Zákon č. 291/2002 (291/2002 Z.z.) - časť 4

§ 10a – Žiadosť o platobnú operáciu

Jednoducho

(1)

Podľa odseku 2 postupuje klient uvedený v § 2a ods. 1 písm. m).

(2)

Klient predkladá Štátnej pokladnici žiadosť o realizáciu platobnej operácie v lehote, na ktorej sa dohodli. Žiadosť obsahuje najmä bankové spojenie, sumu, menu a konštantný symbol. Klient môže žiadať o realizáciu platby, len ak Štátna pokladnica túto žiadosť odsúhlasila. Ako deň splatnosti sa uvádza deň odpísania peňazí z účtu.

(3)

Štátna pokladnica porovná žiadosť o realizáciu platobnej operácie s kreditným zostatkom na účte klienta. Ak objem úhrady v žiadosti nesúhlasí so zostatkom, Štátna pokladnica žiadosť neodsúhlasí a informuje o tom klienta najneskôr do jedného pracovného dňa od lehoty splatnosti uvedenej v žiadosti.

Originál

(1)

Podľa odseku 2 postupuje klient uvedený v § 2a ods. 1 písm. m) .

(2)

Klient predkladá Štátnej pokladnici žiadosť o realizáciu platobnej operácie v lehote dohodnutej so Štátnou pokladnicou. Žiadosť o realizáciu platobnej operácie obsahuje najmä bankové spojenie, sumu prevodu, označenie meny a konštantný symbol. Klient môže od Štátnej pokladnice požadovať realizáciu platobnej operácie, iba ak Štátna pokladnica odsúhlasila žiadosť o realizáciu platobnej operácie. Deň odpísania finančných prostriedkov z účtu v žiadosti o realizáciu platobnej operácie uvádza ako deň splatnosti.

(3)

Žiadosť o realizáciu platobnej operácie Štátna pokladnica porovná s kreditným zostatkom finančných prostriedkov na účte klienta. Ak nie je objem úhrady uvedený v žiadosti o realizáciu platobnej operácie v súlade s kreditným zostatkom finančných prostriedkov na účte klienta, Štátna pokladnica neodsúhlasí žiadosť o realizáciu platobnej operácie, o čom informuje klienta najneskôr do jedného pracovného dňa odo dňa splatnosti platobnej operácie uvedenej v tejto žiadosti.

§ 10b – Primerané pravidlá pre klienta

Trvalý odkaz

Jednoducho

Na klienta uvedeného v § 2a ods. 1 písm. m) sa tento zákon vzťahuje primerane.

Originál

Na klienta uvedeného v § 2a ods. 1 písm. m) sa vzťahuje tento zákon primerane.

§ 10c – Žiadosť o platobnú operáciu

Trvalý odkaz

Jednoducho

(1)

Podľa odseku 2 postupuje klient uvedený v § 2a ods. 1 písm. g) pri realizácii výdavkov z iných než rozpočtových prostriedkov.

(2)

Klient predkladá Štátnej pokladnici žiadosť o realizáciu platobnej operácie na tuzemský prevod najneskôr dva pracovné dni a na cezhraničný prevod najneskôr štyri pracovné dni pred požadovaným dňom odpísania peňazí z účtu. Ako deň splatnosti sa uvádza deň odpísania peňazí z účtu. Žiadosť obsahuje najmä bankové spojenie, sumu, menu a konštantný symbol. Klient môže žiadať o realizáciu platby, len ak Štátna pokladnica túto žiadosť odsúhlasila.

(3)

Štátna pokladnica porovná žiadosť o realizáciu platobnej operácie s kreditným zostatkom na účte klienta. Ak objem úhrady v žiadosti nesúhlasí so zostatkom, Štátna pokladnica žiadosť neodsúhlasí a informuje o tom klienta najneskôr do jedného pracovného dňa od lehoty splatnosti uvedenej v žiadosti.

Originál

(1)

Podľa odseku 2 postupuje klient uvedený v § 2a ods. 1 písm. g) pri realizácii výdavkov z iných ako rozpočtových prostriedkov.

(2)

Klient predkladá Štátnej pokladnici žiadosť o realizáciu platobnej operácie na tuzemský prevod najneskôr dva pracovné dni a na cezhraničný prevod najneskôr štyri pracovné dni predo dňom, v ktorom požaduje odpísať finančné prostriedky zo svojho účtu. Deň odpísania finančných prostriedkov z účtu v žiadosti o realizáciu platobnej operácie uvádza ako deň splatnosti. Žiadosť o realizáciu platobnej operácie obsahuje najmä bankové spojenie, sumu prevodu, označenie meny a konštantný symbol. Klient môže od Štátnej pokladnice požadovať realizáciu platobnej operácie, iba ak Štátna pokladnica odsúhlasila žiadosť o realizáciu platobnej operácie.

(3)

Žiadosť o realizáciu platobnej operácie Štátna pokladnica porovná s kreditným zostatkom finančných prostriedkov na účte klienta. Ak nie je objem úhrady uvedený v žiadosti o realizáciu platobnej operácie v súlade s kreditným zostatkom finančných prostriedkov na účte klienta, Štátna pokladnica neodsúhlasí žiadosť o realizáciu platobnej operácie, o čom informuje klienta najneskôr do jedného pracovného dňa odo dňa splatnosti platobnej operácie uvedenej v tejto žiadosti.

§ 10d – Monitoring platobných operácií

Trvalý odkaz

Jednoducho

(1)

Štátna pokladnica priebežne monitoruje platobné operácie a vyhodnocuje ich rizikovosť.

(2)

Spôsob monitorovania, vyhodnocovanie a kritériá rizikovosti ustanoví všeobecne záväzný právny predpis ministerstva.

(3)

Monitoringu nepodliehajú platobné operácie:

a)

medzi klientmi, ktorí sú subjektmi verejnej správy,

b)

klienta podľa § 2c,

c)

Národného bezpečnostného úradu, Slovenskej informačnej služby a Vojenského spravodajstva.

(4)

Rizikovou platobnou operáciou sa rozumie operácia, ktorú Štátna pokladnica vyhodnotí ako rizikovú podľa odseku 1.

(5)

Ak Štátna pokladnica vyhodnotí platobnú operáciu ako rizikovú, informuje o tom ministerstvo.

Originál

(1)

Štátna pokladnica priebežne monitoruje platobné operácie a vyhodnocuje ich rizikovosť.

(2)

Spôsob monitorovania rizikovosti platobných operácií, jeho vyhodnocovanie a kritériá vyhodnocovania ustanoví všeobecne záväzný právny predpis, ktorý vydá ministerstvo.

(3)

Monitoringu podľa odseku 1 nepodliehajú platobné operácie

a)

medzi klientmi, ktorí sú subjektmi verejnej správy,

b)

klienta podľa § 2c ,

c)

Národného bezpečnostného úradu, Slovenskej informačnej služby a Vojenského spravodajstva.

(4)

Rizikovou platobnou operáciou sa na účely tohto zákona rozumie platobná operácia, ktorú Štátna pokladnica vyhodnotí ako rizikovú podľa odseku 1.

(5)

Ak bola platobná operácia Štátnou pokladnicou vyhodnotená ako riziková platobná operácia, Štátna pokladnica o tejto skutočnosti informuje ministerstvo.

§ 10e – Monitoring vybraných platobných operácií

Trvalý odkaz

Jednoducho

(1)

Vybranou platobnou operáciou sa na účely tohto zákona rozumie platobná operácia podľa osobitného predpisu 23a).

(2)

Ak Štátna pokladnica vyhodnotí vybranú platobnú operáciu ako rizikovú, bezodkladne o dôvodoch informuje štatutárny orgán klienta (alebo osobu oprávnenú zaň konať), ktorý o realizáciu žiadal, a ministerstvo.

(3)

Klient, ktorý bol informovaný o rizikovosti operácie, môže žiadosť zmeniť alebo zrušiť najneskôr do konca pracovného dňa, ktorý predchádza dohodnutému dňu splatnosti.

(4)

Ak klient žiadosť nezmení ani nezruší, riziková vybraná platobná operácia sa v deň splatnosti zrealizuje. O tejto skutočnosti Štátna pokladnica informuje osobitný útvar finančnej polície Policajného zboru, aby sa predišlo legalizácii príjmov z trestnej činnosti.

Originál

(1)

Vybranou platobnou operáciou sa na účely tohto zákona rozumie platobná operácia podľa osobitného predpisu. 23a )

(2)

Ak bola vybraná platobná operácia vyhodnotená Štátnou pokladnicou ako riziková platobná operácia, Štátna pokladnica bezodkladne informuje o dôvodoch rizikovosti vybranej platobnej operácie štatutárny orgán klienta alebo osobu oprávnenú konať za štatutárny orgán klienta, ktorý o realizáciu tejto platobnej operácie žiadal, a ministerstvo.

(3)

Klient, ktorý bol informovaný o rizikovosti vybranej platobnej operácie podľa odseku 2, je oprávnený žiadosť o realizáciu tejto platobnej operácie zmeniť alebo zrušiť najneskôr do konca pracovného dňa, ktorý predchádza dohodnutému dňu jej splatnosti.

(4)

Ak klient nevyužije oprávnenie podľa odseku 3, riziková vybraná platobná operácia sa v deň jej splatnosti zrealizuje. O rizikovej vybranej platobnej operácii podľa prvej vety Štátna pokladnica informuje osobitný útvar služby finančnej polície Policajného zboru na účel predchádzania a odhaľovania legalizácie príjmov z trestnej činnosti.