Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 209/2007 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 209/2007 Z. z.

§ 73j – Informácie o investičných službách

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi musí klientovi pravidelne podávať primerané správy o poskytnutých investičných službách. Tieto správy musia obsahovať najmä náklady spojené s obchodom a informácie o službách, ktoré vykonal na účet klienta. Ak obchodník vykonal pokyn klienta, ktorý sa netýka riadenia portfólia, musí:
a)
bezodkladne poskytnúť klientovi na trvanlivom médiu základné informácie o tom, ako bol pokyn vykonaný,
b)
ak ide o neprofesionálneho klienta, zaslať mu na trvanlivom médiu potvrdenie o vykonaní pokynu, a to najneskôr v prvý obchodný deň po jeho vykonaní alebo, ak potvrdenie získal od tretej osoby, najneskôr v prvý obchodný deň po prijatí tohto potvrdenia.
(2)
Povinnosť podľa odseku 1 písm. b) sa nepoužije, ak by potvrdenie obsahovalo rovnaké údaje ako potvrdenie, ktoré má povinnosť bezodkladne zaslať neprofesionálnemu klientovi tretia osoba. Povinnosti podľa odseku 1 sa nepoužijú ani vtedy, ak sa pokyny týkajú dlhopisov určených na financovanie hypotekárneho úveru poskytnutého tomuto klientovi. V takom prípade sa správa o vykonaní pokynu vypracuje spolu s podmienkami hypotekárneho úveru, najneskôr však do mesiaca po vykonaní pokynu.
(3)
Obchodník s cennými papiermi musí klientovi na jeho žiadosť poskytnúť informácie o stave jeho pokynu.
(4)
Ak ide o pravidelne vykonávané pokyny neprofesionálnych klientov týkajúce sa podielových listov otvorených podielových fondov alebo cenných papierov zahraničných subjektov kolektívneho investovania, obchodník nemusí zasielať potvrdenie podľa odseku 1 písm. b) pri každom pokyne. Musí však neprofesionálnemu klientovi aspoň raz za šesť mesiacov poskytnúť informácie podľa odseku 5 týkajúce sa týchto obchodov.
(5)
Oznámenie podľa odseku 1 písm. b) musí v súlade s osobitným predpisom obsahovať tieto údaje:
a)
identifikačné údaje obchodníka s cennými papiermi, ktorý oznámenie posiela,
b)
meno a priezvisko alebo obchodné meno, pod ktorým klient vykonáva obchodnú činnosť,
c)
dátum a obchodný deň,
d)
čas vykonania pokynu,
e)
typ pokynu,
f)
identifikáciu miesta výkonu pokynu,
g)
identifikáciu finančného nástroja,
h)
ukazovateľ, či išlo o kúpu alebo predaj finančného nástroja,
i)
povahu pokynu, ak nejde o pokyn na kúpu alebo predaj,
j)
množstvo finančného nástroja,
k)
jednotkovú cenu,
l)
celkové plnenie,
m)
celkovú sumu účtovných provízií a výdavkov, pričom na žiadosť neprofesionálneho klienta musí obchodník uviesť aj rozpis na jednotlivé položky,
n)
povinnosti klienta pri vyrovnaní obchodu vrátane lehoty na platbu alebo dodanie a údaje o príslušnom účte, ak tieto informácie klient ešte nedostal,
o)
informáciu o tom, či protistranou klienta bol samotný obchodník, iná osoba z jeho skupiny alebo iný jeho klient; to neplatí, ak bol pokyn vykonaný prostredníctvom systému anonymného obchodovania.
(6)
Ak sa pokyn podľa odseku 5 písm. k) vykonáva po častiach, obchodník môže klientovi oznámiť cenu za každú časť alebo priemernú cenu. Ak obchodník oznámi priemernú cenu, musí neprofesionálnemu klientovi na jeho žiadosť poskytnúť informácie o cene každej jednotlivej časti.
(7)
Obchodník s cennými papiermi môže informácie podľa odseku 5 uviesť pomocou štandardných kódov, ak zároveň klientovi poskytne aj ich vysvetlenie.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi musí poskytovať klientovi primerané správy o poskytnutých investičných službách, ktoré obsahujú najmä náklady spojené s obchodom a služby vykonané na účet klienta. Ak obchodník s cennými papiermi vykonal na účet klienta pokyn, ktorý sa nevzťahuje na poskytnutie investičnej služby riadenie portfólia, je povinný
a)
bezodkladne poskytnúť klientovi na trvanlivom médiu základné informácie týkajúce sa vykonania tohto pokynu,
b)
ak ide o neprofesionálneho klienta, zaslať mu oznámenie na trvanlivom médiu potvrdzujúce vykonanie pokynu najneskôr v prvý obchodný deň po jeho vykonaní alebo, ak potvrdenie dostal obchodník s cennými papiermi od tretej osoby, najneskôr v prvý obchodný deň po prijatí potvrdenia od tejto osoby.
(2)
Ustanovenie odseku 1 písm. b) sa nepoužije, ak by potvrdenie obsahovalo rovnaké informácie, aké sú v potvrdení, ktoré má povinnosť bezodkladne zaslať neprofesionálnemu klientovi tretia osoba. Ustanovenie odseku 1 sa nepoužije, ak sa pokyny vykonané na účet klienta týkajú dlhopisov určených na financovanie hypotekárneho úveru poskytnutého tomuto klientovi; v takom prípade sa správa o vykonaní pokynu vypracuje spolu s podmienkami hypotekárneho úveru najneskôr však mesiac po vykonaní pokynu.
(3)
Obchodník s cennými papiermi je povinný poskytnúť klientovi na jeho žiadosť informácie o stave jeho pokynu.
(4)
V prípade pokynov neprofesionálnych klientov, ktoré sa týkajú podielových listov otvorených podielových fondov alebo cenných papierov zahraničných subjektov kolektívneho investovania a ktoré sú vykonávané pravidelne, obchodník s cennými papiermi je povinný zaslať klientovi oznam podľa odseku 1 písm. b), ak aspoň raz za šesť mesiacov poskytne neprofesionálnemu klientovi informácie podľa odseku 5, ktoré sa týkajú týchto obchodov.
(5)
Oznámenie podľa odseku 1 písm. b) obsahuje v súlade s osobitným predpisom 58hd ) tieto údaje:
a)
identifikačné údaje obchodníka s cennými papiermi, ktorý zasiela oznámenie,
b)
meno a priezvisko alebo obchodné meno alebo názov, pod ktorým vykonáva obchodnú činnosť,
c)
dátum a obchodný deň,
d)
čas vykonania pokynu,
e)
typ pokynu,
f)
identifikácia miesta výkonu,
g)
identifikácia finančného nástroja,
h)
ukazovateľ kúpy alebo predaja finančného nástroja,
i)
povaha pokynu, ak nejde o pokyn na kúpu alebo na predaj finančného nástroja,
j)
množstvo finančného nástroja,
k)
jednotková cena,
l)
celkové plnenie,
m)
celková suma účtovných provízií a výdavkov, na žiadosť neprofesionálneho klienta sa uvedie aj rozpis na jednotlivé položky,
n)
povinnosti klienta vo vzťahu k vyrovnaniu obchodu vrátane lehoty platby alebo dodania, ako aj údaje o príslušnom účte, ak tieto údaje a povinnosti neboli klientovi oznámené už skôr,
o)
informácie o tom, či protistranou klienta bol samotný obchodník s cennými papiermi alebo iná osoba zo skupiny obchodníka s cennými papiermi alebo iný jeho klient; to neplatí, ak bol pokyn vykonaný prostredníctvom systému anonymného obchodovania.
(6)
Na účely odseku 5 písm. k), ak sa pokyn vykonáva po častiach, môže obchodník s cennými papiermi poskytnúť klientovi informácie o cene za každú časť alebo o priemernej cene. Ak sa poskytujú informácie o priemernej cene, obchodník s cennými papiermi je povinný poskytnúť neprofesionálnemu klientovi informácie o cene každej časti na jeho žiadosť.
(7)
Obchodník s cennými papiermi môže poskytnúť klientovi informácie uvedené v odseku 5 s použitím štandardných kódov, ak súčasne poskytne ich vysvetlenie.

§ 73k – Pravidelné výpisy o riadení portfólia

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý pre klienta riadi portfólio, musí klientovi na trvanlivom médiu pravidelne posielať výpisy o činnostiach vykonaných na jeho účet. Túto povinnosť nemá vtedy, ak tieto výpisy klientovi poskytuje tretia osoba.
(2)
Ak ide o neprofesionálneho klienta, pravidelný výpis musí obsahovať tieto informácie:
a)
obchodné meno obchodníka s cennými papiermi,
b)
názov alebo iné označenie účtu neprofesionálneho klienta,
c)
zloženie a ocenenie portfólia, a to vrátane podrobných údajov o každom finančnom nástroji, jeho trhovej alebo reálnej hodnote (ak trhová hodnota nie je dostupná), hotovostnom zostatku na začiatku a konci obdobia a o celkovej výkonnosti portfólia za dané obdobie,
d)
celkovú sumu vzniknutých poplatkov a nákladov za dané obdobie, s rozpisom položiek obsahujúcim aspoň celkové poplatky za správu a náklady na vykonanie obchodov, a v prípade potreby aj vyhlásenie, že podrobnejší výpis je dostupný na požiadanie,
e)
porovnanie výkonnosti portfólia za dané obdobie s dohodnutou referenčnou výnosnosťou, ak bola medzi obchodníkom a klientom dohodnutá,
f)
celkovú sumu prijatých dividend, úrokov a iných platieb súvisiacich s portfóliom za dané obdobie,
g)
informácie o iných úkonoch obchodníka, ktoré zakladajú práva k finančným nástrojom v portfóliu,
h)
informácie o každom obchode uskutočnenom počas daného obdobia podľa § 73j ods. 5 písm. c) až l), pokiaľ sa klient nerozhodne, že bude dostávať informácie o jednotlivých obchodoch podľa odseku 4.
(3)
Pre neprofesionálnych klientov sa pravidelné výpisy poskytujú raz za šesť mesiacov. Obchodník musí na žiadosť klienta poskytovať výpis raz za tri mesiace a o tomto práve musí klientov informovať. Ak sa postupuje podľa odseku 4, výpis sa poskytuje aspoň raz za 12 mesiacov; to neplatí pri obchodoch s finančnými nástrojmi podľa § 73h ods. 2 písm. a). Ak zmluva o riadení portfólia dovoľuje využívať pákový efekt, obchodník musí výpis poskytovať aspoň raz za mesiac.
(4)
Ak sa klient rozhodne, že chce dostávať informácie o jednotlivých obchodoch, obchodník mu musí bezodkladne poslať základné informácie o každom obchode na trvanlivom médiu. Ak ide o neprofesionálneho klienta, obchodník mu musí poslať potvrdenie o obchode s údajmi podľa § 73j ods. 5 najneskôr v prvý obchodný deň po uskutočnení obchodu, alebo ak dostal potvrdenie od tretej osoby, najneskôr v prvý obchodný deň po prijatí tohto potvrdenia. Toto pravidlo sa nepoužije, ak by potvrdenie obsahovalo rovnaké informácie, aké má neprofesionálnemu klientovi bezodkladne poslať tretia osoba.
(5)
Ak obchodník pri riadení portfólia alebo správe účtov vytvorí nekrytú otvorenú pozíciu v obchode s podmieneným záväzkom, musí klientovi oznámiť každú stratu, ktorá prekročí vopred dohodnutú hranicu. Toto oznámenie musí odoslať najneskôr do konca obchodného dňa, v ktorom bola hranica prekročená, alebo ak k tomu došlo počas neobchodného dňa, najneskôr do konca nasledujúceho obchodného dňa.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý poskytuje investičnú službu riadenie portfólia, je povinný poskytovať klientovi na trvanlivom médiu pravidelné výpisy o činnostiach súvisiacich s riadením portfólia, vykonaných na účet tohto klienta; obchodník s cennými papiermi túto povinnosť nemá, ak tieto výpisy poskytuje klientovi tretia osoba.
(2)
Ak ide o neprofesionálnych klientov, pravidelné výpisy podľa odseku 1 obsahujú tieto informácie:
a)
obchodné meno obchodníka s cennými papiermi,
b)
názov alebo iné označenie účtu neprofesionálneho klienta,
c)
zloženie a ocenenie portfólia vrátane podrobných informácií o každom držanom finančnom nástroji, jeho trhovej hodnote alebo reálnej hodnote, ak trhová hodnota nie je dostupná, o hotovostnom zostatku na začiatku a na konci vykazovaného obdobia a o výkonnosti portfólia počas vykazovaného obdobia,
d)
celková suma poplatkov a nákladov, ktoré vznikli počas vykazovaného obdobia, s rozpisom jednotlivých položiek obsahujúcim aspoň celkové poplatky za správu a celkové náklady spojené s vykonaním a vyhlásenie, ak je to potrebné, že podrobnejší výpis bude poskytnutý na požiadanie,
e)
porovnanie výkonnosti počas obdobia uvedeného v tomto výpise s referenčnou výnosnosťou, ak bola dohodnutá medzi obchodníkom s cennými papiermi a klientom,
f)
celková suma dividend, úrokov a iných platieb prijatých počas vykazovaného obdobia v súvislosti s portfóliom klienta,
g)
informácie o iných úkonoch obchodníka s cennými papiermi, ktoré zakladajú práva súvisiace s finančnými nástrojmi v portfóliu,
h)
pre každý obchod uskutočnený počas príslušného obdobia informácie podľa § 73j ods. 5 písm. c) až l), ak sa klient nerozhodne, že bude prijímať informácie o jednotlivých uskutočnených obchodoch podľa odseku 4.
(3)
Ak ide o neprofesionálnych klientov, pravidelné výpisy podľa odseku 1 sa poskytujú raz za šesť mesiacov. Obchodník s cennými papiermi je povinný na žiadosť neprofesionálneho klienta pravidelný výpis poskytovať raz za tri mesiace; obchodník s cennými papiermi je povinný informovať neprofesionálnych klientov o tomto ich práve. Ak sa postupuje podľa odseku 4, pravidelný výpis sa poskytuje aspoň raz za 12 mesiacov; to neplatí, ak ide o obchody s finančnými nástrojmi uvedenými v § 73h ods. 2 písm. a). Ak zmluva o riadení portfólia medzi obchodníkom s cennými papiermi a neprofesionálnym klientom umožňuje portfólio s pákovým efektom, pravidelný výpis sa poskytuje aspoň raz za mesiac.
(4)
Ak sa klient rozhodne, že bude prijímať informácie o jednotlivých uskutočnených obchodoch, je obchodník s cennými papiermi povinný bezodkladne poskytovať klientovi na trvanlivom médiu základné informácie o tomto obchode. Ak je tento klient neprofesionálnym klientom, obchodník s cennými papiermi je povinný zaslať mu oznámenie potvrdzujúce obchod, ktoré obsahuje informácie podľa § 73j ods. 5, najneskôr v prvý obchodný deň po jeho uskutočnení alebo, ak potvrdenie prijal obchodník s cennými papiermi od tretej osoby, najneskôr v prvý obchodný deň po prijatí potvrdenia od tejto tretej osoby. Ustanovenie druhej vety sa nepoužije, ak by potvrdenie obsahovalo rovnaké informácie, aké sú v potvrdení, ktoré má byť bezodkladne zaslané neprofesionálnemu klientovi treťou osobou.
(5)
Ak obchodník s cennými papiermi uskutočňuje obchody pri riadení portfólia alebo spravuje účty klienta, ktoré zahŕňajú nekrytú otvorenú pozíciu v obchode s podmieneným záväzkom, je povinný oznamovať klientovi aj každú stratu prekračujúcu akúkoľvek vopred určenú prahovú hodnotu, ktorá bola dohodnutá medzi ním a klientom, najneskôr do konca obchodného dňa, počas ktorého bola hranica prekročená, alebo, ak bola hranica prekročená počas neobchodného dňa, najneskôr do konca nasledujúceho obchodného dňa.

§ 73l – Ročný výpis cenných papierov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý má u seba finančné nástroje alebo peniaze klienta, musí tomuto klientovi poslať aspoň raz ročne výpis o týchto nástrojoch alebo peniazoch. Výpis musí poslať na trvanlivom médiu, pokiaľ klientovi takýto prehľad už neposkytol v rámci iného pravidelného výpisu.
(2)
Táto povinnosť sa nevzťahuje na úverovú inštitúciu alebo zahraničnú úverovú inštitúciu so sídlom v členskom štáte, ak ide o vklady vedené v tejto inštitúcii.
(3)
Výpis podľa odseku 1 musí obsahovať tieto údaje:
a)
podrobné informácie o všetkých finančných nástrojoch alebo peniazoch, ktoré obchodník drží pre klienta ku koncu obdobia, za ktoré sa výpis vyhotovuje,
b)
rozsah, v akom boli klientove finančné nástroje alebo peniaze použité v rámci obchodov na financovanie cenných papierov,
c)
výšku výnosu, ktorý klient získal z týchto obchodov na financovanie cenných papierov, a tiež základ, z ktorého sa tento výnos vypočítal.
(4)
Ak portfólio klienta obsahuje výnosy z jedného alebo viacerých nevyrovnaných obchodov, informácie podľa odseku 3 písm. a) možno uviesť buď k dátumu uzavretia obchodu, alebo k dátumu jeho vyrovnania. Podmienkou je, aby boli všetky informácie vo výpise vztiahnuté k rovnakému dátumu.
(5)
Ak obchodník s cennými papiermi drží finančné nástroje alebo peniaze klienta a zároveň pre neho spravuje portfólio, môže výpis podľa odseku 1 pridať k pravidelnému výpisu, ktorý už klientovi posiela podľa § 73k.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý drží finančné nástroje alebo peňažné prostriedky klienta, je povinný zaslať aspoň raz ročne na trvanlivom médiu tomuto klientovi výpis o finančných nástrojoch alebo peňažných prostriedkoch, ak takýto výpis nebol poskytnutý v rámci iného pravidelného výpisu.
(2)
Odsek 1 sa nevzťahuje na úverovú inštitúciu alebo zahraničnú úverovú inštitúciu so sídlom v členskom štáte, ak ide o vklady uvedené v tejto inštitúcii.
(3)
Výpis podľa odseku 1 obsahuje
a)
podrobné informácie o všetkých finančných nástrojoch alebo peňažných prostriedkoch, ktoré sú držané obchodníkom s cennými papiermi pre klienta ku koncu obdobia, na ktoré sa vzťahuje výpis,
b)
rozsah, v akom boli finančné nástroje alebo peňažné prostriedky klienta predmetom obchodov spočívajúcich vo financovaní cenných papierov,
c)
výšku výnosu, ktorý získal klient na základe účasti na obchodoch spočívajúcich vo financovaní cenných papierov, ako aj základ, z akého sa tento výnos určil.
(4)
Ak portfólio klienta zahŕňa výnosy jedného alebo viacerých nevyrovnaných obchodov, informácie uvedené v odseku 3 písm. a) sa môžu uvádzať k dátumu uzavretia obchodu alebo dátumu vyrovnania obchodu za predpokladu, že všetky informácie vo výpise sú k rovnakému dátumu.
(5)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý drží finančné nástroje alebo peňažné prostriedky klienta a ktorý pre klienta vykonáva investičnú službu riadenie portfólia, je oprávnený do pravidelného výpisu podľa § 73k zahrnúť aj výpis podľa odseku 1.

§ 73m – Pravidlá pri poskytovaní investičných služieb

Trvalý odkaz
Jednoducho

Ak sa investičná služba ponúka ako súčasť finančného produktu, ktorý podlieha osobitným predpisom o úverových inštitúciách a spotrebiteľských úveroch, a posúdenie rizika alebo informačné povinnosti sa už riešia podľa týchto predpisov, povinnosti podľa § 73b až 73l sa na túto investičnú službu nevzťahujú.

Originál

Ak sa investičná služba ponúka ako súčasť finančného produktu, ktorý podlieha ustanoveniam osobitného predpisu 58he ) alebo právnych predpisov členských štátov týkajúcich sa úverových inštitúcií a spotrebiteľských úverov, upravuje sa posúdenie rizika klientov alebo informačné povinnosti vo vzťahu k tejto službe, na túto investičnú službu sa nevzťahujú povinnosti podľa § 73b až 73l, ak už boli splnené na základe týchto predpisov.

§ 73n – Zodpovednosť obchodníkov s cennými papiermi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak obchodník s cennými papiermi prijal inštrukciu na vykonanie služieb pre klienta cez iného obchodníka, nemusí preverovať spoľahlivosť informácií o klientovi, ktoré mu tento iný obchodník poskytol. Za úplnosť a presnosť týchto informácií zodpovedá obchodník, ktorý inštrukciu postúpil.
(2)
Obchodník, ktorý prijal inštrukciu na vykonanie služieb spôsobom podľa odseku 1, nemusí skúmať ani spoľahlivosť odporúčaní k službe alebo obchodu, ktoré klientovi poskytol iný obchodník. Za spoľahlivosť tohto odporúčania zodpovedá obchodník, ktorý inštrukciu postúpil.
(3)
Tieto pravidlá nezbavujú obchodníka, ktorý inštrukciu prijal, zodpovednosti za samotné uskutočnenie investičnej služby alebo obchodu podľa tohto zákona, ak vychádzal z informácií alebo odporúčaní poskytnutých iným obchodníkom v súlade s odsekmi 1 a 2.
Originál
(1)
Ak obchodník s cennými papiermi prijal inštrukciu na vykonávanie investičných alebo vedľajších služieb na účet klienta prostredníctvom iného obchodníka s cennými papiermi, nie je povinný skúmať spoľahlivosť informácií o klientovi oznámené týmto iným obchodníkom s cennými papiermi; za úplnosť a presnosť oznámenej informácie zodpovedá obchodník s cennými papiermi, ktorý postúpil inštrukciu.
(2)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý prijal inštrukciu na vykonanie investičných služieb alebo vedľajších služieb na účet klienta spôsobom podľa odseku 1, nie je povinný skúmať spoľahlivosť odporúčania v súvislosti s investičnou službou alebo vedľajšou službou alebo obchodom, ktorú klientovi poskytol iný obchodník s cennými papiermi; za spoľahlivosť odporúčania zodpovedá obchodník s cennými papiermi, ktorý postúpil inštrukciu.
(3)
Ustanoveniami odsekov 1 a 2 nie je dotknutá zodpovednosť obchodníka s cennými papiermi podľa tohto zákona, ktorý prijal inštrukciu prostredníctvom iného obchodníka s cennými papiermi za uskutočnenie investičnej služby alebo vedľajšej služby alebo obchodu založeného na takýchto informáciách alebo odporúčaniach v súlade s odsekmi 1 a 2.

Načítané 5 z 85 paragrafov