Zákon o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 43/2004 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 43/2004 Z. z.

Porovnať verzie

§ 52 – Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska je potrebný na:
a)
nadobudnutie alebo prekročenie podielu na základnom imaní alebo hlasovacích právach vo výške 5 %, 10 %, 20 %, 33 %, 50 % a 66 %, či už priamo alebo konaním v zhode, alebo ak sa má spoločnosť stať dcérskou spoločnosťou inej materskej spoločnosti; tým nie sú dotknuté ustanovenia § 48 ods. 16 až 22,
b)
zníženie základného imania nad limit podľa § 47 ods. 8, ak nejde o zníženie z dôvodu straty,
c)
zvolenie členov predstavenstva a dozornej rady, vymenovanie prokuristu, vedúcich zamestnancov zodpovedných za odborné činnosti a zamestnanca zodpovedného za vnútornú kontrolu; to neplatí pri opakovanom zvolení tých istých osôb na ďalšie obdobie,
d)
zrušenie spoločnosti bez likvidácie a jej zánik zlúčením s inou spoločnosťou, pri ktorom prechádza správa fondov a práva a povinnosti voči sporiteľom na nástupnícku spoločnosť,
e)
prechod správy dôchodkových fondov a práv a povinností voči sporiteľom na inú spoločnosť,
f)
zmenu depozitára,
g)
zmenu štatútu dôchodkového fondu,
h)
vrátenie povolenia na vznik a činnosť spoločnosti,
i)
vytvorenie nového dôchodkového fondu,
j)
zlúčenie dôchodkových fondov.
(2)
Na vydanie súhlasu musia byť splnené tieto podmienky:
a)
pri podiele podľa odseku 1 písm. a) sa uplatnia podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. c), e) až g) a q), pričom musí byť preukázaný prehľadný pôvod a dostatočný objem financií a splnené podmienky podľa § 48 ods. 19 a 20,
b)
pri znížení imania podľa odseku 1 písm. b) musia byť dodržané podmienky pre vlastné zdroje a základné imanie podľa § 60 a § 47 ods. 8,
c)
pri voľbe osôb podľa odseku 1 písm. c) sa uplatnia podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. d),
d)
pri zlúčení podľa odseku 1 písm. d) musí byť preukázané, že spoločnosť, s ktorou sa spoločnosť zlučuje, spĺňa podmienky podľa § 48 ods. 2 a sú zabezpečené predpoklady pre úkony podľa § 68,
e)
pri prechode správy podľa odseku 1 písm. e) musí byť preukázané, že preberajúca spoločnosť má povolenie, záujmy sporiteľov nie sú ohrozené a sú zabezpečené postupy podľa § 79; pri zmene depozitára musia byť splnené aj podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. l) a m),
f)
pri zmene depozitára podľa odseku 1 písm. f) sa uplatnia podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. l) a m),
g)
pri zmene štatútu podľa odseku 1 písm. g) musia byť splnené podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. n),
h)
pri vrátení povolenia podľa odseku 1 písm. h) musí spoločnosť preukázať, že už nespravuje žiadny fond, že správa fondov riadne prešla na inú spoločnosť a že má vyrovnané všetky záväzky voči sporiteľom,
i)
pri vytvorení fondu podľa odseku 1 písm. i) musia byť splnené podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. n) a o) a predložený súhlas depozitára,
j)
pri zlúčení fondov podľa odseku 1 písm. j) sa na nástupnícky fond uplatnia podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. j) až l), n) a o).
(3)
Ustanovenia odseku 1 písm. a) a d) nemenia platnosť osobitných predpisov.
(4)
Žiadosť podávajú:
a)
pri podiele podľa odseku 1 písm. a) osoby, ktoré plánujú získať podiel alebo sa stať materskou spoločnosťou,
b)
pri úkonoch podľa odseku 1 písm. b), f) až h) dôchodková správcovská spoločnosť,
c)
pri voľbách podľa odseku 1 písm. c) spoločnosť alebo jej akcionár,
d)
pri zlúčení podľa odseku 1 písm. d) zlučujúce sa spoločnosti,
e)
pri prechode správy podľa odseku 1 písm. e) spoločnosť, ktorá fondy spravuje, alebo nútený správca,
f)
pri vytvorení fondu podľa odseku 1 písm. i) spoločnosť, ktorá fond vytvára,
g)
pri zlúčení fondov podľa odseku 1 písm. j) spoločnosť, ktorá fondy zlučuje.
(5)
Národná banka Slovenska rozhodne o žiadosti podľa odseku 1 písm. a) do troch mesiacov, o žiadosti podľa odseku 1 písm. c) do 30 dní a o ostatných žiadostiach v lehotách podľa osobitného predpisu, ak zákon neurčuje inak.
(6)
Rozhodnutie o prechode správy fondov podľa odseku 1 písm. e) musí obsahovať:
a)
názvy fondov, ktorých správa prechádza,
b)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo preberajúcej spoločnosti,
c)
schválenie zmien štatútov fondov,
d)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára, prípadne schválenie jeho zmeny,
e)
deň, kedy správa fondov prechádza,
f)
súhlas so zlúčením fondov, ak sa týka fondov podľa § 72 ods. 4.
(7)
Rozhodnutie o vytvorení nového fondu podľa odseku 1 písm. i) musí obsahovať:
a)
názov fondu,
b)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára,
c)
schválenie štatútu a kľúčových informácií.
(8)
Rozhodnutie o zlúčení fondov podľa odseku 1 písm. j) musí obsahovať:
a)
názov zanikajúceho a nástupníckeho fondu,
b)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára nástupníckeho fondu,
c)
schválenie štatútu a kľúčových informácií nástupníckeho fondu alebo ich zmeny.
(9)
Spoločnosť musí do desiatich dní od vyhotovenia zápisnice o rozhodnutí, ku ktorému bol udelený súhlas, predložiť Národnej banke Slovenska odpis tejto zápisnice a bez zbytočného odkladu informovať o vykonaní úkonov.
(10)
Súhlas podľa odseku 1 písm. g) nie je potrebný, ak sa mení štatút len z dôvodu zmeny depozitára, ku ktorej už bol vydaný súhlas podľa odseku 1 písm. f).
(11)
Ak osoba schválená podľa odseku 1 písm. c) nenastúpi do funkcie do troch mesiacov od právoplatnosti rozhodnutia, súhlas zaniká.
(12)
Národná banka Slovenska v rozhodnutí o súhlase určí lehotu na vykonanie úkonu, ktorá nesmie byť kratšia ako tri mesiace a dlhšia ako jeden rok.
(13)
Úkony, na ktoré sa vyžaduje súhlas, sú bez neho neplatné, okrem prípadov podľa odseku 1 písm. a).
(14)
Národná banka Slovenska ustanoví opatrením, ktoré uverejní v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, náležitosti žiadosti o predchádzajúci súhlas.
Originál
(1)
Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska je podmienkou na
a)
nadobudnutie alebo prekročenie priameho podielu na základnom imaní dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo na hlasovacích právach v dôchodkovej správcovskej spoločnosti vo výške 5 %, 10 %, 20 %, 33 %, 50 % a 66 % v jednej alebo niekoľkých operáciách priamo alebo konaním v zhode, 56 ) alebo na to, aby sa dôchodková správcovská spoločnosť stala dcérskou spoločnosťou inej materskej spoločnosti; tým nie sú dotknuté ustanovenia § 48 ods. 16 až 22 ,
b)
zníženie základného imania dôchodkovej správcovskej spoločnosti presahujúce základné imanie podľa § 47 ods. 8 , ak nejde o zníženie z dôvodov straty,
c)
zvolenie osôb navrhovaných za členov predstavenstva dôchodkovej správcovskej spoločnosti a členov dozornej rady dôchodkovej správcovskej spoločnosti, na menovanie prokuristu dôchodkovej správcovskej spoločnosti a na ustanovenie za vedúcich zamestnancov v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedných za výkon odborných činností a na ustanovenie za zamestnanca zodpovedného za výkon vnútornej kontroly; to neplatí, ak ide o opakované zvolenie tých istých osôb na bezprostredne nasledujúce funkčné obdobie,
d)
zrušenie dôchodkovej správcovskej spoločnosti bez likvidácie a jej zánik zlúčením s inou dôchodkovou správcovskou spoločnosťou pri súčasnom prechode správy dôchodkových fondov ako aj práv a povinností plynúcich zo starobného dôchodkového sporenia voči sporiteľom na nástupnícku dôchodkovú správcovskú spoločnosť,
e)
prechod správy dôchodkových fondov pri súčasnom prechode práv a povinností plynúcich zo starobného dôchodkového sporenia voči sporiteľom na inú dôchodkovú správcovskú spoločnosť,
f)
zmenu depozitára dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
g)
zmenu štatútu dôchodkového fondu,
h)
vrátenie povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
i)
vytvorenie nového dôchodkového fondu,
j)
zlúčenie dôchodkových fondov.
(2)
Na vydanie predchádzajúceho súhlasu
a)
podľa odseku 1 písm. a) sa rovnako vzťahujú podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. c), e) až g) a q) a musí byť preukázaný aj prehľadný a dôveryhodný pôvod, dostatočný objem a vyhovujúca skladba finančných prostriedkov na vykonanie tohto úkonu a musia byť splnené podmienky podľa § 48 ods. 19 a 20 ,
b)
podľa odseku 1 písm. b) sa rovnako vzťahujú podmienky pre primeranosť vlastných zdrojov dôchodkovej správcovskej spoločnosti ( § 60 ) a podmienka pre základné imanie dôchodkovej správcovskej spoločnosti podľa § 47 ods. 8 ,
c)
podľa odseku 1 písm. c) sa rovnako vzťahujú podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. d) ,
d)
podľa odseku 1 písm. d) musí byť preukázané splnenie podmienok podľa § 48 ods. 2 dôchodkovou správcovskou spoločnosťou, s ktorou sa dôchodková správcovská spoločnosť zlučuje a musia byť zabezpečené predpoklady na vykonanie úkonov a činností podľa § 68 súvisiacich so zlúčením,
e)
podľa odseku 1 písm. e) musí byť preukázané, že správa dôchodkových fondov prechádza na dôchodkovú správcovskú spoločnosť s platným povolením na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti, musí byť preukázané, že prechodom správy dôchodkových fondov nie sú ohrozené záujmy sporiteľov a musia byť zabezpečené predpoklady na vykonanie úkonov a činností podľa § 79 ; pri súčasnej zmene depozitára musia byť preukázané aj podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. l) a m) ,
f)
podľa odseku 1 písm. f) sa rovnako vzťahujú podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. l) a m) ,
g)
podľa odseku 1 písm. g) musia byť splnené podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. n) ,
h)
podľa odseku 1 písm. h) musí byť preukázané, že dôchodková správcovská spoločnosť už nespravuje žiadny dôchodkový fond a dôchodková správcovská spoločnosť musí preukázať, že správa dôchodkových fondov, ktoré dôchodková správcovská spoločnosť spravovala, riadne prešla na inú dôchodkovú správcovskú spoločnosť a má vyrovnané všetky záväzky voči sporiteľom vrátane prípadných záväzkov vyplývajúcich zo zrušených dôchodkových fondov,
i)
podľa odseku 1 písm. i) musia byť splnené podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. n) a o) a musí byť predložený predbežný súhlas depozitára s výkonom činnosti depozitára pre nový dôchodkový fond,
j)
podľa odseku 1 písm. j) sa na dôchodkový fond, s ktorým sa dôchodkové fondy zlučujú alebo ktorý sa zlúčením dôchodkových fondov vytvorí (ďalej len „nástupnícky dôchodkový fond“), rovnako vzťahujú podmienky podľa § 48 ods. 2 písm. j) až l) , n) a o) .
(3)
Ustanoveniami odseku 1 písm. a) a d) nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu. 57 )
(4)
Žiadosť o vydanie predchádzajúceho súhlasu podávajú
a)
podľa odseku 1 písm. a) právnické osoby alebo fyzické osoby, ktoré plánujú nadobudnúť podiel na základnom imaní dôchodkovej správcovskej spoločnosti, alebo osoba, ktorá plánuje stať sa materskou spoločnosťou dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
b)
podľa odseku 1 písm. b), f) až h) dôchodková správcovská spoločnosť,
c)
podľa odseku 1 písm. c) dôchodková správcovská spoločnosť alebo akcionár dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
d)
podľa odseku 1 písm. d) dôchodkové správcovské spoločnosti, ktoré sa majú zlúčiť,
e)
podľa odseku 1 písm. e) dôchodková správcovská spoločnosť, ktorá spravuje príslušné dôchodkové fondy alebo ich nútený správca,
f)
podľa odseku 1 písm. i) dôchodková správcovská spoločnosť, ktorá nový dôchodkový fond vytvára,
g)
podľa odseku 1 písm. j) dôchodková správcovská spoločnosť, ktorá dôchodkové fondy zlučuje.
(5)
O žiadosti podľa odseku 1 písm. a) rozhodne Národná banka Slovenska v lehote do troch mesiacov od jej doručenia alebo jej doplnenia. O žiadosti podľa odseku 1 písm. c) rozhodne Národná banka Slovenska v lehote do 30 dní od jej doručenia alebo doplnenia. O žiadosti podľa odseku 1 písm. b), d) až j) rozhodne Národná banka Slovenska v lehote podľa osobitného predpisu, 43 ) ak tento zákon neustanovuje inak.
(6)
Okrem všeobecných náležitostí rozhodnutia podľa osobitného predpisu 43 ) musí výrok rozhodnutia podľa odseku 1 písm. e) obsahovať
a)
názvy dôchodkových fondov, ktorých správa prechádza na preberajúcu dôchodkovú správcovskú spoločnosť,
b)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo dôchodkovej správcovskej spoločnosti, na ktorú prechádza správa dôchodkových fondov,
c)
schválenie zmien štatútov dôchodkových fondov týkajúcich sa dôchodkovej správcovskej spoločnosti, na ktorú prechádza správa dôchodkových fondov,
d)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára; ak sa pri prechode správy dôchodkových fondov mení aj depozitár, rozhodnutie obsahuje aj schválenie zmeny depozitára dôchodkových fondov,
e)
určenie dňa, keď dôjde k prechodu správy dôchodkových fondov,
f)
súhlas na zlúčenie týchto dôchodkových fondov, ak sa prechod správy týka dôchodkových fondov podľa § 72 ods. 4 .
(7)
Okrem všeobecných náležitostí rozhodnutia podľa osobitného predpisu 43 ) musí výrok rozhodnutia podľa odseku 1 písm. i) obsahovať
a)
názov novovytváraného dôchodkového fondu,
b)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára novovytváraného dôchodkového fondu,
c)
schválenie štatútu a kľúčových informácií novovytváraného dôchodkového fondu.
(8)
Okrem všeobecných náležitostí rozhodnutia podľa osobitného predpisu 43 ) musí výrok rozhodnutia podľa odseku 1 písm. j) obsahovať
a)
názov zanikajúceho dôchodkového fondu a názov nástupníckeho dôchodkového fondu,
b)
obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo depozitára nástupníckeho dôchodkového fondu,
c)
schválenie štatútu a kľúčových informácií nástupníckeho dôchodkového fondu alebo schválenie zmeny štatútu a zmeny kľúčových informácií nástupníckeho dôchodkového fondu.
(9)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná predložiť Národnej banke Slovenska do desiatich dní od vyhotovenia notárskej zápisnice z valného zhromaždenia alebo zápisnice zo zasadania príslušného orgánu dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ktorý rozhodol o skutočnostiach, ku ktorým Národná banka Slovenska vydala predchádzajúci súhlas, odpis notárskej zápisnice alebo odpis zápisnice príslušného orgánu dôchodkovej správcovskej spoločnosti. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná informovať Národnú banku Slovenska bez zbytočného odkladu o vykonaní úkonov, na ktoré bol udelený predchádzajúci súhlas.
(10)
Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska podľa odseku 1 písm. g) sa nevyžaduje, ak bol vydaný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska podľa odseku 1 písm. f) a výlučným dôvodom zmeny štatútu dôchodkového fondu je zmena depozitára dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(11)
Ak fyzická osoba, pre ktorú Národná banka Slovenska udelila predchádzajúci súhlas podľa odseku 1 písm. c), nebola vymenovaná alebo zvolená do príslušnej funkcie do troch mesiacov od nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia, predchádzajúci súhlas zaniká.
(12)
V rozhodnutí o udelení predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 1 písm. a), b), d), f), g), i) a j) určí Národná banka Slovenska aj lehotu, ktorej uplynutím zaniká predchádzajúci súhlas, ak nebol vykonaný úkon, na ktorý bol udelený predchádzajúci súhlas. Táto lehota nesmie byť kratšia ako tri mesiace a dlhšia ako jeden rok od nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia.
(13)
Neplatné sú úkony, na ktoré sa podľa tohto zákona vyžaduje predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska, ak boli vykonané bez tohto predchádzajúceho súhlasu s výnimkou uvedenou v odseku 1 písm. a).
(14)
Národná banka Slovenska ustanoví opatrením, ktorého úplné znenie vyhlási uverejnením v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, náležitosti žiadosti o udelenie predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 1.

§ 53 – Pravidlá obozretného podnikania dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť musí dodržiavať pravidlá obozretného podnikania, ktoré sa týkajú týchto oblastí:
a)
organizácie, riadenia a organizačnej štruktúry spoločnosti (§ 54),
b)
výkonu vnútornej kontroly (§ 55),
c)
postupov pri vedení účtovníctva (§ 56),
d)
vedenia obchodnej dokumentácie (§ 57) a riadenia investícií [§ 47 ods. 2 písm. a)],
e)
predchádzania konfliktom záujmov (§ 58),
f)
sledovania a dodržiavania primeranej výšky vlastných zdrojov (§ 60).
(2)
Účelom týchto pravidiel je zabezpečiť, aby sa majetok v dôchodkových fondoch investoval v súlade so zákonom, inými právnymi predpismi a štatútom fondu.
(3)
Národná banka Slovenska môže podrobnosti o týchto pravidlách obozretného podnikania ustanoviť opatrením, ktoré uverejní v Zbierke zákonov Slovenskej republiky.
Originál
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná dodržiavať pravidlá obozretného podnikania, ktoré sa vzťahujú na
a)
organizáciu, riadenie a organizačnú štruktúru dôchodkovej správcovskej spoločnosti ( § 54 ),
b)
výkon vnútornej kontroly ( § 55 ),
c)
postupy vedenia účtovníctva ( § 56 ),
d)
vedenie obchodnej dokumentácie ( § 57) a na riadenie investícií [ § 47 ods. 2 písm. a) ],
e)
konflikt záujmov ( § 58 ),
f)
sledovanie a dodržiavanie primeranosti vlastných zdrojov ( § 60 ).
(2)
Účelom pravidiel podľa odseku 1 je zabezpečovať, aby bol majetok v dôchodkových fondoch investovaný v súlade s týmto zákonom, s inými všeobecne záväznými právnymi predpismi a so štatútom dôchodkového fondu.
(3)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť opatrením, ktorého úplné znenie vyhlási uverejnením v Zbierke zákonov Slovenskej republiky, podrobnosti o pravidlách obozretného podnikania.

§ 54 – Organizácia, riadenie a organizačná štruktúra dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Spoločnosť musí v stanovách upraviť, ako budú spolupracovať predstavenstvo, dozorná rada, prokuristi, vedúci zamestnanci zodpovední za odborné činnosti a zamestnanec zodpovedný za vnútornú kontrolu.
(2)
Spoločnosť musí vypracovať a dodržiavať vnútorné predpisy, ktoré zabezpečia plnenie pravidiel obozretného podnikania a pravidiel činnosti.
(3)
Organizačná štruktúra a systém riadenia musia zabezpečiť:
a)
tieto ciele:
1.
riadny a bezpečný výkon činností povolených v rozhodnutí,
2.
rovný prístup a ochranu záujemcov o sporenie a sporiteľov,
3.
efektívne vybavovanie sťažností sporiteľov,
b)
minimalizáciu rizika, že záujmy sporiteľov budú ohrozené konfliktom záujmov medzi spoločnosťou a sporiteľmi alebo medzi sporiteľmi navzájom.
(4)
V štruktúre spoločnosti musí byť zamestnanec zodpovedný za vnútornú kontrolu. Spoločnosť mu musí zabezpečiť prístup ku všetkým informáciám a podkladom potrebným na výkon jeho práce. Za jeho riadnu činnosť zodpovedá predstavenstvo.
(5)
Zamestnanec zodpovedný za konkrétnu oblasť nesmie súčasne vykonávať činnosti, ktoré sú v konflikte:
a)
ten, kto riadi investície podľa § 47 ods. 2 písm. a), nesmie vykonávať činnosť podľa § 47 ods. 2 písm. b),
b)
ten, kto riadi riziká fondu, nesmie zároveň vysporadúvať obchody fondu,
c)
ten, kto vedie účtovníctvo fondu, nesmie zároveň vysporadúvať obchody fondu.
(6)
Spoločnosť musí predložiť Národnej banke Slovenska aktuálnu organizačnú štruktúru do desiatich dní od každej zmeny.
(7)
Predstavenstvo musí mať najmenej troch členov. Písomné právne úkony v mene spoločnosti musia podpísať aspoň dvaja členovia predstavenstva.
(8)
Predstavenstvo môže udeliť prokúru najmenej dvom prokuristom tak, že na zastupovanie a podpisovanie musia súhlasiť dvaja z nich.
(9)
Členovia predstavenstva a prokuristi, ktorí porušia svoje povinnosti a spôsobia tým škodu, za ňu zodpovedajú spoločne a nerozdielne.
Originál
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná v stanovách upraviť vzťahy a spoluprácu medzi predstavenstvom, dozornou radou, prokuristami a vedúcimi zamestnancami v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovednými za odborné činnosti podľa tohto zákona a zamestnancom zodpovedným za výkon vnútornej kontroly.
(2)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná vypracovať a dodržiavať vnútorné predpisy a postupy na zabezpečenie plnenia pravidiel obozretného podnikania a pravidiel činnosti.
(3)
Organizačná štruktúra a systém riadenia dôchodkovej správcovskej spoločnosti musia
a)
zabezpečovať
1.
riadny a bezpečný výkon činností uvedených v povolení na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
2.
dodržiavanie zásady rovnosti a ochrany záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení a sporiteľov,
3.
efektívne preverovanie a vybavovanie sťažností sporiteľov a
b)
minimalizovať riziko ohrozenia záujmov záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení a sporiteľov v dôsledku konfliktu záujmov medzi dôchodkovou správcovskou spoločnosťou a záujemcami o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení alebo sporiteľmi alebo medzi sporiteľmi navzájom.
(4)
V organizačnej štruktúre dôchodkovej správcovskej spoločnosti musí byť zahrnutý zamestnanec zodpovedný za výkon vnútornej kontroly. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná zabezpečiť zamestnancovi zodpovednému za výkon vnútornej kontroly prístup ku všetkým informáciám a podkladom potrebným na riadny výkon jeho činnosti. Za riadny výkon činnosti zamestnanca zodpovedného za výkon vnútornej kontroly zodpovedá predstavenstvo.
(5)
Zamestnanec dôchodkovej správcovskej spoločnosti zodpovedný za
a)
výkon činnosti podľa § 47 ods. 2 písm. a) alebo jej časti nesmie súčasne vykonávať činnosť podľa § 47 ods. 2 písm. b) alebo jej časť,
b)
riadenie rizík v dôchodkovom fonde nesmie súčasne vykonávať vysporiadanie obchodov v dôchodkovom fonde,
c)
vedenie účtovníctva v dôchodkovom fonde nesmie súčasne vykonávať vysporiadanie obchodov v dôchodkovom fonde.
(6)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná predložiť Národnej banke Slovenska organizačnú štruktúru do desiatich dní po každej zmene.
(7)
Predstavenstvo dôchodkovej správcovskej spoločnosti má najmenej troch členov. Na platnosť písomných právnych úkonov v mene dôchodkovej správcovskej spoločnosti sa vyžadujú podpisy najmenej dvoch členov predstavenstva dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(8)
Predstavenstvo dôchodkovej správcovskej spoločnosti môže udeliť prokúru najmenej dvom prokuristom tak, že na zastupovanie a podpisovanie je potrebný súhlasný prejav vôle dvoch z nich.
(9)
Členovia predstavenstva a prokuristi, ktorí spôsobili škodu porušením povinností pri výkone funkcie člena predstavenstva a prokuristu, zodpovedajú za túto škodu spoločne a nerozdielne.

§ 54a – Ochrana osobných údajov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Na účely identifikácie záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporiteľov a oprávnených osôb podľa § 40 ods. 1, ako aj na účely uzatvárania, vykonávania a kontroly týchto zmlúv a účely uvedené v odseku 3, sú záujemcovia, sporitelia a oprávnené osoby povinní pri každom uzatváraní zmluvy na žiadosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti a aj bez ich súhlasu:
a)
poskytnúť tieto údaje:
1.
osobné údaje o totožnosti fyzickej osoby, konkrétne meno, priezvisko, adresu trvalého pobytu, adresu prechodného pobytu, ak ho má, rodné číslo, ak je pridelené, dátum narodenia, štátnu príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti,
2.
identifikačné údaje právnickej osoby, konkrétne názov, identifikačné číslo, ak je pridelené, adresu sídla, adresu umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a inú adresu miesta výkonu činnosti, predmet podnikania alebo inej činnosti, zoznam fyzických osôb tvoriacich štatutárny orgán tejto právnickej osoby spolu s ich údajmi podľa prvého bodu, ako aj označenie úradného registra alebo inej evidencie, v ktorej je právnická osoba zapísaná, a číslo tohto zápisu,
3.
kontaktné telefónne číslo, faxové číslo a adresu elektronickej pošty, ak ich má,
4.
doklady a údaje preukazujúce splnenie ostatných požiadaviek a podmienok na uzatvorenie alebo vykonanie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení,
b)
umožniť spoločnosti získať tieto údaje kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním:
1.
osobné údaje o totožnosti fyzickej osoby z dokladu totožnosti a
2.
ďalšie údaje z dokladov, ktoré preukazujú skutočnosti uvedené v písmene a).
(2)
Dôchodková správcovská spoločnosť je pri každom uzatváraní zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení oprávnená požadovať od záujemcov, sporiteľov a oprávnených osôb údaje podľa odseku 1 písm. a) a získať ich spôsobom podľa odseku 1 písm. b). Záujemcovia, sporitelia a oprávnené osoby sú povinní každej takejto žiadosti spoločnosti vyhovieť.
(3)
Na účely identifikácie záujemcov, sporiteľov a oprávnených osôb, uzatvárania, vykonávania a kontroly zmlúv, ochrany a domáhania sa práv spoločnosti voči sporiteľom a oprávneným osobám, zdokumentovania činnosti spoločnosti, výkonu dohľadu nad spoločnosťami a plnenia povinností spoločnosti podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov je dôchodková správcovská spoločnosť oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať osobné a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1, a to aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb. Pri tomto spracúvaní je spoločnosť oprávnená vyhotovovať kópie dokladov totožnosti, a to automatizovanými alebo neautomatizovanými prostriedkami.
(4)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná sprístupniť a poskytovať údaje podľa odsekov 1 až 3 iným osobám v prípadoch ustanovených osobitným predpisom, ako aj Národnej banke Slovenska na účely výkonu dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov, a to aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb.
(5)
Dôchodková správcovská spoločnosť môže údaje podľa odsekov 1 až 3 sprístupniť alebo poskytnúť do cudziny len za podmienok ustanovených v osobitnom zákone.
Originál
(1)
Na účely identifikácie záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporiteľov a oprávnených osôb uvedených v § 40 ods. 1 , uzatvárania, vykonávania a následnej kontroly zmlúv o starobnom dôchodkovom sporení a na účely uvedené v odseku 3 sú záujemcovia o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporitelia a oprávnené osoby uvedené v § 40 ods. 1 aj bez súhlasu dotknutých osôb 58a ) povinní pri každom uzatváraní zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení dôchodkovej správcovskej spoločnosti na jej žiadosť
a)
poskytnúť
1.
osobné údaje 58b ) o totožnosti fyzickej osoby, a to meno, priezvisko, adresu trvalého pobytu, adresu prechodného pobytu, ak ho má, rodné číslo, ak je pridelené, dátum narodenia, štátnu príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti,
2.
identifikačné údaje právnickej osoby, a to názov, identifikačné číslo, ak je pridelené, adresu sídla, adresu umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a inú adresu miesta výkonu činnosti, predmet podnikania alebo inej činnosti, ako aj zoznam fyzických osôb tvoriacich štatutárny orgán tejto právnickej osoby a údaje o nich podľa prvého bodu, označenie úradného registra alebo inej úradnej evidencie, v ktorej je táto právnická osoba zapísaná, a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie,
3.
kontaktné telefónne číslo, faxové číslo a adresu elektronickej pošty, ak ich má,
4.
doklady a údaje preukazujúce splnenie ostatných požiadaviek a podmienok na uzatvorenie alebo vykonanie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení,
b)
umožniť získať kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním
1.
osobné údaje 58b ) o totožnosti fyzickej osoby z dokladu totožnosti a
2.
ďalšie údaje z dokladov preukazujúcich údaje, na ktoré sa vzťahuje písmeno a).
(2)
Na účely identifikácie záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporiteľov a oprávnených osôb a na účely uvedené v odseku 3 je dôchodková správcovská spoločnosť oprávnená pri každom uzatváraní zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení požadovať od záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporiteľov a oprávnených osôb údaje podľa odseku 1 písm. a) a získať ich spôsobom podľa odseku 1 písm. b). Záujemcovia o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporitelia a oprávnené osoby sú povinní vyhovieť každej takej žiadosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti.
(3)
Na účely identifikácie záujemcov o uzatvorenie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, sporiteľov a oprávnených osôb, uzatvárania, vykonávania a následnej kontroly zmlúv o starobnom dôchodkovom sporení, na účel ochrany a domáhania sa práv dôchodkovej správcovskej spoločnosti voči sporiteľom a oprávneným osobám, na účel zdokumentovania činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti, na účely výkonu dohľadu nad dôchodkovými správcovskými spoločnosťami a nad ich činnosťou a na plnenie povinností a úloh dôchodkovej správcovskej spoločnosti podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov 58c ) je dôchodková správcovská spoločnosť aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb 58a ) oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať 58d ) osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1; pritom je dôchodková správcovská spoločnosť oprávnená s použitím automatizovaných alebo neautomatizovaných prostriedkov vyhotovovať kópie dokladov totožnosti.
(4)
Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, je dôchodková správcovská spoločnosť povinná aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb 58a ) sprístupniť a poskytovať 58e ) na spracúvanie iným osobám v prípadoch ustanovených osobitným predpisom a Národnej banke Slovenska na účely vykonávania dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov.
(5)
Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, môže dôchodková správcovská spoločnosť sprístupniť alebo poskytnúť do cudziny len za podmienok ustanovených v osobitnom zákone. 58f )

§ 54b – Vybavovanie sťažností

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť musí zaviesť a viesť funkčný systém na vybavovanie sťažností. Ten musí umožniť spravodlivé prešetrenie a odhalenie individuálnych či systémových problémov, vrátane právnych a prevádzkových rizík.
(2)
Spoločnosť musí sporiteľa riadne informovať o podmienkach podávania sťažností a o tom, kde ich môže uplatniť.
(3)
Sťažnosť musí spoločnosť prijať počas celej prevádzkovej doby v každej svojej pobočke, kde je to vzhľadom na poskytované služby možné. Zároveň musí umožniť podávanie sťažností aj elektronicky.
(4)
Pri podaní sťažnosti musí spoločnosť vydať sporiteľovi potvrdenie. Ak je sťažnosť podaná na diaľku, potvrdenie musí doručiť ihneď, najneskôr však spolu s dokladom o vybavení sťažnosti. Potvrdenie nemusí doručiť, ak sporiteľ vie preukázať podanie sťažnosti inak.
(5)
Sťažnosť musí spoločnosť vybaviť bezodkladne, najneskôr však do 30 dní. V zložitých prípadoch môže lehotu predĺžiť až na 3 mesiace, o čom musí sporiteľa informovať. Vybavenie znamená vyhovenie sťažnosti alebo jej odôvodnené zamietnutie. Písomný doklad o vybavení musí spoločnosť vydať bezodkladne.
(6)
Na požiadanie Národnej banky Slovenska musí spoločnosť predložiť kópie potvrdenia a dokladu o vybavení sťažnosti, a tiež vysvetliť dôvody, pre ktoré sťažnosť nevybavila bezodkladne.
(7)
Spoločnosť musí viesť evidenciu sťažností a na požiadanie ju predložiť Národnej banke Slovenska. Evidencia musí obsahovať dátum podania, dátum a spôsob vybavenia sťažnosti a poradové číslo potvrdenia.
Originál
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná zaviesť funkčný systém na vybavovanie sťažností a ich evidenciu, ktorý umožní spravodlivé prešetrovanie sťažností a identifikáciu, zmiernenie a odstránenie možných individuálnych, opakujúcich sa alebo systémových problémov vrátane potenciálnych právnych a operačných rizík.
(2)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná riadne informovať sporiteľa o podmienkach a spôsobe uplatnenia sťažností vrátane informácií o tom, kde možno sťažnosť uplatniť.
(3)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná prijať sťažnosť počas celej prevádzkovej doby v ktorejkoľvek svojej prevádzkarni, 58g ) v ktorej je prijatie sťažnosti možné vzhľadom na druh poskytovaných služieb. Dôchodková správcovská spoločnosť je zároveň povinná prijímať sťažnosti aj v elektronickej podobe.
(4)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná pri uplatnení sťažnosti vydať sporiteľovi potvrdenie o uplatnení sťažnosti. Ak je sťažnosť uplatnená prostredníctvom prostriedkov diaľkovej komunikácie, dôchodková správcovská spoločnosť je povinná potvrdenie o uplatnení sťažnosti doručiť sporiteľovi ihneď; ak nie je možné potvrdenie doručiť ihneď, musí sa doručiť bezodkladne, najneskôr však spolu s dokladom o vybavení sťažnosti. Potvrdenie o uplatnení sťažnosti sa nemusí doručovať, ak sporiteľ má možnosť preukázať uplatnenie sťažnosti iným spôsobom.
(5)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná sťažnosť vybaviť bezodkladne, v odôvodnených prípadoch možno sťažnosť vybaviť aj neskôr; vybavenie sťažnosti však nesmie trvať viac ako 30 dní odo dňa uplatnenia sťažnosti, v zložitých prípadoch možno sťažnosť vybaviť najneskôr v lehote 3 mesiacov odo dňa uplatnenia sťažnosti, pričom dôchodková správcovská spoločnosť je povinná informovať sporiteľa o dôvodoch vybavovania sťažnosti v lehote dlhšej ako 30 dní. Vybavením sťažnosti sa rozumie ukončenie procesu vybavovania sťažnosti vyhovením sťažnosti alebo odôvodneným zamietnutím sťažnosti. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná o vybavení sťažnosti vydať písomný doklad bezodkladne po jej vybavení.
(6)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná na požiadanie Národnej banky Slovenska predložiť kópiu potvrdenia o uplatnení sťažnosti, kópiu dokladu o vybavení sťažnosti a oznámiť dôvody, pre ktoré nie je možné sťažnosť vybaviť bezodkladne.
(7)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná viesť evidenciu o sťažnostiach a predložiť ju na požiadanie Národnej banke Slovenska. Evidencia o sťažnostiach musí obsahovať údaje o dátume uplatnenia sťažnosti, dátume a spôsobe vybavenia sťažnosti a poradové číslo dokladu o uplatnení sťažnosti.

Načítané 5 z 184 paragrafov