Čo znamená § 71 – Evidencia a dokumentácia platobných inštitúcií

Jednoduché vysvetlenie z: Zákon o platobných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon č. 492/2009 Z. z.)

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

§ 71 – Evidencia a dokumentácia platobných inštitúcií

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Platobná inštitúcia musí viesť evidenciu všetkých zmlúv a záznamov, ktoré sa týkajú poskytovania platobných služieb. Táto evidencia musí byť na požiadanie okamžite prístupná Národnej banke Slovenska.
(2)
Ak platobná inštitúcia vykonáva prevody peňazí z jednej meny do druhej na pokyn klienta, musí zabezpečiť, aby boli činnosti spojené s dojednávaním, vysporiadaním a vnútornou kontrolou týchto obchodov organizačne aj personálne oddelené. O týchto obchodoch musí inštitúcia viesť aj oddelenú analytickú evidenciu vo svojom účtovníctve.
(3)
Platobná inštitúcia musí dokumentáciu podľa odseku 1 uchovávať aspoň päť rokov od ukončenia zmluvy alebo vyhotovenia záznamu, ak iný zákon neurčuje inak.
(4)
Dokumentáciu môže inštitúcia uchovávať v papierovej podobe alebo elektronicky na trvanlivých médiách. Podmienkou je, aby sa dali údaje spätne identifikovať a aby mala inštitúcia zavedený systém ochrany údajov, ktorý ich chráni aj pred stratou.
Originál
(1)
Platobná inštitúcia je povinná viesť evidenciu zmlúv a záznamov, ktoré sa vzťahujú na poskytovanie platobných služieb. Táto evidencia musí byť prístupná Národnej banke Slovenska na vyžiadanie bez zbytočného odkladu.
(2)
Ak platobná inštitúcia vykonáva prevody, ktorých predmetom je nákup alebo predaj finančných prostriedkov v jednej mene za finančné prostriedky v inej mene podľa § 1 ods. 2 vykonávaný na pokyn platiteľa alebo príjemcu daný platobnej inštitúcii na vlastný účet platobnej inštitúcie alebo na platobný účet používateľa platobných služieb alebo sprostredkovanie takýchto prevodov, je povinná zabezpečiť vzájomné organizačné a personálne oddelenie dojednávania týchto obchodov, ktorých predmetom sú takéto prevody, vysporiadania týchto obchodov a ich vnútornej kontroly; o týchto obchodoch je platobná inštitúcia povinná viesť aj oddelenú analytickú evidenciu v systéme účtovníctva.
(3)
Platobná inštitúcia je povinná uchovávať dokumentáciu podľa odseku 1 najmenej päť rokov odo dňa zániku zmlúv alebo vyhotovenia záznamov, ktorých sa týka, ak osobitný predpis neustanovuje inak. 28a )
(4)
Dokumentáciu podľa odseku 1 a ďalšiu dokumentáciu týkajúcu sa poskytovania platobných služieb môže platobná inštitúcia uchovávať v listinnej podobe alebo v elektronickej podobe na trvanlivých médiách, ak je splnená podmienka spätnej identifikácie a platobná inštitúcia má systém ochrany údajov vrátane ochrany pred stratou údajov.