Zákon o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch)

Zákon č. 566/2001 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch)

Zákon č. 566/2001 Z. z.

Porovnať verzie

§ 143j – Riadenie rizík vo finančných konglomerátoch

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý patrí do finančného konglomerátu, musí vytvoriť systém riadenia rizík a systém vnútornej kontroly. Súčasťou týchto systémov sú aj riadiace postupy a vedenie účtovníctva, ktoré slúžia na sledovanie a dodržiavanie tohto zákona na úrovni celého finančného konglomerátu.
(2)
Systém riadenia rizík na účely doplňujúceho dohľadu zahŕňa tieto oblasti:
a)
Vhodný systém riadenia, ktorý zabezpečuje, aby sa na úrovni finančného konglomerátu schvaľovala a pravidelne kontrolovala podnikateľská stratégia so zreteľom na riziká vyplývajúce z činnosti konglomerátu.
b)
Postupy na zabezpečenie dostatočnej výšky vlastných zdrojov, ktoré zohľadňujú možný vplyv podnikateľskej stratégie na rizikový profil a na vlastné zdroje obchodníka s cennými papiermi.
c)
Postupy na sledovanie rizík a opatrenia, ktoré zabezpečujú sledovanie a kontrolu rizík na úrovni finančného konglomerátu.
d)
Opatrenia zamerané na prípravu a rozvíjanie vhodných plánov a postupov na ozdravenie a riadenú likvidáciu; tieto opatrenia sa musia pravidelne aktualizovať.
(3)
Systém vnútornej kontroly na účely doplňujúceho dohľadu zahŕňa hodnotenie postupov:
a)
Na identifikáciu a meranie rizík, ktoré ovplyvňujú plnenie pravidiel o dostatočnej výške vlastných zdrojov na úrovni finančného konglomerátu, a hodnotenie funkčnosti a účinnosti týchto postupov.
b)
Účtovania a poskytovania informácií, ktoré slúžia na zisťovanie, meranie, sledovanie a kontrolu vnútroskupinových obchodov a koncentrácie rizík.
(4)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý je súčasťou finančného konglomerátu, musí na úrovni finančného konglomerátu každý rok:
a)
Poskytovať Národnej banke Slovenska informácie o svojej právnej forme, riadiacej a organizačnej štruktúre, vrátane všetkých regulovaných osôb, neregulovaných dcérskych spoločností a významných pobočiek, ktoré do konglomerátu patria.
b)
Zverejňovať popis svojej právnej formy, riadiacej a organizačnej štruktúry.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý je súčasťou finančného konglomerátu, je povinný vytvoriť systém riadenia rizík a systém vnútornej kontroly vrátane riadiacich postupov a vedenia účtovníctva na účely sledovania a dodržiavania ustanovení tohto zákona na úrovni finančného konglomerátu.
(2)
Systém riadenia rizík na účely doplňujúceho dohľadu zahŕňa
a)
vhodný systém riadenia zabezpečujúci na úrovni finančného konglomerátu schvaľovanie a pravidelnú kontrolu podnikateľskej stratégie vo vzťahu k rizikám vyplývajúcim z činnosti finančného konglomerátu,
b)
postupy na zabezpečenie dostatočnej výšky vlastných zdrojov, ktoré zahŕňajú možný vplyv podnikateľskej stratégie na rizikový profil a na vlastné zdroje obchodníka s cennými papiermi,
c)
postupy na sledovanie rizík a opatrenia zabezpečujúce sledovanie a kontrolu rizík na úrovni finančného konglomerátu,
d)
opatrenia s cieľom prípravy a rozvíjania vhodných plánov a postupov na ozdravenie a riadenú likvidáciu; tieto opatrenia musia byť pravidelne aktualizované.
(3)
Systém vnútornej kontroly na účely doplňujúceho dohľadu zahŕňa hodnotenie postupov
a)
na identifikáciu a meranie rizík ovplyvňujúcich plnenie ustanovení o dostatočnej výške vlastných zdrojov na úrovni finančného konglomerátu a hodnotenie ich funkčnosti a účinnosti,
b)
účtovania a poskytovania informácií, ktoré slúžia na zisťovanie, meranie, sledovanie a kontrolu vnútroskupinových obchodov a koncentrácie rizík.
(4)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý je súčasťou finančného konglomerátu, je povinný na úrovni finančného konglomerátu pravidelne každoročne
a)
poskytovať Národnej banke Slovenska informácie o svojej právnej forme, riadiacej a organizačnej štruktúre, vrátane všetkých ňou regulovaných osôb, neregulovaných dcérskych spoločností a významných pobočiek,
b)
zverejňovať popis svojej právnej formy, riadiacej a organizačnej štruktúry.

§ 143k – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska pri výkone doplňujúceho dohľadu:
a)
koordinuje zbieranie a šírenie informácií, ktoré sú potrebné na sledovanie činnosti finančného konglomerátu, a zabezpečuje poskytovanie informácií dôležitých pre orgány dohľadu iných štátov, ktoré dohliadajú na regulované osoby v rámci tohto konglomerátu,
b)
zhromažďuje informácie potrebné na posúdenie finančnej situácie finančného konglomerátu na účely doplňujúceho dohľadu,
c)
sleduje, či sa dodržiavajú pravidlá o dostatočnej výške vlastných zdrojov, o koncentrácii rizík a o vnútroskupinových obchodoch,
d)
sleduje štruktúru finančného konglomerátu, jeho organizáciu a to, či systém riadenia rizík a systém vnútornej kontroly podľa § 143j fungujú správne,
e)
plánuje a koordinuje výkon doplňujúceho dohľadu za každej situácie v spolupráci s orgánmi dohľadu iných štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
f)
plní ďalšie úlohy, ktoré sú potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu.
(2)
Národná banka Slovenska musí v spolupráci s príslušnými orgánmi dohľadu iných štátov, ktoré dohliadajú na regulované osoby vo finančnom konglomeráte, koordinovať výkon doplňujúceho dohľadu. Taktiež musí upraviť postupy, ako budú spolupracovať pri uplatňovaní pravidiel podľa § 143d, § 143e, § 143f ods. 3 a 5, § 143g, § 143l ods. 2 a § 145a.
(3)
Ak už informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu dostal príslušný orgán dohľadu iného štátu, ktorý dohliada na regulované osoby v konglomeráte, Národná banka Slovenska si ich vyžiada od tohto orgánu. Ak ich Národná banka Slovenska takto nezíska, môže si ich vyžiadať priamo od osôb, ktoré tvoria súčasť finančného konglomerátu a sú uvedené v § 143g ods. 2.
(4)
Na účely koordinácie a spolupráce Národnej banky Slovenska s orgánmi dohľadu iných členských štátov, ktoré dohliadajú na regulované osoby vo finančnom konglomeráte, sa pri výkone doplňujúceho dohľadu primerane použijú ustanovenia § 141.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska pri výkone doplňujúceho dohľadu
a)
zabezpečuje koordináciu zhromažďovania a rozširovania informácií potrebných na sledovanie činnosti finančného konglomerátu a aj poskytovanie informácií dôležitých na výkon doplňujúceho dohľadu v jednotlivých finančných sektoroch príslušnými orgánmi dohľadu iných štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
b)
zhromažďuje informácie potrebné na zhodnotenie finančnej situácie finančného konglomerátu na účely výkonu doplňujúceho dohľadu,
c)
sleduje dodržiavanie ustanovení o dostatočnej výške vlastných zdrojov, koncentráciách rizík a o vnútroskupinových obchodoch,
d)
sleduje štruktúru finančného konglomerátu, jeho organizáciu a funkčnosť systému riadenia rizík a funkčnosť systému vnútornej kontroly podľa § 143j ,
e)
plánuje a koordinuje výkon doplňujúceho dohľadu za akejkoľvek situácie v spolupráci s príslušnými orgánmi dohľadu iných štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
f)
plní ďalšie úlohy potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu.
(2)
Národná banka Slovenska je povinná v spolupráci s príslušnými orgánmi dohľadu iných štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, koordinovať výkon doplňujúceho dohľadu a upraviť postupy spolupráce pri uplatňovaní ustanovení § 143d, § 143e , § 143f ods. 3 a 5 , § 143g , § 143l ods. 2 a § 145a .
(3)
Informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu, ktoré už boli poskytnuté príslušnému orgánu dohľadu iného štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, si Národná banka Slovenska vyžiada od tohto orgánu. Ak tieto informácie Národná banka Slovenska nezískala postupom podľa prvej vety, je oprávnený vyžiadať si ich priamo od osôb tvoriacich súčasť finančného konglomerátu, ktoré sú uvedené v § 143g ods. 2 .
(4)
Na účely koordinácie a spolupráce Národnej banky Slovenska s príslušnými orgánmi dohľadu iných členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, sa pri výkone doplňujúceho dohľadu primerane použijú ustanovenia § 141 .

§ 143l – Spolupráca pri dohľade nad konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska pri výkone doplňujúceho dohľadu spolupracuje s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte. Túto spoluprácu zabezpečuje aj vtedy, ak doplňujúci dohľad vykonáva orgán iného členského štátu, a to minimálne v rozsahu podľa odseku 3.
(2)
Národná banka Slovenska musí na žiadosť orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte, poskytnúť informácie potrebné na výkon dohľadu a doplňujúceho dohľadu, najmenej však v rozsahu podľa odseku 3. Národná banka Slovenska tieto informácie poskytne aj z vlastného podnetu, ak zistí, že sú dôležité pre výkon dohľadu nad finančnými konglomerátmi. Národná banka Slovenska si môže od týchto orgánov vyžiadať informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu v rovnakom rozsahu. Zároveň si môže vymieňať informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu so zahraničnými centrálnymi bankami, Európskym systémom centrálnych bánk, Európskou centrálnou bankou a podľa osobitného predpisu 110da) aj s Európskym výborom pre systémové riziká.
(3)
Spolupráca a výmena informácií podľa odsekov 1 a 2 sa týka najmä týchto oblastí:
a)
právna, riadiaca a organizačná štruktúra finančného konglomerátu vrátane všetkých regulovaných osôb, neregulovaných osôb, neregulovaných dcérskych spoločností, významných pobočiek, osôb s kvalifikovanou účasťou na osobe, ktorá ovláda finančný konglomerát, a príslušných orgánov dohľadu členských štátov,
b)
stratégia a zameranie finančného konglomerátu,
c)
finančná situácia finančného konglomerátu, najmä dostatočná výška vlastných zdrojov, vnútroskupinové obchody, koncentrácia rizík a výsledky hospodárenia,
d)
akcionári s kvalifikovanou účasťou v osobách tvoriacich súčasť finančného konglomerátu a členovia štatutárnych orgánov týchto osôb,
e)
organizácia, riadenie rizík a systém vnútornej kontroly na úrovni finančného konglomerátu,
f)
postupy zberu informácií od osôb tvoriacich finančný konglomerát a preverovanie týchto informácií,
g)
nepriaznivý vývoj v regulovaných osobách alebo iných osobách vo finančnom konglomeráte, ktorý by mohol mať vážny negatívny vplyv na obchodníka s cennými papiermi,
h)
závažné sankcie a mimoriadne opatrenia prijaté Národnou bankou Slovenska alebo príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte.
(4)
Národná banka Slovenska musí s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte, prerokovať:
a)
vydanie rozhodnutia o predchádzajúcom súhlase podľa § 70 ods. 1 písm. a), c) a e), ak by zmeny v akcionárskej štruktúre alebo zmeny v orgánoch obchodníka s cennými papiermi ovplyvnili výkon doplňujúceho dohľadu,
b)
uloženie sankcií alebo prijatie opatrení voči regulovaným osobám vo finančnom konglomeráte, ktoré by mohli mať vplyv aj na regulované osoby podliehajúce doplňujúcemu dohľadu vykonávanému orgánom iného členského štátu.
(5)
Národná banka Slovenska nemusí skutočnosti podľa odseku 4 prerokovať, ak by tým mohla ohroziť prijatie rozhodnutí v stanovenej lehote alebo ak prijatie sankcií a opatrení neznesie odklad. V takom prípade Národná banka Slovenska o týchto krokoch bezodkladne informuje príslušné orgány dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte.
(6)
Pri výkone doplňujúceho dohľadu môže Národná banka Slovenska vyzvať príslušný orgán dohľadu členského štátu, v ktorom má sídlo materská spoločnosť, aby od nej vyžiadal informácie potrebné na plnenie úloh Národnej banky Slovenska podľa § 143k a aby jej tieto informácie následne postúpil.
(7)
Ustanovenia odsekov 1 až 6 sa vzťahujú aj na spoluprácu Národnej banky Slovenska s orgánmi dohľadu štátov, s ktorými Európska únia podpísala dohodu o spolupráci pri výkone doplňujúceho dohľadu.
(8)
Ustanovenie odseku 7 nemá vplyv na oprávnenie uzavrieť dohodu o podmienkach výkonu dohľadu nad finančnými konglomerátmi a o vzájomnej výmene informácií s príslušným orgánom dohľadu iného štátu, ktorý nie je členským štátom, pokiaľ takáto dohoda nie je v rozpore s pravidlami výkonu doplňujúceho dohľadu.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska pri výkone doplňujúceho dohľadu spolupracuje s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, aj vtedy, ak doplňujúci dohľad vykonáva príslušný orgán dohľadu členského štátu, a to najmenej v rozsahu podľa odseku 3.
(2)
Národná banka Slovenska je povinná na žiadosť príslušných orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, poskytnúť im informácie potrebné na výkon dohľadu nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte a doplňujúceho dohľadu, najmenej však v rozsahu podľa odseku 3. Národná banka Slovenska je povinná poskytnúť tieto informácie aj z vlastného podnetu, ak zistí, že uvedené informácie sú dôležité pre výkon dohľadu nad finančnými konglomerátmi. Národná banka Slovenska je oprávnená vyžiadať si od príslušných orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu najmenej v rozsahu podľa odseku 3 a tiež je oprávnený vymieňať si informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu aj so zahraničnými centrálnymi bankami, Európskym systémom centrálnych bánk a Európskou centrálnou bankou a podľa osobitného predpisu 110da ) aj s Európskym výborom pre systémové riziká.
(3)
Spolupráca a výmena informácií podľa odsekov 1 a 2 sa týka najmä
a)
právnej, riadiacej a organizačnej štruktúry finančného konglomerátu vrátane všetkých regulovaných osôb a neregulovaných osôb, neregulovaných dcérskych spoločností a významných pobočiek patriacich do tohto finančného konglomerátu a osôb s kvalifikovanou účasťou na osobe, ktorá ovláda finančný konglomerát a príslušných orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
b)
stratégie a zamerania finančného konglomerátu,
c)
finančnej situácie finančného konglomerátu, najmä dostatočnej výšky vlastných zdrojov, vnútroskupinových obchodov, koncentrácie rizík a výsledkov hospodárenia,
d)
akcionárov s kvalifikovanou účasťou v osobách tvoriacich súčasť finančného konglomerátu a členov štatutárnych orgánov osôb tvoriacich súčasť finančného konglomerátu,
e)
organizácie, riadenia rizík a systému vnútornej kontroly na úrovni finančného konglomerátu,
f)
postupov zberu informácií od osôb, ktoré tvoria finančný konglomerát, a preverovania týchto informácií,
g)
nepriaznivého vývoja v regulovaných osobách alebo v iných osobách vo finančnom konglomeráte, ktorý by mohol mať vážny negatívny vplyv na obchodníka s cennými papiermi,
h)
závažných sankcií a mimoriadnych opatrení prijatých Národnou bankou Slovenska, príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu.
(4)
Národná banka Slovenska je povinná prerokovať s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
a)
vydanie rozhodnutia o predchádzajúcom súhlase podľa § 70 ods. 1 písm. a) , c) a e) , ak by zmeny v akcionárskej štruktúre alebo zmeny v orgánoch obchodníka s cennými papiermi ovplyvnili výkon doplňujúceho dohľadu,
b)
uloženie sankcií alebo prijatie opatrení voči regulovaným osobám vo finančnom konglomeráte, ktoré by mohli mať vplyv aj na regulované osoby podliehajúce doplňujúcemu dohľadu vykonávanému príslušným orgánom dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu.
(5)
Národná banka Slovenska nie je povinná prerokovať skutočnosti podľa odseku 4, ak toto prerokovanie môže ohroziť prijatie rozhodnutí v príslušnej lehote alebo ak prijatie sankcií a opatrení neznesie odklad. Národná banka Slovenska v takom prípade bezodkladne informuje príslušné orgány dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu.
(6)
Národná banka Slovenska je pri výkone doplňujúceho dohľadu oprávnená vyzvať príslušný orgán dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, v tom členskom štáte, v ktorom má sídlo materská spoločnosť, aby požiadal materskú spoločnosť o informácie potrebné na vykonávanie úloh Národnej banky Slovenska podľa § 143k a aby mu postúpil tieto informácie.
(7)
Ustanovenia odsekov 1 až 6 sa vzťahujú aj na spoluprácu Národnej banky Slovenska s orgánmi dohľadu štátov, s ktorými Európska únia podpísala dohodu o spolupráci pri výkone doplňujúceho dohľadu.
(8)
Ustanovením odseku 7 nie je dotknuté oprávnenie uzavrieť dohodu o podmienkach výkonu dohľadu nad finančnými konglomerátmi a o vzájomnej výmene informácií s príslušným orgánom dohľadu iného štátu, ktorý nie je členským štátom, ak takáto dohoda nie je v rozpore s pravidlami výkonu doplňujúceho dohľadu.

§ 143m – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska na požiadanie orgánu dohľadu členského štátu preverí informácie potrebné na doplňujúci dohľad o osobe, ktorá je súčasťou finančného konglomerátu a má sídlo na Slovensku, alebo to zabezpečí prostredníctvom poverených osôb. Poverené osoby z iného členského štátu sa môžu na tomto preverovaní zúčastniť alebo môžu informácie preveriť samostatne, ak s tým Národná banka Slovenska súhlasí.
(2)
Národná banka Slovenska môže požiadať orgán dohľadu členského štátu, aby preveril informácie potrebné na doplňujúci dohľad alebo aby umožnil Národnej banke Slovenska či povereným osobám vykonať preverenie samostatne.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska na požiadanie príslušného orgánu dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, preverí informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu o osobe, ktorá je súčasťou finančného konglomerátu a ktorej sídlo je na území Slovenskej republiky, alebo preverí tieto informácie prostredníctvom poverených osôb. Osoby poverené príslušným orgánom dohľadu členského štátu sú oprávnené zúčastniť sa preverovania vykonávaného Národnou bankou Slovenska alebo môžu preveriť tieto informácie so súhlasom Národnej banky Slovenska samostatne.
(2)
Národná banka Slovenska môže požiadať príslušný orgán dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, aby preveril informáciu potrebnú na výkon doplňujúceho dohľadu alebo aby umožnil samostatne preveriť tieto informácie Národnej banke Slovenska alebo povereným osobám.

§ 143n – Poskytovanie informácií v konglomeráte

Trvalý odkaz
Jednoducho

Osoby tvoriace finančný konglomerát si musia navzájom poskytovať informácie potrebné na plnenie povinností podľa § 143g až 143j a na účely doplňujúceho dohľadu.

Originál

Osoby, ktoré tvoria finančný konglomerát, sú povinné poskytovať si navzájom informácie potrebné na plnenie povinností podľa § 143g až 143j a na účely doplňujúceho dohľadu.

Načítané 5 z 311 paragrafov