohľadu neprekážajú úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena e),
g)
právny poriadok, spôsob jeho uplatnenia a jeho vymáhateľnosť v štáte, ktorý je členským štátom Európskej únie, v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho priestoru alebo v štáte, ktorý je členom Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj (ďalej len „členský štát“) a na ktorého území má skupina podľa písmena e) úzke väzby, neprekáža výkonu dohľadu; právny poriadok, spôsob jeho uplatnenia a jeho vymáhateľnosť v štáte, ktorý nie je členským štátom (ďalej len „nečlenský štát“) a na ktorého území má skupina podľa písmena e) úzke väzby, neprekáža výkonu dohľadu,
h)
sídlo a ústredie dôchodkovej správcovskej spoločnosti je na území Slovenskej republiky; ústredím sa rozumie na účely tohto zákona miesto, z ktorého je z väčšej miery ako zo sídla dôchodkovej správcovskej spoločnosti riadená činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo miesto, kde sa nachádzajú dokumenty o činnosti podnikateľského subjektu potrebné na výkon dohľadu,
i)
stanovy dôchodkovej správcovskej spoločnosti sú v súlade s týmto zákonom,
j)
vecné predpoklady na činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti, za ktoré sa považujú materiálno-technické zabezpečenie výkonu činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti vrátane zabezpečenia elektronického prevodu dát bezpečnou komunikáciou na register poistencov a sporiteľov ( § 110 ) a na ponukový systém,
k)
organizačné predpoklady na činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ktorými sú pravidlá obozretného podnikania ( § 53 ) a pravidlá činnosti ( § 61 ),
l)
výber depozitára pre dôchodkové fondy je v súlade s týmto zákonom,
m)
odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť členov predstavenstva, prokuristov a vedúcich zamestnancov depozitára, ktorí zabezpečujú výkon činnosti depozitára,
n)
štatút dôchodkového fondu je v súlade s týmto zákonom a je predpokladom na dostatočnú ochranu sporiteľov s prihliadnutím na investičnú stratégiu a rizikový profil dôchodkového fondu; za rizikový profil dôchodkového fondu sa na účely tohto zákona považuje vyjadrenie miery rizika spojeného s investovaním do dôchodkového fondu,
o)
kľúčové informácie o dôchodkovom fonde (ďalej len „kľúčové informácie“) sú zostavené v súlade s týmto zákonom,
p)
zakladateľ dôchodkovej správcovskej spoločnosti je bezúhonná osoba,
q)
akcionár dôchodkovej správcovskej spoločnosti je bezúhonná osoba.
(3)
Žiadosť o udelenie povolenia podľa odseku 1 obsahuje
a)
obchodné meno a sídlo budúcej dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
b)
identifikačné číslo budúcej dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ak jej už bolo pridelené,
c)
výšku základného imania,
d)
zoznam akcionárov s kvalifikovanou účasťou na budúcej dôchodkovej správcovskej spoločnosti; v zozname sa uvedie meno, priezvisko, trvalý pobyt a dátum narodenia fyzickej osoby alebo obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo právnickej osoby a výška kvalifikovaného podielu,
e)
meno a priezvisko, trvalý pobyt a dátum narodenia fyzických osôb navrhovaných za členov predstavenstva, členov dozornej rady, prokuristov, vedúcich zamestnancov 47 ) v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedných za odborné činnosti podľa tohto zákona a zamestnanca zodpovedného za výkon vnútornej kontroly a údaje o ich odbornej spôsobilosti a dôveryhodnosti,
f)
údaje o vecných predpokladoch a organizačných predpokladoch na činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
g)
opis technického vybavenia budúcej dôchodkovej správcovskej spoločnosti s uvedením údajov o výpočtovej technike (hardvér, softvér), informačnom systéme, systéme na technické spracovanie údajov vrátane informácií o bezpečnosti prenosu dát a systéme na pripojenie na register poistencov a sporiteľov ( § 110 ) a na ponukový systém,
h)
názvy dôchodkových fondov, ktoré dôchodková správcovská spoločnosť vytvorí a bude spravovať,
i)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára dôchodkových fondov,
j)
meno, priezvisko, trvalý pobyt a dátum narodenia členov predstavenstva, prokuristov a vedúcich zamestnancov depozitára, ktorí zabezpečujú výkon činnosti depozitára,
k)
postup pri vybavovaní sťažností sporiteľov,
l)
informácie o systéme riadenia rizík vyplývajúcich z činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
m)
vyhlásenie žiadateľov, že predložené údaje sú úplné a pravdivé.
(4)
Prílohou k žiadosti podľa odseku 1 je
a)
zakladateľská listina alebo zakladateľská zmluva,
b)
návrh stanov dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
c)
návrh organizačnej štruktúry a organizačného poriadku dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
d)
návrh vnútorných predpisov a postupov činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti na zabezpečenie plnenia pravidiel obozretného podnikania,
e)
návrh vnútorných predpisov riadenia a postupov činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti na zabezpečenie plnenia pravidiel činnosti,
f)
stručný odborný životopis a doklad o dosiahnutom vzdelaní a odbornej praxi osôb podľa odseku 3 písm. e), ich čestné vyhlásenie o tom, že spĺňajú požiadavky ustanovené týmto zákonom, a údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov 48a ) o týchto osobách alebo, ak ide o cudzinca, doklad preukazujúci jeho bezúhonnosť podľa odseku 12,
g)
doklad o splatení základného imania,
h)
návrhy štatútov dôchodkových fondov,
i)
návrh kľúčových informácií,
j)
zmluva o budúcej zmluve o výkone depozitárskych služieb uzatvorená medzi zakladateľmi dôchodkovej správcovskej spoločnosti a depozitárom,
k)
stručný odborný životopis a doklad o dosiahnutom vzdelaní a odbornej praxi vedúcich zamestnancov depozitára, ktorí majú zabezpečovať výkon činnosti depozitára, ich čestné vyhlásenie o tom, že spĺňajú požiadavky ustanovené týmto zákonom, a údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov 48a ) o týchto osobách alebo, ak ide o cudzinca, doklad preukazujúci jeho bezúhonnosť podľa odseku 12,
l)
obchodno-finančný plán dôchodkovej správcovskej spoločnosti najmenej na obdobie desiatich rokov nasledujúcich po roku, v ktorom dôchodková správcovská spoločnosť podala žiadosť o povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(5)
Ak boli doklady uvedené v odseku 4 predložené Národnej banke Slovenska v inom konaní pred podaním žiadosti o povolenie podľa odseku 1, možno ich nahradiť písomným vyhlásením o tom, že tieto doklady sú aktuálne, úplné, pravdivé, správne a nedošlo k žiadnym zmenám v skutočnostiach, ktoré tieto doklady preukazujú a naďalej spĺňajú požiadavky ustanovené týmto zákonom s uvedením úradne osvedčených podpisov osôb oprávnených konať za žiadateľa a predložením zoznamu už predložených dokladov s dátumom ich predloženia Národnej banke Slovenska.
(6)
Národná banka Slovenska rozhoduje o žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 v lehote podľa osobitného predpisu, 50 ) najneskôr do šiestich mesiacov.
(7)
Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní alebo nepreukáže splnenie niektorej z podmienok uvedených v odseku 2. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.
(8)
Podmienky podľa odseku 2 musia byť splnené nepretržite počas trvania platnosti povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(9)
Národná banka Slovenska ustanoví opatrením, ktorého úplné znenie vyhlási uverejnením v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, spôsob preukazovania splnenia podmienok podľa odseku 2.
(10)
Za odborne spôsobilú osobu navrhnutú za člena predstavenstva dôchodkovej správcovskej spoločnosti, člena dozornej rady dôchodkovej správcovskej spoločnosti, prokuristu dôchodkovej správcovskej spoločnosti, vedúceho zamestnanca v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedného za odborné činnosti podľa tohto zákona, zamestnanca zodpovedného za výkon vnútornej kontroly alebo za vedúceho zamestnanca depozitára, ktorý bude zabezpečovať výkon činnosti depozitára, sa považuje fyzická osoba so skončeným vysokoškolským vzdelaním druhého stupňa, ktorá má trojročnú prax v oblasti kapitálového trhu alebo v inej finančnej oblasti a má trojročné riadiace skúsenosti v oblasti kapitálového trhu alebo v inej oblasti finančného trhu. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná zabezpečiť v organizačnej štruktúre najmenej dvoch zamestnancov zodpovedných za riadenie investícií ako zamestnancov zodpovedných za odborné činnosti podľa tohto zákona. Zamestnanec zodpovedný za riadenie investícií musí byť v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva dôchodkovej správcovskej spoločnosti. Zamestnanec zodpovedný za riadenie investícií musí mať najmenej trojročnú prax v oblasti kapitálového trhu v riadení investícií.
(11)
Za dôveryhodnú fyzickú osobu sa na účely tohto zákona považuje bezúhonná fyzická osoba, ktorá v posledných desiatich rokoch
a)
nepôsobila vo funkcii uvedenej v odseku 3 písm. e) v dôchodkovej správcovskej spoločnosti, nebola vedúcim zamestnancom alebo nepôsobila vo funkcii člena štatutárneho orgánu alebo dozornej rady vo finančnej inštitúcii, ktorej bolo odobraté povolenie, a to kedykoľvek v období jedného roka pred odobratím povolenia na vznik alebo činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
b)
nepôsobila vo funkcii uvedenej v odseku 3 písm. e) v dôchodkovej správcovskej spoločnosti spravujúcej dôchodkové fondy, na ktoré bola nariadená nútená správa, nebola vedúcim zamestnancom alebo nepôsobila vo funkcii člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady vo finančnej inštitúcii, nad ktorou bola zavedená nútená správa, a to kedykoľvek v období jedného roka pred zavedením nútenej správy,
c)
nepôsobila vo funkcii uvedenej v odseku 3 písm. e) v dôchodkovej správcovskej spoločnosti, nebola vedúcim zamestnancom alebo nepôsobila vo funkcii člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady vo finančnej inštitúcii, na ktorej majetok bol vyhlásený konkurz, alebo návrh na vyhlásenie konkurzu bol zamietnutý pre nedostatok majetku alebo ktorá vstúpila do likvidácie, a to kedykoľvek v období jedného roka pred vyhlásením konkurzu alebo pred vstupom do likvidácie,
d)
nepôsobila vo funkcii uvedenej v odseku 3 písm. e) v dôchodkovej správcovskej spoločnosti, nebola vedúcim zamestnancom alebo nepôsobila vo funkcii člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady v inej právnickej osobe v čase, keď dôchodková správcovská spoločnosť alebo iná právnická osoba spáchala úmyselný trestný čin, za ktorý bola právoplatne odsúdená,
e)
nemala právoplatne uloženú pokutu vyššiu ako 50 % zo sumy, ktorá sa jej mohla uložiť podľa tohto zákona alebo podľa osobitného predpisu, 51 )
f)
spoľahlivo, poctivo a bez porušenia všeobecne záväzných právnych predpisov vykonávala v posledných desiatich rokoch svoje funkcie alebo podnikala a so zreteľom na tieto skutočnosti poskytuje záruku, že bude spoľahlivo, poctivo a bez porušenia všeobecne záväzných právnych predpisov vykonávať navrhovanú funkciu vrátane plnenia povinností vyplývajúcich zo všeobecne záväzných právnych predpisov, zo stanov dôchodkovej správcovskej spoločnosti, prípadne z iných vnútorných aktov riadenia.
(12)
Za bezúhonnú osobu sa považuje osoba, ktorá nebola právoplatne odsúdená za úmyselný trestný čin alebo za trestný čin spáchaný v súvislosti s výkonom riadiacej funkcie; bezúhonnosť sa preukazuje výpisom z registra trestov, a ak ide o cudzinca alebo právnickú osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, aj obdobným dokladom o bezúhonnosti nie starším ako tri mesiace vydaným príslušným orgánom štátu, ktorého je štátnym príslušníkom, alebo vydaným príslušným orgánom štátu jeho trvalého pobytu alebo orgánom štátu, kde sa obvykle zdržiava alebo kde má sídlo. Na účely preskúmavania a preukazovania skutočností o bezúhonnosti má žiadateľ aj dotknutá osoba povinnosť písomne poskytnúť Národnej banke Slovenska údaje, 48a ) ktoré sú potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov; tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov.
(13)
Fyzickú osobu, ktorá pôsobila vo funkciách uvedených v odseku 11 písm. a) až d), môže Národná banka Slovenska v konaní o udelení povolenia podľa odseku 1 uznať za dôveryhodnú fyzickú osobu, ak z povahy veci vyplýva, že z časového hľadiska pôsobenia vo funkciách uvedených v odseku 11 písm. a) až d) nemohla táto fyzická osoba ovplyvniť činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo finančnej inštitúcie a spôsobiť následky uvedené v odseku 11 písm. a) až d).
(14)
Za vhodnú osobu s kvalifikovanou účasťou pri posudzovaní podmienok podľa odseku 2 písm. c) sa
a)
považuje osoba, ktorá
1.
hodnoverne preukáže splnenie podmienok podľa odseku 2 písm. b), a zo všetkých okolností je zrejmé, že zabezpečí riadne vykonávanie starobného dôchodkového sporenia podľa tohto zákona v záujme ochrany sporiteľov,
2.
preukáže finančnú schopnosť preklenúť prípadnú nepriaznivú finančnú situáciu dôchodkovej správcovskej spoločnosti a
3.
nepretržite vykonáva svoju podnikateľskú činnosť v predmete svojej činnosti najmenej tri roky pred podaním žiadosti o udelenie povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
b)
nepovažuje
1.
osoba, ktorá nie je bezúhonná osoba,
2.
fyzická osoba, ktorá bola vedúcim zamestnancom alebo pôsobila vo funkcii člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady v právnickej osobe v čase, keď právnická osoba spáchala úmyselný trestný čin, za ktorý bola právoplatne odsúdená,
3.
osoba, ktorá vstúpila do likvidácie,
4.
osoba, na ktorej majetok bol vyhlásený konkurz alebo návrh na vyhlásenie konkurzu, ktorej bol zamietnutý pre nedostatok majetku,
5.
osoba počas piatich rokov po skončení konkurzu alebo po opätovnom potvrdení núteného vyrovnania, nie však skôr ako po jednom roku od vyrovnania jej záväzkov, ktoré sa viažu na konkurz podľa právoplatného rozvrhového uznesenia súdu. 49 )
(15)
Doklady, ktoré predkladajú zakladatelia dôchodkovej správcovskej spoločnosti Národnej banke Slovenska k žiadosti o povolenie podľa odseku 1, sú originály dokladov; ak nemožno predložiť ich originály, predkladajú sa ich úradne osvedčené kópie.
(16)
Podiel na základnom imaní dôchodkovej správcovskej spoločnosti väčší ako 50 % môže mať pri založení dôchodkovej správcovskej spoločnosti len banka, poisťovňa, zaisťovňa, obchodník s cennými papiermi, správcovská spoločnosť, subjekty so sídlom mimo územia Slovenskej republiky s obdobným predmetom činnosti, ak majú povolenie na výkon ich činnosti vydané príslušným orgánom členského štátu, v ktorom majú sídlo.
(17)
Súčet podielov na základnom imaní dôchodkovej správcovskej spoločnosti väčší ako 50 % môžu mať pri založení dôchodkovej správcovskej spoločnosti iba právnické osoby uvedené v odseku 16.
(18)
Dôchodkovú správcovskú spoločnosť môže založiť ako jediný zakladateľ len niektorá z právnických osôb uvedených v odseku 16.
(19)
Akcionárom dôchodkovej správcovskej spoločnosti s podielom na základnom imaní dôchodkovej správcovskej spoločnosti vo výške viac ako 50 % môže byť len právnická osoba uvedená v odseku 16.
(20)
Akcionármi dôchodkovej správcovskej spoločnosti so súčtom podielov na základnom imaní dôchodkovej správcovskej spoločnosti vo výške viac ako 50 % môžu byť len právnické osoby uvedené v odseku 16.
(21)
Počet hlasov akcionára sa určuje pomerom menovitej hodnoty jeho akcií k výške základného imania. Výkon hlasovacích práv akcionárov dôchodkovej správcovskej spoločnosti uvedených v odsekoch 19 a 20 nemôžu obmedziť stanovy dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(22)
Za finančnú inštitúciu sa na účely tohto zákona považuje správcovská spoločnosť, pobočka zahraničnej správcovskej spoločnosti, obchodník s cennými papiermi, pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi, banka, zahraničná banka konajúca prostredníctvom pobočky zahraničnej banky, poisťovňa, pobočka zahraničnej poisťovne, zaisťovňa, pobočka zahraničnej zaisťovne, centrálny depozitár cenných papierov, burza cenných papierov, doplnková dôchodková spoločnosť a subjekty so sídlom mimo územia Slovenskej republiky s obdobným predmetom činnosti.
(23)
Člen predstavenstva a prokurista depozitára musia spĺňať podmienku odbornej spôsobilosti a dôveryhodnosti podľa osobitného predpisu. 51a ) Na účely konania o žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť sú preukázané, ak boli preukázané podľa osobitného predpisu. 51a )

§ 49 – Definícia prepojených osôb a spoločností

Trvalý odkaz
Jednoducho
a)
dcérskou spoločnosťou tejto zahraničnej správcovskej spoločnosti, obchodníka s cennými papiermi, banky alebo poisťovne,
b)
dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti tejto zahraničnej správcovskej spoločnosti, obchodníka s cennými papiermi, banky alebo poisťovne,
c)
kontrolovaná tými istými fyzickými alebo právnickými osobami, ktoré kontrolujú túto zahraničnú správcovskú spoločnosť, obchodníka s cennými papiermi, banku alebo poisťovňu.
Originál
a)
dcérskou spoločnosťou 52 ) tejto zahraničnej správcovskej spoločnosti, zahraničného obchodníka s cennými papiermi, zahraničnej banky alebo zahraničnej poisťovne,
b)
dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti 53 ) tejto zahraničnej správcovskej spoločnosti, zahraničného obchodníka s cennými papiermi, zahraničnej banky alebo zahraničnej poisťovne,
c)
kontrolovaná 54 ) tými istými fyzickými osobami alebo právnickými osobami, ktoré kontrolujú túto zahraničnú správcovskú spoločnosť, zahraničného obchodníka s cennými papiermi, zahraničnú banku alebo zahraničnú poisťovňu.

§ 50 – Povolenie na vznik dôchodkovej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti sa udeľuje na neurčitý čas. Nemožno ho previesť na inú osobu a neprechádza ani na právneho nástupcu spoločnosti, ak zákon neurčuje inak.
(2)
Rozhodnutie o povolení musí okrem všeobecných náležitostí obsahovať aj tieto údaje:
a)
obchodné meno a sídlo spoločnosti,
b)
predmet činnosti,
c)
meno, priezvisko, trvalý pobyt a dátum narodenia osôb, ktoré môžu byť členmi predstavenstva, dozornej rady alebo prokuristami,
d)
schválenie stanov spoločnosti,
e)
názvy dôchodkových fondov,
f)
schválenie štatútov dôchodkových fondov,
g)
schválenie kľúčových informácií,
h)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára.
(3)
Povolenie môže obsahovať aj podmienky, ktoré musí spoločnosť splniť predtým, ako začne vykonávať povolenú činnosť.
(4)
Národná banka Slovenska môže na žiadosť spoločnosti povolenie zmeniť. Pri posudzovaní takejto žiadosti sa primerane použije postup podľa § 48. Ak Národná banka Slovenska udelí predchádzajúci súhlas podľa § 52, zmena údajov v povolení sa považuje za schválenú týmto súhlasom. Ak sa mení len meno, priezvisko alebo trvalý pobyt osôb, ktoré už boli schválené, súhlas Národnej banky Slovenska nie je potrebný. Spoločnosť však musí túto zmenu písomne ohlásiť do desiatich dní od momentu, keď sa o nej dozvedela. Zmeny v kľúčových informáciách, ktoré zostávajú v súlade so zákonom, sa za zmenu povolenia nepovažujú.
(5)
Spoločnosť musí do 30 dní od právoplatnosti rozhodnutia o povolení alebo jeho zmene podať na registrový súd návrh na zápis do obchodného registra.
(6)
Právoplatné rozhodnutie Národnej banky Slovenska o povolení musí byť súčasťou návrhu na zápis alebo zmenu zápisu v obchodnom registri.
(7)
Spoločnosť môže začať vykonávať činnosť uvedenú v povolení až po svojom zápise do obchodného registra, pokiaľ zákon nestanovuje inak.
(8)
Spoločnosť musí bez zbytočného odkladu písomne oznámiť Národnej banke Slovenska, že začala vykonávať činnosť, na ktorú dostala povolenie alebo jeho zmenu.
(9)
Spoločnosť musí bez zbytočného odkladu písomne informovať Národnú banku Slovenska o každej zmene podmienok, na základe ktorých jej bolo povolenie udelené, a o zmenách v údajoch uvedených v § 48 ods. 2 písm. a) až e), g) až m), p) a r).
Originál
(1)
Povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti sa udeľuje na neurčitý čas a nemožno ho previesť na inú osobu ani neprechádza na právneho nástupcu dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ak tento zákon neustanovuje inak.
(2)
Okrem všeobecných náležitostí rozhodnutia podľa osobitného predpisu 43 ) musí výrok rozhodnutia, ktorým sa povoľuje vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti, obsahovať
a)
obchodné meno a sídlo dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ktorej vznik a činnosť sa povoľuje,
b)
predmet činnosti,
c)
meno, priezvisko, trvalý pobyt a dátum narodenia fyzických osôb, ktoré môžu vykonávať funkcie členov predstavenstva, členov dozornej rady a prokuristov,
d)
schválenie stanov dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
e)
názvy dôchodkových fondov,
f)
schválenie štatútov dôchodkových fondov,
g)
schválenie kľúčových informácií,
h)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára.
(3)
Povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti môže obsahovať aj podmienky, ktoré musí dôchodková správcovská spoločnosť splniť pred začatím výkonu povolenej činnosti.
(4)
Na žiadosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti možno rozhodnutím Národnej banky Slovenska povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti zmeniť. Na posudzovanie žiadosti o zmenu povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti sa vzťahuje § 48 primerane. Zmena údajov uvedených v povolení na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti vyvolaná udelením predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska podľa § 52 sa považuje za schválenú udelením príslušného predchádzajúceho súhlasu Národnej banky Slovenska. Zmeny povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti vyvolané len zmenou mena alebo priezviska, alebo miesta trvalého pobytu fyzických osôb už schválených postupom podľa § 48 alebo 49 si nevyžadujú súhlas Národnej banky Slovenska. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná Národnej banke Slovenska túto zmenu písomne ohlásiť najneskôr do desiatich dní odo dňa, keď jej táto skutočnosť bola oznámená alebo keď sa o nej inak dozvedela. Zmeny v kľúčových informáciách, pri ktorých náležitosti kľúčových informácii zostanú v súlade s týmto zákonom, sa nepovažujú za zmeny povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(5)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná podať príslušnému registrovému súdu návrh na jej zápis do obchodného registra na základe povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo jeho zmeny do 30 dní odo dňa, keď toto rozhodnutie o povolení alebo jeho zmena nadobudli právoplatnosť.
(6)
Súčasťou návrhu na zápis dôchodkovej správcovskej spoločnosti do obchodného registra alebo návrhu na zmenu zápisu je právoplatné rozhodnutie Národnej banky Slovenska o povolení na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti podľa tohto zákona.
(7)
Dôchodková správcovská spoločnosť môže začať vykonávať činnosť, ktorá je obsahom povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo zmeny tohto povolenia po jej zápise do obchodného registra, ak tento zákon neustanovuje inak.
(8)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná bez zbytočného odkladu písomne oznámiť Národnej banke Slovenska začatie vykonávania činnosti, ktorá je obsahom povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo zmeny tohto povolenia.
(9)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná písomne informovať Národnú banku Slovenska bez zbytočného odkladu o zmenách podmienok, ktoré boli podkladom na udelenie povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti a o zmenách v skutočnostiach uvedených v § 48 ods. 2 písm. a) až e) , g) až m) , p) a r).

§ 51 – Zánik dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti zaniká v týchto prípadoch:
a)
dňom, keď správu fondov a všetky práva a povinnosti voči sporiteľom prevezme iná spoločnosť, ak sa spoločnosť ruší z iného dôvodu než pre odobratie povolenia,
b)
dňom právoplatnosti rozhodnutia o vyhlásení konkurzu na majetok spoločnosti alebo dňom právoplatnosti rozhodnutia o zamietnutí návrhu na konkurz pre nedostatok majetku,
c)
dňom vrátenia povolenia; povolenie možno vrátiť len písomne a s predchádzajúcim súhlasom Národnej banky Slovenska podľa § 52 ods. 1 písm. h),
d)
ak spoločnosť nepodala návrh na zápis do obchodného registra podľa § 50 ods. 5,
e)
ak spoločnosť do šiestich mesiacov od zápisu do obchodného registra nezačala vykonávať činnosť, na ktorú má povolenie, ak zákon neurčuje inak.
(2)
Spoločnosť musí bez zbytočného odkladu písomne informovať Národnú banku Slovenska o skutočnostiach uvedených v odseku 1 písm. a), b) a e).
(3)
Zakladatelia spoločnosti musia bez zbytočného odkladu písomne informovať Národnú banku Slovenska o skutočnosti uvedenej v odseku 1 písm. d).
(4)
Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu oznámi príslušnému registrovému súdu, že udelila predchádzajúci súhlas podľa odseku 1 písm. c).
Originál
(1)
Povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti zaniká
a)
dňom prechodu správy dôchodkových fondov pri súčasnom prechode práv a povinností plynúcich zo starobného dôchodkového sporenia voči sporiteľom na inú dôchodkovú správcovskú spoločnosť, ak dôchodková správcovská spoločnosť má byť zrušená z iného dôvodu ako pre odobratie povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
b)
dňom právoplatnosti rozhodnutia o vyhlásení konkurzu na majetok dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo dňom právoplatnosti rozhodnutia o zamietnutí návrhu na vyhlásenie konkurzu na majetok dôchodkovej správcovskej spoločnosti pre nedostatok majetku podľa osobitného predpisu, 49 )
c)
dňom vrátenia povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti; povolenie na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti možno vrátiť len písomne a s predchádzajúcim súhlasom Národnej banky Slovenska podľa § 52 ods. 1 písm. h) ,
d)
ak dôchodková správcovská spoločnosť nepodala návrh na jej zápis na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti do obchodného registra podľa § 50 ods. 5 ,
e)
ak dôchodková správcovská spoločnosť v lehote šesť mesiacov od zápisu do obchodného registra nezačala vykonávať činnosť, ktorá je obsahom povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ak tento zákon neustanovuje inak.
(2)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná písomne bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku Slovenska o skutočnostiach uvedených v odseku 1 písm. a), b) a e).
(3)
Zakladatelia dôchodkovej správcovskej spoločnosti sú povinní písomne bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku Slovenska o skutočnosti uvedenej v odseku 1 písm. d).
(4)
Národná banka Slovenska bez zbytočného odkladu oznámi udelenie predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 1 písm. c) príslušnému registrovému súdu.

Načítané 5 z 184 paragrafov