§ 79 – Poskytovanie služieb v zahraničí
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Platobná inštitúcia môže poskytovať služby podľa § 2 ods. 1 aj v inom členskom štáte, a to s pobočkou alebo bez nej, za podmienok stanovených týmto zákonom.
(2)
Ak chce inštitúcia prvýkrát poskytovať služby v inom štáte, písomne oznámi Národnej banke Slovenska:
a)
svoj názov, sídlo a číslo povolenia,
b)
štát, v ktorom chce služby poskytovať,
c)
druh platobných služieb,
d)
pri zriadení pobočky aj:
1.
sídlo pobočky,
2.
meno a adresu osoby zodpovednej za jej riadenie,
3.
organizačnú štruktúru,
4.
opis obchodného plánu podľa § 64 ods. 4 písm. i),
5.
návrh vnútorných predpisov o riadení a kontrole podľa § 64 ods. 4 písm. g),
e)
pri využití agenta informácie o jeho počte a údaje podľa § 75 ods. 2 a 3,
f)
úmysel zveriť prevádzkové činnosti inej osobe,
g)
pri vykonávaní činností pre tretiu osobu opis týchto činností a spôsob ich vykonávania.
(3)
Národná banka Slovenska do mesiaca oznámi tieto údaje orgánu dohľadu hostiteľského štátu a informuje o tom inštitúciu. Ak hostiteľský orgán do mesiaca oznámi pochybnosti o legalizácii príjmov alebo financovaní terorizmu, Národná banka Slovenska odmietne zápis agenta alebo pobočky, prípadne zruší registráciu. Ak s pochybnosťami nesúhlasí, oznámi to hostiteľskému orgánu. Do troch mesiacov od prijatia oznámenia podľa odseku 2 banka rozhodne, či inštitúcia môže v danom štáte pôsobiť.
(4)
Zmeny údajov podľa odseku 2 musí inštitúcia bezodkladne oznámiť Národnej banke Slovenska, pričom platí postup podľa odsekov 3 a 9.
(5)
Zahraničná platobná inštitúcia z iného členského štátu môže poskytovať služby na Slovensku, ak má povolenie vo svojom domovskom štáte a ak Národná banka Slovenska dostala oznámenie od jej domovského orgánu. Banka do mesiaca poskytne domovskému orgánu informácie, ak má pochybnosti o legalizácii príjmov alebo financovaní terorizmu. Zahraničná inštitúcia zodpovedá za škodu spôsobenú svojou pobočkou alebo agentom. Dohľad vykonáva domovský orgán, ale pri porušení určitých častí tohto zákona je orgánom dohľadu Národná banka Slovenska.
(6)
Ak chce Národná banka Slovenska vykonať dohľad na mieste v pobočke alebo u agenta v inom štáte, informuje o tom tamojší orgán a spolupracuje s ním. Môžu sa dohodnúť, že dohľad vykoná hostiteľský orgán.
(7)
Národná banka Slovenska sa môže dohodnúť s domovským orgánom, že vykoná dohľad na mieste v pobočke zahraničnej inštitúcie na Slovensku.
(8)
Národná banka Slovenska poskytuje orgánom iných štátov dôležité informácie, najmä pri podozrení z porušenia povinností na Slovensku.
(9)
Pobočka alebo agent môžu začať činnosť až po zápise do zoznamu podľa § 74 ods. 1. Inštitúcia oznámi Národnej banke Slovenska dátum začatia činnosti a banka o tom informuje hostiteľský orgán.
(10)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že agent alebo pobočka zahraničnej inštitúcie porušuje zákon, bezodkladne o tom informuje domovský orgán.
(11)
Ak vec neznesie odklad a hrozí ohrozenie používateľov, a domovský orgán nekonal, môže Národná banka Slovenska prijať preventívne opatrenia. Tieto nesmú uprednostniť používateľov zahraničnej inštitúcie pred inými. O opatreniach banka informuje Európsku komisiu, Európsky orgán pre bankovníctvo a dotknuté orgány. Opatrenia ukončí, keď pominú dôvody ich prijatia.
(12)
Národná banka Slovenska môže od zahraničnej inštitúcie žiadať hlásenia o činnosti na Slovensku na informačné alebo štatistické účely. Na pobočku sa vzťahuje povinnosť mlčanlivosti podľa § 88.
(13)
Inštitúcie z iných štátov pôsobiace na Slovensku cez agentov musia určiť ústredné kontaktné miesto na komunikáciu a oznamovanie informácií o dodržiavaní zákona. Toto miesto uľahčuje dohľad domovského orgánu aj Národnej banky Slovenska.
(14)
Na základe informácií od hostiteľského orgánu o porušení zákona pobočkou alebo agentom prijme Národná banka Slovenska opatrenia na nápravu a informuje o tom dotknuté orgány.
(15)
Dôvody sankcií alebo obmedzení činnosti oznámi Národná banka Slovenska dotknutej inštitúcii.
(16)
Týmito pravidlami nie sú dotknuté povinnosti Národnej banky Slovenska pri dohľade podľa osobitných predpisov.
Originál
(1)
Platobná inštitúcia môže poskytovať platobné služby podľa § 2 ods. 1 aj v inom členskom štáte prostredníctvom svojej pobočky alebo bez založenia pobočky za podmienok ustanovených týmto zákonom.
(2)
Platobná inštitúcia, ktorá chce prvýkrát poskytovať platobné služby v inom členskom štáte, písomne oznámi Národnej banke Slovenska
a)
názov, sídlo a číslo povolenia platobnej inštitúcie,
b)
hostiteľský členský štát, na ktorého území chce poskytovať platobné služby,
c)
druh platobných služieb, ktoré chce poskytovať na území hostiteľského členského štátu,
d)
pri zriadení pobočky v inom členskom štáte aj
1.
sídlo pobočky v hostiteľskom členskom štáte,
2.
meno, priezvisko a adresu trvalého pobytu osoby zodpovednej za riadenie pobočky,
3.
organizačnú štruktúru pobočky,
4.
opis obchodného plánu podnikania pobočky podľa § 64 ods. 4 písm. i) ,
5.
návrh vnútorných predpisov upravujúcich mechanizmy riadenia a vnútornej kontroly pobočky podľa § 64 ods. 4 písm. g) ,
e)
pri poskytovaní platobných služieb v inom členskom štáte prostredníctvom agenta platobných služieb aj informácie o ich počte a informácie podľa § 75 ods. 2 a 3 ,
f)
pri úmysle zverenia prevádzkových činností inej osobe v inom členskom štáte aj tento úmysel,
g)
pri úmysle vykonávania prevádzkových činností pre tretiu osobu opis týchto prevádzkových činností a podrobný opis spôsobu vykonávania týchto činností pre tretiu osobu.
(3)
Národná banka Slovenska do jedného mesiaca od prijatia oznámenia podľa odseku 2 oznámi tieto informácie orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu a informuje o tom platobnú inštitúciu. Ak orgán dohľadu hostiteľského členského štátu do jedného mesiaca od prijatia týchto informácií oznámi Národnej banke Slovenska relevantné informácie v súvislosti s úmyslom poskytovať platobné služby platobnou inštitúciou, najmä o odôvodnených pochybnostiach v súvislosti s úmyslom využiť služby agenta platobných služieb alebo zriadením pobočky, ak ide o legalizáciu príjmov z trestnej činnosti alebo financovanie terorizmu, Národná banka Slovenska odmietne zápis agenta platobných služieb alebo pobočky platobnej inštitúcie do registra alebo zruší registráciu, ak už bola vykonaná; ak Národná banka Slovenska s týmito pochybnosťami nesúhlasí, oznámi orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu svoje rozhodnutie vrátane jeho odôvodnenia. Národná banka Slovenska do troch mesiacov od prijatia oznámenia podľa odseku 2 oznámi orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu a platobnej inštitúcii svoje rozhodnutie, či môže platobná inštitúcia poskytovať platobné služby v hostiteľskom členskom štáte prostredníctvom svojej pobočky alebo bez založenia pobočky.
(4)
Zmeny v údajoch uvedených v odseku 2 vrátane využitia ďalšieho agenta platobných služieb alebo pobočky alebo zverenia prevádzkových činností inej osobe v hostiteľskom členskom štáte platobná inštitúcia bezodkladne písomne oznámi Národnej banke Slovenska, pričom sa uplatňuje postup podľa odsekov 3 a 9.
(5)
Zahraničná platobná inštitúcia so sídlom na území iného členského štátu môže poskytovať platobné služby podľa § 2 ods. 1 na území Slovenskej republiky prostredníctvom svojej pobočky alebo bez založenia pobočky, a to aj prostredníctvom agenta platobných služieb, ak má povolenie na poskytovanie týchto platobných služieb vydané v inom členskom štáte, a to na základe písomného oznámenia príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu doručeného Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska po posúdení oznámenia do jedného mesiaca od prijatia oznámenia poskytne príslušnému orgánu dohľadu domovského členského štátu relevantné informácie v súvislosti s úmyslom poskytovať platobné služby zahraničnou platobnou inštitúciou, najmä o odôvodnených pochybnostiach v súvislosti s úmyslom využiť služby agenta platobných služieb alebo zriadením pobočky, ak ide o legalizáciu príjmov z trestnej činnosti alebo financovanie terorizmu. Zahraničná platobná inštitúcia so sídlom na území iného členského štátu zodpovedá za škodu spôsobenú pobočkou zahraničnej platobnej inštitúcie alebo jej agentom platobných služieb. Dohľad nad pobočkou zahraničnej platobnej inštitúcie na území Slovenskej republiky vykonáva orgán dohľadu domovského členského štátu. Pri porušení alebo podozrení na porušenie ustanovení druhej časti tohto zákona okrem § 44a až 44f a ustanovení šiestej a siedmej časti tohto zákona je orgánom dohľadu, ak ide o agentov a pobočky zahraničnej platobnej inštitúcie zriadených v súlade s právom usadiť sa, Národná banka Slovenska.
(6)
Ak chce Národná banka Slovenska vykonať dohľad na mieste v pobočke platobnej inštitúcie, u jej agenta alebo u osoby, ktorej bol zverený výkon prevádzkových činností, na území hostiteľského členského štátu, informuje o tom príslušný orgán dohľadu tohto štátu a spolupracuje s ním. Národná banka Slovenska sa môže s príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu dohodnúť, že dohľad na mieste vykoná tento orgán dohľadu.
(7)
Národná banka Slovenska sa môže s príslušným orgánom dohľadu domovského členského štátu dohodnúť, že vykoná dohľad na mieste v pobočke zahraničnej platobnej inštitúcie, u jej agenta platobných služieb alebo u osoby, ktorej bol zverený výkon prevádzkových činnosti, na území Slovenskej republiky.
(8)
Národná banka Slovenska poskytuje príslušným orgánom dohľadu iných členských štátov všetky základné a dôležité informácie, a to najmä v prípadoch porušenia povinností alebo podozrenia z porušenia povinností na území Slovenskej republiky zo strany pobočky zahraničnej platobnej inštitúcie, agenta platobných služieb, alebo osoby, ktorej zahraničná platobná inštitúcia zverila výkon prevádzkových činností.
(9)
Pobočka platobnej inštitúcie a jej agent platobných služieb môžu začať vykonávať svoje činnosti na území hostiteľského členského štátu po zápise do zoznamu podľa § 74 ods. 1 . Platobná inštitúcia oznámi Národnej banke Slovenska dátum, od ktorého začína v hostiteľskom členskom štáte vykonávať svoje činnosti prostredníctvom agenta platobných služieb alebo prostredníctvom svojej pobočky. Národná banka Slovenska o tom informuje príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu.
(10)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že agent platobných služieb zahraničnej platobnej inštitúcie alebo jej pobočka na území Slovenskej republiky porušuje ustanovenia druhej časti tohto zákona okrem § 44a až 44f a ustanovenia šiestej a siedmej časti tohto zákona, bezodkladne o tom informuje príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu.
(11)
Ak vec neznesie odklad a ide o závažné ohrozenie kolektívnych záujmov používateľov platobných služieb a orgán dohľadu domovského členského štátu nevykonal príslušné opatrenia na odstránenie porušenia podľa odseku 10, Národná banka Slovenska môže v spolupráci s týmto orgánom dohľadu domovského členského štátu prijať preventívne opatrenia, ktorých účelom je ochrana kolektívnych záujmov používateľov platobných služieb. Preventívnymi opatreniami sa nemôžu uprednostniť používatelia platobných služieb zahraničnej platobnej inštitúcie pred používateľmi platobných služieb platobnej inštitúcie v iných členských štátoch. Ak je to vhodné, o prijatí preventívnych opatrení a dôvodoch ich prijatia Národná banka Slovenska bezodkladne a vopred informuje Európsku komisiu, Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a príslušný orgán dohľadu členského štátu, v ktorom má táto zahraničná platobná inštitúcia sídlo, ako aj príslušný orgán dohľadu iného dotknutého členského štátu. Národná banka Slovenska ukončí uplatňovanie preventívnych opatrení, ak dôvody ich prijatia pominuli, a to aj s pomocou príslušného orgánu dohľadu domovského členského štátu alebo Európskeho orgánu dohľadu (Európskeho orgánu pre bankovníctvo).
(12)
Národná banka Slovenska môže vyžadovať od zahraničnej platobnej inštitúcie, ktorá poskytuje platobné služby podľa § 2 ods. 1 na území Slovenskej republiky prostredníctvom svojej pobočky alebo agenta platobných služieb, aby pravidelne podávala Národnej banke Slovenska na informačné účely alebo štatistické účely hlásenia o činnostiach vykonávaných na území Slovenskej republiky. Také hlásenia môže Národná banka Slovenska vyžadovať na účely monitorovania dodržiavania ustanovení druhej časti tohto zákona okrem § 44a až 44f a ustanovení šiestej a siedmej časti tohto zákona. Na pobočku alebo agenta podľa prvej vety sa vzťahujú požiadavky mlčanlivosti podľa § 88 .
(13)
Platobné inštitúcie, ktorých ústredie sa nachádza v inom členskom štáte a ktoré poskytujú platobné služby na území Slovenskej republiky prostredníctvom agentov platobných služieb, sú povinné určiť si na území Slovenskej republiky ústredné kontaktné miesto podľa osobitného predpisu, 58da ) prostredníctvom ktorého zabezpečia primeranú komunikáciu a oznamovanie informácií o dodržiavaní ustanovení druhej časti tohto zákona okrem § 44a až 44f a ustanovení šiestej a siedmej časti tohto zákona; tým nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu. 58 ) Ústredné kontaktné miesto bude tiež slúžiť na uľahčenie výkonu dohľadu vykonávaného príslušnými orgánmi domovského členského štátu, ako aj Národnou bankou Slovenska, a to aj prostredníctvom poskytovania dokumentov a informácií týmto orgánom na ich žiadosť.
(14)
Národná banka Slovenska na základe informácií od orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu o porušení právnych predpisov pobočkou platobnej inštitúcie alebo jej agentom platobných služieb na území tohto členského štátu prijme opatrenia na odstránenie porušovania právnych predpisov touto pobočkou platobnej inštitúcie alebo jej agentom platobných služieb. O týchto opatreniach Národná banka Slovenska bezodkladne informuje príslušný orgán dohľadu hostiteľského členského štátu, ako aj príslušný orgán dohľadu iného dotknutého členského štátu.
(15)
Dôvody opatrení podľa odsekov 3, 5, 8, 10, 11 a 13 a podľa § 78 ods. 2 , ktoré zahŕňajú sankcie alebo obmedzenia poskytovania platobných služieb platobnou inštitúciou v inom členskom štáte alebo obmedzenia poskytovania platobných služieb na území Slovenskej republiky zahraničnou platobnou inštitúciou, Národná banka Slovenska oznámi dotknutej platobnej inštitúcii alebo dotknutej zahraničnej platobnej inštitúcii.
(16)
Ustanoveniami odsekov 1 až 15 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov 58e ) týkajúce sa povinností Národnej banky Slovenska pri dohľade nad dodržiavaním alebo monitorovaním dodržiavania požiadaviek ustanovených v týchto osobitných predpisoch.