Zákon o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 650/2004 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 650/2004 Z. z.

§ 27 – Pravidlá obozretného podnikania doplnkovej dôchodkovej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť musí dodržiavať pravidlá obozretného podnikania, ktoré sa týkajú:
a)
organizácie a riadenia spoločnosti podľa § 28,
b)
výkonu kľúčovej funkcie podľa § 29 až 29b,
c)
postupov vedenia účtovníctva podľa § 30,
d)
vedenia obchodnej dokumentácie podľa § 31,
e)
konfliktu záujmov podľa § 32 a 32a,
f)
primeranosti vlastných zdrojov podľa § 33.
(2)
Spoločnosť musí zabezpečiť práva účastníka a poberateľa dávky vyplývajúce z doplnkového dôchodkového sporenia podľa pravidiel obozretného podnikania.
Originál
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná dodržiavať pravidlá obozretného podnikania, ktoré sa vzťahujú na
a)
organizáciu a riadenie doplnkovej dôchodkovej spoločnosti podľa § 28 ,
b)
výkon kľúčovej funkcie podľa § 29 až 29b ,
c)
postupy vedenia účtovníctva podľa § 30 ,
d)
vedenie obchodnej dokumentácie podľa § 31 ,
e)
konflikt záujmov podľa § 32 a 32a ,
f)
primeranosť vlastných zdrojov podľa § 33 .
(2)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zabezpečiť práva účastníka vyplývajúce z jeho doplnkového dôchodkového sporenia a práva poberateľa dávky podľa pravidiel obozretného podnikania.

§ 28 – Organizácia a riadenie doplnkovej dôchodkovej spoločnosti

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť musí mať zavedený účinný systém organizácie a riadenia, ktorý zodpovedá jej veľkosti, vnútornej organizácii a povahe, rozsahu a zložitosti jej činností. Tento systém musí zahŕňať prehľadnú organizačnú štruktúru s jasne určenou zodpovednosťou a funkčný systém na výmenu informácií. Spoločnosť musí Národnej banke Slovenska predložiť svoju organizačnú štruktúru do desiatich dní po každej jej zmene.
(2)
Spoločnosť musí v stanovách upraviť vzťahy a spoluprácu medzi predstavenstvom, dozornou radou, prokuristami, vedúcimi zamestnancami zodpovednými za riadenie investícií a osobami zodpovednými za kľúčové funkcie. V stanovách musí tiež určiť, ako spoločnosť zabezpečuje ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu.
(3)
Spoločnosť musí mať záložný plán s opatreniami na nepretržité uchovanie základných údajov a funkcií a na poskytovanie služieb pri poruche systémov. Ak to nie je možné, plán musí umožniť včasnú obnovu údajov a funkcií a opätovné poskytovanie služieb. Spoločnosť pri tom využíva vhodné systémy, zdroje a postupy a v prípade potreby zriaďuje a spravuje siete a informačné systémy podľa osobitného predpisu.
(4)
Spoločnosť musí vykonať a zdokumentovať vlastné posúdenie rizík, ktoré zodpovedá jej veľkosti, vnútornej organizácii a povahe, rozsahu a zložitosti jej činností. Toto posúdenie sa premieta do strategických rozhodnutí spoločnosti a musí sa vykonať aspoň raz za tri roky, alebo bez zbytočného odkladu po každej podstatnej zmene v rizikovom profile fondu, ktorý spravuje.
(5)
Vlastné posúdenie rizík obsahuje najmä:
a)
opis toho, ako je toto posúdenie zapracované do organizácie, riadenia a rozhodovania spoločnosti,
b)
posúdenie účinnosti systému riadenia rizík,
c)
opis spôsobu, akým spoločnosť predchádza konfliktu záujmov, ak kľúčovú funkciu vykonáva rovnaká osoba alebo útvar ako u zamestnávateľa podľa § 32 ods. 17,
d)
kvalitatívne posúdenie operačného rizika,
e)
posúdenie nových alebo vznikajúcich rizík vrátane rizík zmeny klímy, využívania zdrojov, životného prostredia, sociálnych rizík a rizík z regulačných zmien, ak by mali vplyv na zloženie majetku v doplnkovom dôchodkovom fonde, pokiaľ spoločnosť postupuje podľa odseku 7.
(6)
Spoločnosť musí zaviesť metódy a postupy na identifikáciu a posúdenie rizík, ktorým je vystavená a ktoré by mohli ohroziť jej schopnosť plniť si povinnosti voči účastníkom alebo poberateľom dávok.
(7)
Pri investičných rozhodnutiach o svojom majetku môže spoločnosť zohľadniť environmentálne, sociálne faktory a faktory organizácie a riadenia.
(8)
Spoločnosť musí prijať vnútorné predpisy, ktoré zabezpečia plnenie pravidiel obozretného podnikania a riadny výkon doplnkového dôchodkového sporenia. Tieto predpisy musia zaručiť bezpečný výkon činnosti a riadne nakladanie s majetkom vo fondoch v záujme účastníkov a poberateľov dávok. Spoločnosť vnútorné predpisy preskúma a upraví pri každej podstatnej zmene, najmenej však raz za tri roky. Predpisy schvaľuje predstavenstvo alebo dozorná rada.
(9)
Spoločnosť musí viesť zoznam zamestnancov, ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.
(10)
Zamestnanec spoločnosti zodpovedný za:
a)
výkon činnosti podľa § 22 ods. 2 písm. b) nesmie zároveň vykonávať činnosť podľa § 22 ods. 2 písm. c),
b)
riadenie rizík v doplnkovom dôchodkovom fonde nesmie zároveň vykonávať vysporiadanie obchodov v tomto fonde,
c)
vedenie účtovníctva v doplnkovom dôchodkovom fonde nesmie zároveň vykonávať vysporiadanie obchodov v tomto fonde,
d)
vnútornú kontrolu alebo vnútorný audit nesmie zároveň vykonávať iné činnosti podľa § 22 ods. 2.
(11)
Predstavenstvo spoločnosti musí mať najmenej troch členov.
(12)
Členovia predstavenstva a prokuristi, ktorí spôsobia škodu porušením svojich povinností, zodpovedajú za túto škodu spoločne a nerozdielne.
(13)
Osoba zodpovedná za kľúčovú funkciu musí bez zbytočného odkladu informovať predstavenstvo a dozornú radu, ak zistí:
a)
významné riziko z nedodržania dôležitej povinnosti vyplývajúcej zo zákona, ktorého porušenie by mohlo výrazne ovplyvniť záujmy účastníkov a poberateľov dávok, alebo
b)
závažné porušenie zákona vzťahujúceho sa na činnosť spoločnosti.
(14)
Ak predstavenstvo a dozorná rada neprijmú primerané a včasné opatrenia na základe informácie podľa odseku 13, osoba zodpovedná za kľúčovú funkciu musí o tom bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku Slovenska. Právo tejto osoby nevypovedať vo vlastný neprospech tým nie je dotknuté.
(15)
Osoba zodpovedná za kľúčovú funkciu musí byť v pracovnoprávnom vzťahu k spoločnosti, v ktorej túto funkciu vykonáva.
Originál
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zaviesť účinný systém organizácie a riadenia primeraný jej veľkosti, vnútornej organizácii a povahe, rozsahu a zložitosti jej činností. Systém organizácie a riadenia doplnkovej dôchodkovej spoločnosti zahŕňa primeranú a transparentnú organizačnú štruktúru s jednoznačným oddelením zodpovedností, ako aj účinný systém zabezpečujúci výmenu informácií. Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná predložiť Národnej banke Slovenska organizačnú štruktúru do desiatich dní po každej zmene.
(2)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná v stanovách upraviť vzťahy a spoluprácu medzi predstavenstvom, dozornou radou, prokuristami a vedúcimi zamestnancami v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovednými za riadenie investícií a osobami zodpovednými za výkon kľúčovej funkcie. Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná v stanovách určiť a upraviť zodpovednosť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti za ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu.
(3)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná prijať záložný plán, ktorý obsahuje primerané opatrenia na zabezpečenie nepretržitého uchovania základných údajov a funkcií a na nepretržité poskytovanie jej služieb a výkon činností pri poruche jej systémov alebo, ak to nie je možné, aby bola umožnená včasná obnova týchto údajov a funkcií a včasné opätovné pokračovanie poskytovania služieb a výkonu činností. Doplnková dôchodková spoločnosť využíva vhodné a primerané systémy, zdroje a postupy a v náležitých prípadoch zriadi a spravuje siete a informačné systémy v súlade s osobitným predpisom. 24 )
(4)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná vykonať a zdokumentovať vlastné posúdenie rizík primerané jej veľkosti, vnútornej organizácii a povahe, rozsahu a zložitosti jej činností. Vlastné posúdenie rizík sa zohľadňuje v strategických rozhodnutiach doplnkovej dôchodkovej spoločnosti a vykonáva sa najmenej raz za tri roky a bez zbytočného odkladu po každej podstatnej zmene v rizikovom profile doplnkového dôchodkového fondu, ktorý spravuje.
(5)
Vlastné posúdenie rizík obsahuje najmä
a)
opis toho, ako je vlastné posúdenie rizík začlenené do organizácie, riadenia a rozhodovacích procesov doplnkovej dôchodkovej spoločnosti,
b)
posúdenie účinnosti systému riadenia rizík,
c)
opis spôsobu, akým doplnková dôchodková spoločnosť predchádza konfliktu záujmov, ak kľúčovú funkciu vykonáva v doplnkovej dôchodkovej spoločnosti rovnaká osoba alebo rovnaký útvar ako u zamestnávateľa podľa § 32 ods. 17 ,
d)
kvalitatívne posúdenie operačného rizika,
e)
posúdenie nových alebo vznikajúcich rizík vrátane rizík týkajúcich sa zmeny klímy, využívania zdrojov a životného prostredia, sociálnych rizík a rizík vyplývajúcich z regulačných zmien, ak by mali vplyv na zloženie majetku v doplnkovom dôchodkovom fonde, ak doplnková dôchodková spoločnosť postupuje podľa odseku 7.
(6)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zaviesť metódy a postupy na identifikovanie a posúdenie rizík, ktorým je alebo by mohla byť vystavená a ktoré by mohli mať vplyv na jej schopnosť plniť si povinnosti voči účastníkom alebo poberateľom dávok.
(7)
Doplnková dôchodková spoločnosť môže pri investičných rozhodnutiach týkajúcich sa jej majetku zohľadniť environmentálny faktor, sociálny faktor a faktor organizácie a riadenia.
(8)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná prijať vnútorné predpisy na zabezpečenie plnenia pravidiel obozretného podnikania a pravidiel činnosti a na zabezpečenie vykonávania doplnkového dôchodkového sporenia tak, aby zabezpečovali riadny a bezpečný výkon jej činnosti a umožnili riadne nakladanie s majetkom v doplnkových dôchodkových fondoch v prospech a v záujme účastníkov a poberateľov dávok. Doplnková dôchodková spoločnosť preskúma a upraví vnútorné predpisy v súvislosti s každou podstatnou zmenou, najmenej raz za tri roky. Vnútorné predpisy schvaľuje predstavenstvo alebo dozorná rada doplnkovej dôchodkovej spoločnosti.
(9)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná viesť zoznam zamestnancov, ktorí prichádzajú do styku s neprofesionálnym klientom.
(10)
Zamestnanec doplnkovej dôchodkovej spoločnosti zodpovedný za
a)
výkon činnosti podľa § 22 ods. 2 písm. b) alebo jej časti nesmie súčasne vykonávať činnosť podľa § 22 ods. 2 písm. c) alebo jej časť,
b)
výkon funkcie riadenia rizík v doplnkovom dôchodkovom fonde nesmie súčasne vykonávať vysporiadanie obchodov v doplnkovom dôchodkovom fonde,
c)
vedenie účtovníctva v doplnkovom dôchodkovom fonde nesmie súčasne vykonávať vysporiadanie obchodov v doplnkovom dôchodkovom fonde,
d)
výkon funkcie vnútornej kontroly alebo výkon funkcie vnútorného auditu nesmie súčasne vykonávať iné činnosti podľa § 22 ods. 2 .
(11)
Predstavenstvo doplnkovej dôchodkovej spoločnosti má najmenej troch členov.
(12)
Členovia predstavenstva a prokuristi, ktorí spôsobili škodu porušením povinností pri výkone funkcie člena predstavenstva a prokuristu, zodpovedajú za túto škodu spoločne a nerozdielne.
(13)
Osoba zodpovedná za výkon kľúčovej funkcie je povinná bez zbytočného odkladu informovať predstavenstvo a dozornú radu doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, ak zistí
a)
významné riziko plynúce z nedodržania podstatnej povinnosti vyplývajúcej zo všeobecne záväzného právneho predpisu, ktorej porušenie by mohlo mať významný vplyv na záujmy účastníkov a poberateľov dávok, alebo
b)
závažné porušenie všeobecne záväzného právneho predpisu vzťahujúceho sa na činnosť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti.
(14)
Ak predstavenstvo a dozorná rada doplnkovej dôchodkovej spoločnosti neprijme primerané a včasné opatrenie vo vzťahu k informácii podľa odseku 13, osoba zodpovedná za výkon kľúčovej funkcie je povinná o tomto bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku Slovenska. Právo osoby zodpovednej za výkon kľúčovej funkcie nevypovedať vo vlastný neprospech tým nie je dotknuté.
(15)
Osoba zodpovedná za výkon kľúčovej funkcie musí byť v pracovnoprávnom vzťahu k doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, v ktorej sa kľúčová funkcia vykonáva.

§ 28a – Ochrana osobných údajov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Na účely identifikácie účastníkov, poberateľov dávok, zamestnávateľov, oprávnených osôb a finančných agentov, ako aj na uzatváranie, vykonávanie a kontrolu zmlúv a na účely podľa odseku 3, sú tieto osoby povinné pri uzatváraní zmluvy na žiadosť spoločnosti aj bez súhlasu dotknutých osôb:
a)
poskytnúť:
1.
osobné údaje o totožnosti fyzickej osoby, a to meno, priezvisko, adresu trvalého a prechodného pobytu, rodné číslo, dátum narodenia, štátnu príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti; ak ide o podnikateľa, aj predmet podnikania, adresu miesta podnikania, označenie úradného registra a číslo zápisu,
2.
identifikačné údaje právnickej osoby, a to názov, identifikačné číslo, adresu sídla, adresu umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a iných miest výkonu činnosti, predmet podnikania, zoznam osôb tvoriacich štatutárny orgán a údaje o nich podľa prvého bodu, označenie úradného registra a číslo zápisu,
3.
kontaktné telefónne číslo, faxové číslo a adresu elektronickej pošty, ak ich má,
4.
doklady a údaje preukazujúce splnenie ostatných podmienok na uzatvorenie alebo vykonanie zmluvy,
b)
umožniť získať kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenaním:
1.
osobné údaje z dokladu totožnosti, a to podobizeň, titul, meno, priezvisko, rodné priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, miesto a okres narodenia, adresu trvalého a prechodného pobytu, štátnu príslušnosť, záznam o obmedzení spôsobilosti na právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti, vydávajúci orgán, dátum vydania a platnosť,
2.
ďalšie údaje z dokladov preukazujúcich údaje podľa písmena a).
(2)
Spoločnosť je pri každom uzatváraní zmluvy oprávnená požadovať od účastníkov, zamestnávateľov a finančných agentov údaje podľa odseku 1 písm. a) a získať ich spôsobom podľa odseku 1 písm. b). Títo sú povinní vyhovieť každej takejto žiadosti spoločnosti.
(3)
Spoločnosť je oprávnená aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať osobné a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1. Robí tak na účely identifikácie, uzatvárania, vykonávania a kontroly zmlúv, ochrany a domáhania sa svojich práv voči týmto osobám, dokumentácie svojej činnosti, výkonu dohľadu nad spoločnosťami a na plnenie povinností podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov. Spoločnosť môže pri tom vyhotovovať kópie dokladov totožnosti a spracúvať rodné čísla a ďalšie údaje.
(4)
Ak účastník udelil súhlas s poskytovaním údajov o doplnkovom dôchodkovom sporení, spoločnosť musí autentifikovanej tretej strane poskytnúť prístup k údajom účastníka v strojovo-spracovateľnom formáte cez aplikačné programové rozhranie. Spoločnosť musí komunikovať bezpečne a príjemca údajov musí získané údaje ihneď zašifrovať.
(5)
Spoločnosť musí údaje podľa odsekov 1 až 3 sprístupniť a poskytnúť na spracúvanie iným osobám v prípadoch ustanovených osobitným predpisom a Národnej banke Slovenska na účely dohľadu, a to aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb.
(6)
Spoločnosť môže údaje podľa odsekov 1 až 3 sprístupniť alebo poskytnúť do cudziny len za podmienok ustanovených v osobitnom zákone alebo ak tak určuje medzinárodná zmluva, ktorou je Slovenská republika viazaná a ktorá má prednosť pred zákonmi Slovenskej republiky.
Originál
(1)
Na účely identifikácie účastníkov, poberateľov dávok, zamestnávateľov, oprávnených osôb uvedených v § 21 a finančných agentov v sektore doplnkového dôchodkového sporenia, uzatvárania, vykonávania a následnej kontroly účastníckych zmlúv, zamestnávateľských zmlúv a zmlúv s finančnými agentmi v sektore doplnkového dôchodkového sporenia a na účely uvedené v odseku 3 sú účastníci, poberatelia dávok, zamestnávatelia, oprávnené osoby a finanční agenti v sektore doplnkového dôchodkového sporenia aj bez súhlasu dotknutých osôb 24a ) povinní pri každom uzatváraní zmluvy doplnkovej dôchodkovej spoločnosti na jej žiadosť
a)
poskytnúť
1.
osobné údaje 24b ) o totožnosti fyzickej osoby, a to meno, priezvisko, adresu trvalého pobytu, adresu prechodného pobytu, ak ho má, rodné číslo, ak je pridelené, dátum narodenia, štátnu príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti, ak fyzická osoba je podnikateľ, predmet podnikania a adresu miesta podnikania a označenie úradného registra alebo inej úradnej evidencie, v ktorej je zapísaný, a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie,
2.
identifikačné údaje právnickej osoby, a to názov, identifikačné číslo, ak je pridelené, adresu sídla, adresu umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a inú adresu miesta výkonu činnosti, predmet podnikania alebo inej činnosti, ako aj zoznam fyzických osôb tvoriacich štatutárny orgán tejto právnickej osoby a údaje o nich podľa prvého bodu, označenie úradného registra alebo inej úradnej evidencie, v ktorej je táto právnická osoba zapísaná, a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie,
3.
kontaktné telefónne číslo, faxové číslo a adresu elektronickej pošty, ak ich má,
4.
doklady a údaje preukazujúce splnenie ostatných požiadaviek a podmienok na uzatvorenie alebo vykonanie účastníckej zmluvy, zamestnávateľskej zmluvy a zmluvy s finančným agentom v sektore doplnkového dôchodkového sporenia,
b)
umožniť získať kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním
1.
osobné údaje 24b ) o totožnosti fyzickej osoby z dokladu totožnosti, a to obrazovú podobizeň, titul, meno, priezvisko, rodné priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, miesto a okres narodenia, adresu trvalého pobytu, adresu prechodného pobytu, štátnu príslušnosť, záznam o obmedzení spôsobilosti na právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti, vydávajúci orgán, dátum vydania a platnosť dokladu totožnosti a
2.
ďalšie údaje z dokladov preukazujúcich údaje, na ktoré sa vzťahuje písmeno a).
(2)
Na účely identifikácie účastníkov, poberateľov dávok, zamestnávateľov, oprávnených osôb a finančných agentov v sektore doplnkového dôchodkového sporenia a na účely uvedené v odseku 3 je doplnková dôchodková spoločnosť oprávnená pri každom uzatváraní účastníckej zmluvy, zamestnávateľskej zmluvy a zmluvy s finančným agentom v sektore doplnkového dôchodkového sporenia požadovať od účastníkov, zamestnávateľov a finančných agentov v sektore doplnkového dôchodkového sporenia údaje vymedzené v odseku 1 písm. a) a získať ich spôsobom vymedzeným v odseku 1 písm. b). Účastníci, zamestnávatelia a finanční agenti v sektore doplnkového dôchodkového sporenia sú povinní vyhovieť každej takejto žiadosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti.
(3)
Na účely identifikácie účastníkov, poberateľov dávok, zamestnávateľov, oprávnených osôb a finančných agentov v sektore doplnkového dôchodkového sporenia, uzatvárania, vykonávania a následnej kontroly účastníckych zmlúv, zamestnávateľských zmlúv a zmlúv s finančnými agentmi v sektore doplnkového dôchodkového sporenia, na účel ochrany a domáhania sa práv doplnkovej dôchodkovej spoločnosti voči účastníkom, poberateľom dávok, zamestnávateľom, oprávneným osobám a finančným agentom v sektore doplnkového dôchodkového sporenia, na účel zdokumentovania činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, na účely výkonu dohľadu nad doplnkovými dôchodkovými spoločnosťami a nad ich činnosťou a na plnenie povinností a úloh doplnkovej dôchodkovej spoločnosti podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov 24c ) je doplnková dôchodková spoločnosť aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb 24a ) oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať 24d ) osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1; pritom je doplnková dôchodková spoločnosť oprávnená s použitím automatizovaných alebo neautomatizovaných prostriedkov vyhotovovať kópie dokladov totožnosti a spracúvať rodné čísla a ďalšie údaje a doklady vymedzené v odseku 1.
(4)
Ak účastník udelil súhlas s poskytovaním údajov o doplnkovom dôchodkovom sporení, ktoré doplnková dôchodková spoločnosť spracúva podľa tohto zákona, doplnková dôchodková spoločnosť je povinná v strojovo-spracovateľnom formáte automatizovaným spôsobom prostredníctvom aplikačného programového rozhrania poskytovať prístup k údajom účastníka autentifikovanej tretej strane. Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná komunikovať prostredníctvom aplikačného programového rozhrania bezpečným spôsobom a prijímateľ údajov podľa prvej vety je povinný získané údaje šifrovať ihneď, ako je to možné.
(5)
Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, je doplnková dôchodková spoločnosť povinná aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb 24a ) sprístupniť a poskytovať 24e ) na spracúvanie iným osobám v prípadoch ustanovených osobitným predpisom a Národnej banke Slovenska na účely vykonávania dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov.
(6)
Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, môže doplnková dôchodková spoločnosť sprístupniť alebo poskytnúť do cudziny len za podmienok ustanovených v osobitnom zákone, 24f ) alebo ak tak ustanovuje medzinárodná zmluva, ktorou je Slovenská republika viazaná a ktorá má prednosť pred zákonmi Slovenskej republiky.

§ 28b – Vybavovanie sťažností

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť musí mať funkčný systém na vybavovanie a evidenciu sťažností. Tento systém musí umožniť spravodlivé prešetrenie sťažností a identifikáciu, zmiernenie a odstránenie problémov, vrátane možných právnych a operačných rizík.
(2)
Spoločnosť musí účastníkov a poberateľov dávok riadne informovať o podmienkach a spôsobe podania sťažnosti, vrátane informácie o tom, kde ju možno uplatniť.
(3)
Spoločnosť musí sťažnosť prijať počas celej prevádzkovej doby v každej svojej prevádzkarni, kde je to vzhľadom na druh služieb možné. Sťažnosti musí prijímať aj v elektronickej podobe.
(4)
Pri podaní sťažnosti musí spoločnosť vydať účastníkovi alebo poberateľovi dávok potvrdenie o jej uplatnení. Ak bola sťažnosť podaná na diaľku, potvrdenie musí spoločnosť doručiť okamžite, najneskôr však spolu s dokladom o vybavení sťažnosti. Potvrdenie sa nemusí doručovať, ak účastník alebo poberateľ dávok vie uplatnenie sťažnosti preukázať inak.
(5)
Spoločnosť musí sťažnosť vybaviť bezodkladne. V odôvodnených prípadoch tak môže urobiť neskôr, najneskôr však do 30 dní odo dňa podania. V zložitých prípadoch je lehota najviac 3 mesiace, pričom spoločnosť musí účastníka alebo poberateľa dávok informovať o dôvodoch dlhšieho vybavenia. Vybavenie sťažnosti znamená jej vyhovenie alebo odôvodnené zamietnutie. Písomný doklad o vybavení musí spoločnosť vydať bezodkladne po jej vybavení.
(6)
Na požiadanie Národnej banky Slovenska musí spoločnosť predložiť kópiu potvrdenia o uplatnení sťažnosti, kópiu dokladu o jej vybavení a oznámiť dôvody, pre ktoré sťažnosť nebolo možné vybaviť bezodkladne.
(7)
Spoločnosť musí viesť evidenciu sťažností a na požiadanie ju predložiť Národnej banke Slovenska. Evidencia musí obsahovať dátum podania sťažnosti, dátum a spôsob jej vybavenia a poradové číslo dokladu o uplatnení sťažnosti.
Originál
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zaviesť funkčný systém na vybavovanie sťažností a ich evidenciu, ktorý umožní spravodlivé prešetrovanie sťažností a identifikáciu, zmiernenie a odstránenie možných individuálnych, opakujúcich sa alebo systémových problémov vrátane potenciálnych právnych a operačných rizík.
(2)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná riadne informovať účastníkov a poberateľov dávok o podmienkach a spôsobe uplatnenia sťažností vrátane informácií o tom, kde možno sťažnosť uplatniť.
(3)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná prijať sťažnosť počas celej prevádzkovej doby v ktorejkoľvek svojej prevádzkarni, 24fa ) v ktorej je prijatie sťažnosti možné vzhľadom na druh poskytovaných služieb. Doplnková dôchodková spoločnosť je zároveň povinná prijímať sťažnosti aj v elektronickej podobe.
(4)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná pri uplatnení sťažnosti vydať účastníkovi a poberateľovi dávok potvrdenie o uplatnení sťažnosti. Ak je sťažnosť uplatnená prostredníctvom prostriedkov diaľkovej komunikácie, doplnková dôchodková spoločnosť je povinná potvrdenie o uplatnení sťažnosti doručiť účastníkovi a poberateľovi dávok ihneď; ak nie je možné potvrdenie doručiť ihneď, musí sa doručiť bezodkladne, najneskôr však spolu s dokladom o vybavení sťažnosti. Potvrdenie o uplatnení sťažnosti sa nemusí doručovať, ak účastník a poberateľ dávok majú možnosť preukázať uplatnenie sťažnosti iným spôsobom.
(5)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná sťažnosť vybaviť bezodkladne, v odôvodnených prípadoch možno sťažnosť vybaviť aj neskôr; vybavenie sťažnosti však nesmie trvať viac ako 30 dní odo dňa uplatnenia sťažnosti, v zložitých prípadoch možno sťažnosť vybaviť najneskôr v lehote 3 mesiacov odo dňa uplatnenia sťažnosti, pričom doplnková dôchodková spoločnosť je povinná informovať účastníka a poberateľa dávok o dôvodoch vybavovania sťažnosti v lehote dlhšej ako 30 dní. Vybavením sťažnosti sa rozumie ukončenie procesu vybavovania sťažnosti vyhovením sťažnosti alebo odôvodneným zamietnutím sťažnosti. Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná o vybavení sťažnosti vydať písomný doklad bezodkladne po jej vybavení.
(6)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná na požiadanie Národnej banky Slovenska predložiť kópiu potvrdenia o uplatnení sťažnosti, kópiu dokladu o vybavení sťažnosti a oznámiť dôvody, pre ktoré nie je možné sťažnosť vybaviť bezodkladne.
(7)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná viesť evidenciu o sťažnostiach a predložiť ju na požiadanie Národnej banke Slovenska. Evidencia o sťažnostiach musí obsahovať údaje o dátume uplatnenia sťažnosti, dátume a spôsobe vybavenia sťažnosti a poradové číslo dokladu o uplatnení sťažnosti.

§ 29 – Funkcia vnútornej kontroly

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť musí zaviesť účinnú funkciu vnútornej kontroly, ktorá obsahuje:
a)
rámec vnútornej kontroly,
b)
kontrolu dodržiavania právnych predpisov, rozhodnutí Národnej banky Slovenska, štatútov fondov a vnútorných pravidiel spoločnosti,
c)
kontrolu procesov oznamovania informácií na všetkých úrovniach spoločnosti.
(2)
Dozorná rada môže požiadať osobu zodpovednú za vnútornú kontrolu o vykonanie kontroly v spoločnosti.
(3)
Zodpovedná osoba musí bezodkladne písomne informovať dozornú radu, depozitára a Národnú banku Slovenska o každom porušení predpisov, rozhodnutí alebo vnútorných pravidiel.
(4)
Osoba zodpovedná za vnútornú kontrolu nesmie byť členom predstavenstva, dozornej rady ani prokuristom v spoločnosti alebo inej finančnej inštitúcii.
(5)
Táto osoba musí každoročne do 31. marca predložiť Národnej banke Slovenska správu o svojej činnosti za predchádzajúci rok, o zistených nedostatkoch a o prijatých nápravných opatreniach.
Originál
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zaviesť účinnú funkciu vnútornej kontroly. Funkcia vnútornej kontroly obsahuje
a)
rámec vnútornej kontroly,
b)
kontrolu dodržiavania všeobecne záväzných právnych predpisov, rozhodnutí Národnej banky Slovenska, štatútov doplnkových dôchodkových fondov, vnútorných predpisov a pravidiel činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti a
c)
kontrolu procesov a postupov upravujúcich oznamovanie informácií na všetkých úrovniach doplnkovej dôchodkovej spoločnosti.
(2)
Dozorná rada doplnkovej dôchodkovej spoločnosti je oprávnená požiadať osobu zodpovednú za výkon funkcie vnútornej kontroly o vykonanie kontroly doplnkovej dôchodkovej spoločnosti.
(3)
Osoba zodpovedná za výkon funkcie vnútornej kontroly je povinná bez zbytočného odkladu písomne informovať dozornú radu doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, depozitára a Národnú banku Slovenska o porušení povinnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti ustanovenej všeobecne záväzným právnym predpisom, rozhodnutím Národnej banky Slovenska, štatútom doplnkového dôchodkového fondu, vnútorným predpisom a pravidlami činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti.
(4)
Osoba zodpovedná za výkon funkcie vnútornej kontroly nesmie byť členom predstavenstva, členom dozornej rady alebo prokuristom žiadnej doplnkovej dôchodkovej spoločnosti alebo finančnej inštitúcie.
(5)
Osoba zodpovedná za výkon funkcie vnútornej kontroly je povinná každoročne do 31. marca kalendárneho roka predložiť Národnej banke Slovenska správu o svojej činnosti za predchádzajúci kalendárny rok, o zistených nedostatkoch v činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti a o prijatých opatreniach na nápravu zistených nedostatkov.

Načítané 5 z 167 paragrafov