§ 75 – Agenti platobných služieb
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Agent platobných služieb je osoba, ktorá na základe písomnej zmluvy poskytuje platobné služby v mene platobnej inštitúcie.
(2)
Platobná inštitúcia musí Národnej banke Slovenska oznámiť:
a)
meno, priezvisko, rodné číslo a adresu trvalého pobytu alebo podnikania agenta, ak ide o fyzickú osobu,
b)
obchodné meno, sídlo, právnu formu, identifikačné číslo a údaje o štatutárnych orgánoch a vedúcich zamestnancoch zodpovedných za služby, ak ide o právnickú osobu,
c)
platobné služby, ktoré bude agent poskytovať,
d)
vyhlásenie o pravdivosti a úplnosti oznámenia.
(3)
K oznámeniu musí inštitúcia priložiť:
a)
písomnú zmluvu s agentom,
b)
doklady o odbornej spôsobilosti a dôveryhodnosti osôb uvedených v odseku 2,
c)
opis vnútornej kontroly agenta zameranej na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu,
d)
jedinečný identifikátor agenta, ak ho má.
(4)
Ak je oznámenie úplné a pravdivé, Národná banka Slovenska zapíše agenta do zoznamu do 30 dní a informuje o tom inštitúciu. Agent môže začať činnosť až po zápise. Ak sú údaje neúplné, nepravdivé alebo kontrolné mechanizmy sú nedostatočné, banka zápis zamietne.
(5)
Ak inštitúcia chce využívať agenta v inom členskom štáte, oznámi to Národnej banke Slovenska spolu s údajmi podľa odseku 2.
(6)
Ak je oznámenie podľa odseku 5 v poriadku, Národná banka Slovenska informuje orgán dohľadu hostiteľského štátu o zámere zapísať agenta a zašle mu potrebné údaje.
(7)
Pri zápise banka prihliada na stanovisko hostiteľského orgánu. Zápis vykoná do 15 dní od doručenia stanoviska, najneskôr však do 60 dní od oznámenia. Zápis zamietne, ak je oznámenie chybné alebo ak hrozí riziko prania špinavých peňazí či financovania terorizmu.
(8)
Platobná inštitúcia musí bezodkladne oznámiť zmeny v údajoch podľa odsekov 2 a 3.
(9)
Národná banka Slovenska zruší zápis agenta, ak:
a)
bol zapísaný na základe nepravdivých údajov,
b)
sa zistí, že agent sa podieľa na praní peňazí alebo financovaní terorizmu,
c)
osoba zodpovedná za služby prestane byť dôveryhodnou.
(10)
Ak zahraničná inštitúcia chce využívať agenta na Slovensku, Národná banka Slovenska do 30 dní od oznámenia domovského orgánu zašle svoje stanovisko, v ktorom uvedie aj prípadné podozrenia z prania peňazí či financovania terorizmu.
(11)
Za škody spôsobené agentom pri poskytovaní služieb zodpovedá platobná inštitúcia.
Originál
(1)
Agentom platobných služieb na účely tohto zákona sa rozumie osoba, ktorá poskytuje platobné služby podľa § 2 ods. 1 v mene platobnej inštitúcie na základe písomnej zmluvy s platobnou inštitúciou.
(2)
Platobná inštitúcia, ktorá má zámer poskytovať platobné služby prostredníctvom agenta platobných služieb, je povinná oznámiť Národnej banke Slovenska,
a)
ak ide o fyzickú osobu, meno, priezvisko, rodné číslo a adresu trvalého pobytu alebo adresu miesta podnikania agenta platobných služieb, ak je miesto podnikania odlišné od trvalého pobytu,
b)
ak ide o právnickú osobu, obchodné meno, sídlo, právnu formu a identifikačné číslo agenta platobných služieb, meno, priezvisko, rodné číslo a adresu trvalého pobytu štatutárneho orgánu agenta platobných služieb, ktorý je právnickou osobou, alebo jeho členov a meno, priezvisko, rodné číslo a adresu trvalého pobytu vedúcich zamestnancov agenta platobných služieb, ktorý je právnickou osobou, zodpovedných za poskytovanie platobných služieb,
c)
platobné služby, ktoré má zámer platobná inštitúcia poskytovať prostredníctvom agenta platobných služieb,
d)
vyhlásenie o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti oznámenia a jeho príloh.
(3)
K oznámeniu podľa odseku 2 je platobná inštitúcia povinná priložiť
a)
písomnú zmluvu s agentom platobných služieb,
b)
doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb uvedených v odseku 2 písm. a) a b), ktoré sa podieľajú na poskytovaní platobných služieb,
c)
opis mechanizmov vnútornej kontroly agenta platobných služieb s cieľom dodržiavať povinnosti týkajúce sa ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti alebo financovania terorizmu,
d)
jedinečný identifikátor alebo číslo agenta platobných služieb, ak ho má pridelené.
(4)
Ak je oznámenie podľa odseku 2 úplné a údaje v ňom pravdivé, Národná banka Slovenska zapíše agenta platobných služieb do zoznamu agentov platobných služieb v lehote do 30 dní odo dňa doručenia úplného oznámenia podľa odseku 2 a bezodkladne oznámi platobnej inštitúcii, že agent bol zapísaný do zoznamu agentov platobných služieb. Agent môže začať vykonávať svoju činnosť po zápise do zoznamu agentov platobných služieb. Národná banka Slovenska zápis do zoznamu agentov platobných služieb zamietne, ak je oznámenie podľa odseku 2 neúplné alebo sa preukáže ako nepravdivé, alebo mechanizmy vnútornej kontroly agenta platobných služieb nezabezpečujú dodržiavanie povinností týkajúcich sa ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti alebo financovaním terorizmu a bezodkladne oznámi platobnej inštitúcii, že agent nebol zapísaný do zoznamu agentov platobných služieb.
(5)
Ak platobná inštitúcia zamýšľa poskytovať platobné služby prostredníctvom agenta platobných služieb v inom členskom štáte, oznámi tento zámer Národnej banke Slovenska. Súčasťou oznámenia sú aj údaje podľa odseku 2.
(6)
Ak je oznámenie podľa odseku 5 úplné a údaje v ňom pravdivé, Národná banka Slovenska informuje príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu o svojom zámere zapísať agenta platobných služieb do zoznamu agentov platobných služieb. Súčasťou informácie o zámere zapísať agenta platobných služieb do zoznamu agentov platobných služieb sú aj údaje a doklady podľa odseku 2 písm. a) až c).
(7)
Národná banka Slovenska prihliada pri zápise agenta platobných služieb do zoznamu agentov platobných služieb na stanovisko orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu. Národná banka Slovenska zapíše agenta platobných služieb do zoznamu agentov platobných služieb do 15 dní odo dňa doručenia stanoviska hostiteľského členského štátu, najneskôr však do 60 dní odo dňa doručenia oznámenia podľa odseku 5. Národná banka Slovenska zápis do zoznamu agentov platobných služieb zamietne, ak je oznámenie podľa odseku 5 neúplné, alebo sa preukáže ako nepravdivé, alebo ak zo stanoviska orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu vyplýva, že poskytovaním platobných služieb prostredníctvom tohto agenta môže dôjsť k legalizácii príjmov z trestnej činnosti alebo k financovaniu terorizmu.
(8)
Platobná inštitúcia je povinná bezodkladne informovať Národnú banku Slovenska o zmene skutočností uvedených v odseku 2 a 3.
(9)
Národná banka Slovenska zruší zápis agenta platobných služieb v zozname agentov platobných služieb, ak
a)
bol agent platobných služieb zapísaný do zoznamu agentov platobných služieb na základe neúplných alebo nepravdivých údajov,
b)
zistí, že využívaním agenta platobných služieb došlo alebo dochádza k legalizácii príjmov z trestnej činnosti alebo k financovaniu terorizmu,
c)
osoba uvedená v odseku 2 písm. a) a b), ktorá sa podieľa na poskytovaní platobných služieb, prestane byť dôveryhodnou.
(10)
Národná banka Slovenska je povinná do 30 dní odo dňa doručenia oznámenia orgánu dohľadu domovského členského štátu o zámere zapísať agenta platobných služieb, prostredníctvom ktorého bude zahraničná platobná inštitúcia poskytovať platobné služby na území Slovenskej republiky, do zoznamu agentov platobných služieb vedeného orgánom dohľadu domovského členského štátu, zaslať stanovisko orgánu dohľadu domovského členského štátu; ak má Národná banka Slovenska podozrenie, že poskytovaním platobných služieb prostredníctvom tohto agenta na území Slovenskej republiky môže dôjsť k legalizácii príjmov z trestnej činnosti alebo k financovaniu terorizmu, je povinná uviesť tieto skutočnosti v stanovisku.
(11)
Za škody spôsobené pri poskytovaní platobných služieb agentom platobných služieb zodpovedá platobná inštitúcia.