Zákon o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch)

Zákon č. 566/2001 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch)

Zákon č. 566/2001 Z. z.

Porovnať verzie

§ 71c – Riadenie rizík

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi musí zriadiť výbor pre riadenie rizík zložený z členov riadiaceho orgánu, ktorí nevykonávajú žiadnu výkonnú funkciu. Túto povinnosť nemá obchodník, ak priemerná hodnota jeho súvahových a podsúvahových aktív nepresahuje 100 000 000 eur počas štyroch rokov predchádzajúcich príslušnému hospodárskemu roku. Členovia výboru musia mať primerané vedomosti a zručnosti na to, aby rozumeli stratégii riadenia rizík. Výbor pôsobí ako poradný orgán riadiaceho orgánu a spolupracuje pri dohľade nad touto stratégiou. Výbor a dozorná rada musia mať prístup k informáciám o rizikách, ktorým je obchodník vystavený.
(2)
Obchodník s cennými papiermi musí mať zavedené spoľahlivé stratégie, politiky, postupy a systémy na riadenie rizík, ktorými sú
a)
významné zdroje rizík a ich vplyv na klientov a vlastné zdroje, pričom sa berie do úvahy právo štátu, ktorým sa riadi oddelenie peňažných prostriedkov klienta,
b)
významné zdroje rizík a ich vplyv na trh a vlastné zdroje,
c)
významné zdroje rizík a ich vplyv na samotného obchodníka, najmä tie, ktoré môžu vyčerpať dostupné vlastné zdroje, ako sú zmeny hodnoty aktív, zlyhanie klientov či záväzky voči dôchodkom,
d)
riziká likvidity počas rôznych časových horizontov s cieľom udržať primerané likvidné zdroje,
e)
riziko koncentrácie vyplývajúce z expozícií voči centrálnym protistranám a jeho vplyv na vlastné zdroje.
(3)
Tieto stratégie, politiky, postupy a systémy musia zodpovedať zložitosti, rozsahu a rizikovému profilu obchodníka v každom štáte, kde pôsobí.
(4)
Poistenie zodpovednosti za škodu pri poskytovaní služieb sa považuje za spôsob riadenia rizík podľa odseku 2 písm. a).
(5)
Obchodník s cennými papiermi musí zohľadňovať vplyvy na vlastné zdroje, ak nie sú pokryté v požiadavkách podľa osobitného predpisu.
(6)
Malý a neprepojený obchodník uplatňuje požiadavky podľa odseku 2 písm. a), c) a d).
(7)
Riadiaci orgán obchodníka musí pre účely odseku 2 písm. e) vypracovať osobitné plány a ciele na monitorovanie rizika koncentrácie voči centrálnym protistranám významným pre Európsku úniu.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je povinný vytvoriť výbor pre riadenie rizík zložený z členov riadiaceho orgánu, ktorí u príslušného obchodníka s cennými papiermi nevykonávajú žiadnu výkonnú funkciu; túto povinnosť nemá obchodník s cennými papiermi, ak priemerná hodnota jeho súvahových aktív a jeho podsúvahových aktív nepresahuje 100 000 000 eur počas štyroch rokov bezprostredne predchádzajúcich príslušnému hospodárskemu roku. Členovia výboru pre riadenie rizík musia mať primerané vedomosti, zručnosti a odborné znalosti na to, aby úplne chápali a monitorovali stratégiu riadenia rizík a ochotu obchodníka s cennými papiermi podstupovať riziká. Výbor pre riadenie rizík plní poradnú funkciu voči riadiacemu orgánu v oblasti stratégie riadenia rizík a spolupracuje pri dohliadaní nad uplatňovaním tejto stratégie. Výbor pre riadenie rizík a dozorná rada musia mať prístup k dostupným informáciám o rizikách, ktorým je alebo môže byť obchodník s cennými papiermi vystavený.
(2)
Obchodník s cennými papiermi je povinný mať zavedené spoľahlivé stratégie, politiky, postupy a systémy na identifikáciu, meranie, riadenie a monitorovanie
a)
významných zdrojov rizík a ich účinkov na klientov a akýkoľvek ich významný vplyv na vlastné zdroje, pričom sa zohľadní právny poriadok štátu, ktorým sa riadi oddelenie peňažných prostriedkov v držbe klienta,
b)
významných zdrojov rizík a ich účinkov na trh a akýkoľvek ich významný vplyv na vlastné zdroje,
c)
významných zdrojov rizík a ich účinkov na obchodníka s cennými papiermi, a to najmä tých, ktoré môžu vyčerpať úroveň vlastných zdrojov, ktoré sú k dispozícii; v odôvodnených prípadoch ide o významné zmeny účtovnej hodnoty aktív, vrátane nárokov voči viazaným sprostredkovateľom, zlyhanie klientov alebo protistrán, pozície vo finančných nástrojoch, zahraničných menách a komoditách a záväzky voči dôchodkovému zabezpečeniu,
d)
rizík likvidity počas primeraného súboru časových horizontov, vrátane vnútrodenného, s cieľom zabezpečiť, aby si obchodník s cennými papiermi udržal primeranú úroveň likvidných zdrojov, a to aj v súvislosti s riešením významných zdrojov rizík podľa písmen a) až c),
e)
významných zdrojov a účinkov rizika koncentrácie vyplývajúceho z expozícií voči centrálnym protistranám a akéhokoľvek významného vplyvu na vlastné zdroje.
(3)
Stratégie, politiky, postupy a systémy podľa odseku 2 musia byť primerané zložitosti, rizikovému profilu, rozsahu činnosti obchodníka s cennými papiermi a tolerancii voči riziku určenej predstavenstvom a zodpovedajú významu obchodníka s cennými papiermi v každom členskom štáte, v ktorom poskytuje investičné služby alebo vykonáva investičné činnosti.
(4)
Poistenie zodpovednosti za škodu spôsobenú pri poskytovaní investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb sa považuje za spôsob riadenia rizík na účely podľa odseku 2 písm. a).
(5)
Obchodník s cennými papiermi je povinný zohľadňovať významné vplyvy na vlastné zdroje, ak nie sú primerane zohľadnené v požiadavkách na vlastné zdroje podľa osobitného predpisu. 56acab )
(6)
Malý a neprepojený obchodník uplatňuje požiadavky podľa odseku 2 písm. a), c) a d).
(7)
Riadiaci orgán obchodníka s cennými papiermi je povinný na účel odseku 2 písm. e) vypracovať osobitné plány a kvantifikovateľné ciele v súlade s požiadavkami ustanovenými osobitným predpisom 56acaba ) na monitorovanie a riadenie rizika koncentrácie vyplývajúceho z expozícií voči centrálnym protistranám ponúkajúcim služby podstatného systémového významu pre Európsku úniu, jeden členský štát alebo viaceré členské štáty.

§ 71d – Ozdravný plán obchodníka

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi musí vo svojich stanovách jasne rozdeliť a určiť, kto je zodpovedný za vypracovanie, uskutočňovanie a pravidelnú aktualizáciu ozdravného plánu.
(2)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý nepodlieha dohľadu na konsolidovanom základe alebo má významný podiel na finančnom systéme Slovenskej republiky, musí vypracovať, pravidelne aktualizovať a dodržiavať ozdravný plán. Tento plán je súčasťou jeho systému riadenia. Obchodník má významný podiel na finančnom systéme, ak:
a)
celková hodnota jeho aktív presahuje 30 000 000 000 eur, alebo
b)
pomer jeho celkových aktív k hrubému domácemu produktu Slovenskej republiky je vyšší ako 20 %; to však neplatí, ak je celková hodnota jeho aktív nižšia ako 5 000 000 000 eur.
(3)
Ozdravný plán musí obsahovať najmä tieto náležitosti:
a)
Zhrnutie hlavných častí plánu a celkovej ozdravnej kapacity. Ozdravná kapacita je schopnosť obchodníka obnoviť svoju finančnú situáciu po jej výraznom zhoršení.
b)
Zhrnutie podstatných zmien, ktoré nastali v obchodníkovi od posledného predloženia plánu Národnej banke Slovenska.
c)
Plán komunikácie a poskytovania informácií, v ktorom sa určí, ako bude obchodník reagovať na prípadné nepriaznivé reakcie trhu.
d)
Rozsah opatrení v oblasti kapitálu a likvidity, ktoré sú potrebné na to, aby obchodník zostal finančne stabilný a mohol naďalej fungovať.
e)
Odhadovaný časový rámec, v ktorom sa majú zrealizovať podstatné časti ozdravného plánu.
f)
Podrobný opis akýchkoľvek prekážok, ktoré by mohli brániť včasnému a účinnému vykonaniu plánu, vrátane zhodnotenia dopadov na ostatných členov skupiny, klientov a zmluvné protistrany. Skupinou sa rozumie materská spoločnosť a dcérska spoločnosť.
g)
Identifikáciu kritických funkcií obchodníka.
h)
Podrobný opis postupov, ako určiť hodnotu hlavných oblastí činnosti a aktív, a možnosti ich predaja alebo prevodu.
i)
Podrobný opis toho, ako je plánovanie ozdravenia prepojené so systémom riadenia obchodníka, postupy schvaľovania plánu a určenie osôb, ktoré sú zodpovedné za jeho vypracovanie a vykonávanie.
j)
Opatrenia na zachovanie alebo obnovenie vlastných zdrojov obchodníka.
k)
Opatrenia na zabezpečenie dostatočného prístupu k zdrojom núdzového financovania, aby obchodník mohol pokračovať v činnosti a plniť si záväzky. Súčasťou je najmä posúdenie:
1.
možných zdrojov likvidity,
2.
dostupnej zábezpeky,
3.
možnosti prevodu likvidity medzi členmi skupiny a oblasťami obchodnej činnosti.
l)
Opatrenia na zníženie rizika a finančnej páky.
m)
Opatrenia na reštrukturalizáciu záväzkov.
n)
Opatrenia na reštrukturalizáciu oblastí obchodnej činnosti.
o)
Opatrenia potrebné na udržanie nepretržitého prístupu k infraštruktúram finančného trhu.
p)
Opatrenia potrebné na udržanie nepretržitého fungovania prevádzkových procesov, vrátane infraštruktúry a informačných technológií.
q)
Prípravné opatrenia, ktoré majú zjednodušiť predaj aktív alebo oblastí činnosti tak, aby sa včas obnovila finančná stabilita obchodníka.
r)
Iné stratégie riadenia zamerané na obnovenie finančnej stability a predpokladaný finančný dopad týchto krokov.
s)
Prípravné opatrenia alebo plány na zjednodušenie vykonávania ozdravného plánu, vrátane krokov potrebných na včasnú rekapitalizáciu obchodníka.
t)
Sústavu ukazovateľov, ktoré určia moment, kedy má obchodník začať konať podľa ozdravného plánu. Tieto ukazovatele môžu byť kvalitatívne alebo kvantitatívne, musia sa týkať finančnej situácie obchodníka a obchodník ich musí vedieť jednoducho sledovať.
u)
Opatrenia, ktoré by obchodník mohol prijať, ak sú splnené podmienky podľa § 144 ods. 24.
v)
Analýzu toho, ako a kedy môže obchodník požiadať o likviditné operácie centrálnej banky, a určenie aktív, ktoré by pri tom mohol použiť ako zábezpeku.
(4)
Obchodník s cennými papiermi musí ukazovatele podľa odseku 3 písm. t) pravidelne sledovať. Ak to štatutárny orgán obchodníka uzná za primerané, môže rozhodnúť o:
a)
prijatí opatrenia z ozdravného plánu, aj keď príslušný ukazovateľ ešte nebol dosiahnutý,
b)
neprijatí opatrenia z ozdravného plánu, aj keď príslušný ukazovateľ už bol dosiahnutý.
(5)
O takomto rozhodnutí musí obchodník bezodkladne informovať Národnú banku Slovenska a svoje rozhodnutie musí aj odôvodniť.
(6)
Ozdravný plán nesmie obsahovať opatrenia, ktoré by spočívali v získaní prístupu k mimoriadnej verejnej finančnej podpore.
(7)
Ozdravný plán musí obsahovať primerané postupy na včasné uplatnenie opatrení a musí určovať všetky možné spôsoby ozdravenia. Opatrenia musia zohľadňovať čo najviac scenárov makroekonomických a finančných stresových situácií, ktorým môže byť obchodník vystavený vzhľadom na charakter svojich investičných služieb a činností. To zahŕňa aj systémové stresové situácie alebo situácie týkajúce sa konkrétnej právnickej osoby či celej skupiny.
(8)
Ozdravný plán schvaľuje štatutárny orgán obchodníka s cennými papiermi a následne ho obchodník predloží na posúdenie Národnej banke Slovenska.
(9)
Obchodník s cennými papiermi musí svoj ozdravný plán aktualizovať najmenej raz ročne. Musí tak urobiť aj po každej zmene v organizačnej štruktúre, obchodnej činnosti alebo finančnej situácii, ak by táto zmena mohla mať významný vplyv na opatrenia v pláne. Pri aktualizácii postupuje rovnako ako pri schvaľovaní podľa odseku 8. Národná banka Slovenska môže od obchodníka požadovať aktualizáciu plánu aj častejšie ako raz ročne.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je povinný v stanovách rozdeliť a upraviť právomoci a zodpovednosť za vypracovanie, uskutočňovanie a aktualizáciu ozdravného plánu obchodníka s cennými papiermi (ďalej len "ozdravný plán") podľa odseku 2.
(2)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý nepodlieha dohľadu na konsolidovanom základe alebo ktorý má významný podiel na finančnom systéme Slovenskej republiky, je povinný vypracovať, pravidelne aktualizovať a dodržiavať ozdravný plán, ktorý je súčasťou systému riadenia obchodníka s cennými papiermi. Obchodník s cennými papiermi má významný podiel na finančnom systéme Slovenskej republiky, ak
a)
celková hodnota jeho aktív je vyššia ako 30 000 000 000 eur alebo
b)
pomer jeho celkových aktív k hrubému domácemu produktu Slovenskej republiky je vyšší ako 20 %; to neplatí, ak celková hodnota jeho aktív je nižšia ako 5 000 000 000 eur.
(3)
Náležitosťami ozdravného plánu sú najmä
a)
zhrnutie hlavných častí ozdravného plánu a zhrnutie celkovej ozdravnej kapacity; na účely tohto zákona sa ozdravnou kapacitou rozumie schopnosť obchodníka s cennými papiermi obnoviť svoju finančnú situáciu po výraznom zhoršení jeho finančnej situácie,
b)
zhrnutie podstatných zmien vykonaných v obchodníkovi s cennými papiermi od posledného ozdravného plánu predloženého Národnej banke Slovenska,
c)
plán komunikácie a poskytovania informácií, v ktorom sa uvedie, aké opatrenia prijme obchodník s cennými papiermi na zvládnutie prípadných nepriaznivých reakcií trhu,
d)
rozsah opatrení v oblasti kapitálu a likvidity požadovaných na zachovanie alebo obnovu finančnej situácie obchodníka s cennými papiermi a jeho schopnosti pokračovať v činnosti,
e)
odhad časového rámca na realizáciu podstatných aspektov ozdravného plánu,
f)
podrobný opis akýchkoľvek podstatných prekážok účinného a včasného vykonania ozdravného plánu vrátane zhodnotenia dopadu na ostatných členov skupiny, klientov a zmluvné protistrany; skupinou sa na účely § 71df až 71dl rozumie materská spoločnosť a dcérska spoločnosť,
g)
identifikovanie kritických funkcií obchodníka s cennými papiermi,
h)
podrobný opis postupov určenia hodnoty a možností predaja alebo prevodu hlavných oblastí obchodných činností a aktív obchodníka s cennými papiermi,
i)
podrobný opis toho, ako je plánovanie ozdravenia integrované do systému riadenia obchodníka s cennými papiermi, postupy schvaľovania ozdravného plánu a označenie osôb zodpovedných za vypracovanie a vykonávanie ozdravného plánu,
j)
opatrenia na zachovanie alebo obnovenie vlastných zdrojov obchodníka s cennými papiermi,
k)
opatrenia na zabezpečenie dostatočného prístupu obchodníka s cennými papiermi k zdrojom núdzového financovania, ktoré mu umožnia pokračovať v jej činnostiach a včas plniť záväzky, najmä posúdenie
1.
možných zdrojov likvidity,
2.
dostupnej zábezpeky,
3.
možnosti prevodu likvidity medzi členmi skupiny a oblasťami obchodnej činnosti,
l)
opatrenia na zníženie rizika a finančnej páky,
m)
opatrenia na reštrukturalizáciu záväzkov,
n)
opatrenia na reštrukturalizáciu oblastí obchodnej činnosti,
o)
opatrenia potrebné na zachovanie nepretržitého prístupu k infraštruktúram finančného trhu,
p)
opatrenia potrebné na zachovanie nepretržitého fungovania prevádzkových procesov obchodníka s cennými papiermi vrátane infraštruktúry a informačných technológií,
q)
prípravné opatrenia na zjednodušenie predaja aktív alebo oblastí obchodnej činnosti tak, aby došlo k včasnému obnoveniu finančnej stability obchodníka s cennými papiermi,
r)
iné činnosti alebo stratégie riadenia zamerané na obnovenie finančnej stability a predpokladaný finančný účinok týchto opatrení alebo stratégií,
s)
prípravné opatrenia, ktoré obchodník s cennými papiermi prijal, alebo plány, ktoré má prijať na zjednodušenie vykonávania ozdravného plánu, vrátane opatrení potrebných na umožnenie včasnej rekapitalizácie obchodníka s cennými papiermi,
t)
sústava ukazovateľov, na základe ktorých sa určia momenty, v ktorých obchodník s cennými papiermi môže prijať opatrenia uvedené v ozdravnom pláne; tieto ukazovatele majú kvalitatívny alebo kvantitatívny charakter týkajúci sa finančnej situácie obchodníka s cennými papiermi a musia byť jednoducho sledovateľné obchodníkom s cennými papiermi,
u)
opatrenia, ktoré by mohol prijať obchodník s cennými papiermi, ak sú splnené podmienky podľa § 144 ods. 24 ,
v)
analýza, akým spôsobom a kedy môže obchodník s cennými papiermi na základe okolností uvedených v ozdravnom pláne požiadať o použitie likviditných operácií centrálnej banky, a určenie aktíva, ktoré by obchodník s cennými papiermi mohol použiť ako zábezpeku.
(4)
Obchodník s cennými papiermi je povinný ukazovatele podľa odseku 3 písm. t) pravidelne sledovať. Ak to štatutárny orgán obchodníka s cennými papiermi považuje za primerané, môže rozhodnúť o
a)
prijatí opatrenia uvedeného v ozdravnom pláne napriek tomu, že príslušný ukazovateľ nebol dosiahnutý,
b)
neprijatí opatrenia uvedeného v ozdravnom pláne napriek tomu, že príslušný ukazovateľ bol dosiahnutý.
(5)
Rozhodnutie podľa odseku 4 s odôvodnením obchodník s cennými papiermi bezodkladne oznámi Národnej banke Slovenska.
(6)
Ozdravný plán nemôže obsahovať opatrenia spočívajúce v možnosti získania prístupu k mimoriadnej verejnej finančnej podpore.
(7)
Ozdravný plán obsahuje primerané postupy na zabezpečenie včasného uplatnenia jednotlivých opatrení a určenie všetkých možných spôsobov ozdravenia obchodníka s cennými papiermi. Opatrenia musia zohľadňovať čo najviac možných scenárov makroekonomických stresových situácií a finančných stresových situácií, ktorým môže byť obchodník s cennými papiermi vystavený vzhľadom na charakter vykonávaných investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb, a to vrátane systémových stresových situácií, stresových situácií týkajúcich sa konkrétnej právnickej osoby a skupiny právnických osôb.
(8)
Ozdravný plán schvaľuje štatutárny orgán obchodníka s cennými papiermi a obchodník s cennými papiermi ho následne predloží na posúdenie Národnej banke Slovenska.
(9)
Obchodník s cennými papiermi je povinný aktualizovať svoj ozdravný plán najmenej raz ročne a po každej zmene organizačnej štruktúry, obchodnej činnosti alebo finančnej situácie, ktorá by mohla mať významný vplyv na opatrenia uvedené v ozdravnom pláne; pri aktualizácii postupuje v súlade s odsekom 8. Národná banka Slovenska môže požadovať od obchodníka s cennými papiermi aktualizáciu ozdravného plánu častejšie ako raz ročne.

§ 71g – Delegovanie činností obchodníka s cennými papiermi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak obchodník deleguje dôležité prevádzkové činnosti na inú osobu, musí prijať opatrenia, aby sa neprimerane nezvýšilo operačné riziko. Delegovanie nesmie narušiť vnútornú kontrolu ani schopnosť Národnej banky Slovenska vykonávať dohľad.
(2)
Delegovať nemožno úlohy, služby ani činnosti, ktoré vykonáva obchodník ako člen podľa § 104.
Originál
(1)
Ak obchodník s cennými papiermi deleguje na inú osobu výkon prevádzkových činností, ktoré sú kľúčové alebo dôležité pre zabezpečenie pravidelného a spoľahlivého poskytovania investičných služieb klientom a pre pravidelný a spoľahlivý výkon investičných činností, je povinný prijať opatrenia potrebné na zamedzenie neprimeraného zvýšenia operačného rizika. Delegovanie dôležitých prevádzkových činností sa nesmie uskutočniť takým spôsobom, ktorým by sa narušila účinnosť výkonu vnútornej kontroly a schopnosť Národnej banky Slovenska vykonávať dohľad nad dodržiavaním povinností obchodníka s cennými papiermi.
(2)
Predmetom delegovania nemôžu byť úlohy, služby ani činnosti, ktoré vykonáva obchodník s cennými papiermi ako člen podľa § 104 .

§ 71h – Ochrana finančných nástrojov a peňažných prostriedkov klienta

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi nie je majetkom obchodníka. Obchodník nesmie zverené prostriedky a finančné nástroje použiť vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb, pokiaľ s tým klient nesúhlasil.
(2)
Na ochranu práv klientov musí obchodník:
a)
viesť záznamy a účty tak, aby kedykoľvek odlíšil aktíva jedného klienta od aktív druhého klienta a od svojich vlastných,
b)
viesť záznamy presne a tak, aby boli použiteľné ako kontrolné záznamy k finančným nástrojom a prostriedkom klientov,
c)
pravidelne zosúlaďovať svoje vnútorné záznamy s účtami osôb, u ktorých aktíva drží,
d)
prijať opatrenia, aby boli finančné nástroje klienta u tretej osoby identifikovateľne oddelené od nástrojov obchodníka, napríklad odlišne označenými účtami,
e)
prijať opatrenia, aby boli peňažné prostriedky klienta vedené oddelene od účtov obchodníka,
f)
zaviesť organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív v dôsledku podvodu, zneužitia, nekvalitnej správy alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak právne predpisy štátu, kde sú prostriedky alebo nástroje držané, neumožňujú dostatočnú ochranu, musí obchodník prijať dodatočné opatrenia na ochranu aktív klienta.
(4)
Ak právne predpisy štátu bránia dodržaniu odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník musí prijať rovnocenné opatrenia s rovnakým účinkom na ochranu práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže opatrením určiť, čo sa rozumie dodatočnými a rovnocennými opatreniami, podrobnosti o uložení u tretej osoby a metódy zosúladenia.
(6)
Ak to nevyžadujú právne predpisy nečlenského štátu, je zakázané zabezpečovať záväzky cennými papiermi, zriaďovať záložné právo alebo uplatňovať vzájomné započítanie v súvislosti s aktívami klienta, ak by to tretej osobe umožnilo disponovať s nimi na úhradu dlhov, ktoré sa netýkajú daného klienta. Ak je obchodník povinný takéto dohody uzavrieť, musí o nich a súvisiacich rizikách informovať klienta.
(7)
Ak boli takéto zabezpečenia či záložné práva zriadené, obchodník o nich urobí záznam v zmluvách s klientmi a v účtovníctve, aby bolo jasné vlastníctvo aktív v prípade platobnej neschopnosti.
(8)
Obchodník musí Národnej banke Slovenska, správcom konkurznej podstaty a rezolučnej rade sprístupniť informácie, ktoré zahŕňajú:
a)
interné účty a záznamy na identifikáciu zostatkov pre jednotlivých klientov,
b)
údaje o držbe peňažných prostriedkov, podrobnosti o účtoch a príslušné dohody,
c)
údaje o držbe finančných nástrojov, podrobnosti o účtoch u tretích osôb a príslušné dohody,
d)
údaje o tretích osobách vykonávajúcich externé úlohy a podrobnosti o týchto úlohách,
e)
údaje o kľúčových osobách zodpovedných za ochranu aktív klienta,
f)
dohody určujúce vlastníctvo aktív klientov.
(9)
Obchodník vymenuje zamestnanca s dostatočnými znalosťami a právomocami, ktorý bude zodpovedný za plnenie povinností pri ochrane aktív klientov. Tento zamestnanec môže vykonávať aj iné činnosti.
(10)
Obchodník nesmie uzatvárať zmluvy o zabezpečovacom prevode vlastníckeho práva s neprofesionálnymi klientmi na účel zaistenia ich povinností.
Originál
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi s cennými papiermi nie je súčasťou majetku obchodníka s cennými papiermi. Obchodník s cennými papiermi nesmie využiť zverené peňažné prostriedky a finančné nástroje klientov vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb; to neplatí, ak s takýmto použitím klient súhlasil.
(2)
Obchodník s cennými papiermi je na účely ochrany práv klientov spojených s finančnými nástrojmi a peňažnými prostriedkami klientov povinný
a)
viesť záznamy a účty, ktoré sú potrebné na to, aby mohol kedykoľvek a bezodkladne rozlíšiť aktíva držané pre jedného klienta od aktív držaných pre iného klienta a od svojich vlastných aktív,
b)
viesť svoje záznamy a účty tak, aby bola zabezpečená ich presnosť a najmä súvzťažnosť k finančným nástrojom a peňažným prostriedkom držaným pre klientov, pričom musia byť použiteľné ako kontrolné záznamy,
c)
pravidelne vykonávať zosúladenie svojich vnútorných účtov a záznamov s účtami a záznamami iných osôb, prostredníctvom ktorých tieto aktíva drží,
d)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby finančné nástroje klienta uložené u tretej osoby podľa § 71i boli identifikovateľne oddelené od finančných nástrojov obchodníka s cennými papiermi prostredníctvom odlišne označených účtov v evidencii tretej strany alebo pomocou rovnocenných opatrení, ktorými sa dosiahne tá istá úroveň ochrany,
e)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby peňažné prostriedky klienta uložené podľa § 71j boli vedené oddelene od účtov, na ktorých sú vedené peňažné prostriedky obchodníka s cennými papiermi,
f)
zaviesť primerané organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív klienta alebo práv spojených s týmito aktívami v dôsledku zneužitia aktív, podvodu, nekvalitnej správy, nedostatočného vedenia záznamov alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak z dôvodov vyplývajúcich z právnych predpisov štátu, v ktorom sú vedené alebo držané peňažné prostriedky a finančné nástroje, nie sú opatrenia prijaté obchodníkom s cennými papiermi podľa odseku 2 dostatočné na ochranu práv klientov, najmä v prípade platobnej neschopnosti obchodníka s cennými papiermi, obchodník s cennými papiermi je povinný prijať dodatočné opatrenia na účely ochrany aktív klientov.
(4)
Ak platné právne predpisy štátu, v ktorom sú držané peňažné prostriedky alebo finančné nástroje klienta, bránia obchodníkovi s cennými papiermi dodržiavať ustanovenia odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník s cennými papiermi je povinný prijať rovnocenné opatrenia, ktoré majú rovnaký účinok z hľadiska ochrany práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlasuje uverejnením jeho úplného znenia v zbierke zákonov, čo sa rozumie dodatočnými opatreniami a rovnocennými opatreniami na účely podľa odsekov 3 a 4, podrobnosti o podmienkach na uloženie finančných nástrojov u tretej osoby podľa § 71i a spôsob a metódy zosúladenia podľa odseku 2.
(6)
Ak to nevyžadujú príslušné právne predpisy nečlenského štátu, v ktorom sú držané finančné prostriedky klienta alebo finančné nástroje klienta, zakazuje sa zabezpečovanie záväzkov cennými papiermi, zriaďovanie záložného práva alebo uplatňovanie práva vzájomného započítania v súvislosti s finančnými nástrojmi alebo finančnými prostriedkami klienta, ktoré by tretej osobe umožnili disponovať s finančnými nástrojmi alebo finančnými prostriedkami klienta s cieľom vymáhať dlhy, ktoré sa netýkajú príslušného klienta alebo poskytovania služieb príslušnému klientovi. Ak je príslušný obchodník s cennými papiermi povinný uzavrieť dohody o zabezpečení záväzkov cennými papiermi, zriaďovať záložné práva alebo uplatňovať práva vzájomného započítania, je povinný sprístupniť informácie o týchto dohodách klientom, pričom im uvedie riziká s nimi súvisiace.
(7)
Ak obchodník s cennými papiermi zabezpečil záväzky cennými papiermi, zriadil záložné práva alebo uplatnil práva vzájomného započítania v súvislosti s finančnými nástrojmi alebo finančnými prostriedkami klienta, alebo ak tento obchodník s cennými papiermi bol informovaný, že boli zriadené, urobí o nich záznam v zmluvách s klientmi a v účtovníctve za účelom určenia vlastníckeho vzťahu k aktívam klienta, tak ako pri platobnej neschopnosti.
(8)
Informácie týkajúce sa finančných nástrojov a finančných prostriedkov klientov je obchodník s cennými papiermi povinný sprístupniť Národnej banke Slovenska, vymenovaným správcom konkurznej podstaty a rezolučnej rade. Informácie, ktoré sa majú sprístupniť, zahŕňajú
a)
príslušné interné účty a záznamy, na základe ktorých sa dajú jednoznačne identifikovať saldá finančných prostriedkov a finančných nástrojov držaných pre jednotlivých klientov,
b)
údaje o tom, či finančné prostriedky klienta drží obchodník s cennými papiermi podľa § 71j , ako aj podrobné údaje o účtoch, na ktorých sa finančné prostriedky klienta držia, a príslušné dohody so subjektmi uvedenými v § 71j ,
c)
údaje o tom, či finančné nástroje drží obchodník s cennými papiermi podľa § 71i , ako aj podrobné údaje o účtoch, ktoré boli otvorené u tretích osôb, a príslušné dohody s týmito tretími osobami,
d)
podrobné údaje o tretích osobách, ktoré uskutočňujú akékoľvek súvisiace externe zabezpečované úlohy, a podrobné údaje o akýchkoľvek externe zabezpečovaných úlohách,
e)
údaje o kľúčových osobách obchodníka s cennými papiermi, ktoré sa podieľajú na súvisiacich procesoch, vrátane údajov o osobách zodpovedných za dohľad nad požiadavkami obchodníka s cennými papiermi v súvislosti s ochranou aktív klienta a
f)
príslušné dohody pre určenie vlastníctva aktív klientov.
(9)
Obchodník s cennými papiermi vymenuje jedného zamestnanca, ktorý má dostatočné odborné znalosti a oprávnenia, a ktorý bude osobitne zodpovedať za plnenie povinností obchodníkom s cennými papiermi týkajúcich sa ochrany finančných nástrojov a finančných prostriedkov klienta. Obchodník s cennými papiermi môže rozhodnúť, či zamestnanec podľa prvej vety bude vykonávať výlučne tieto činnosti alebo bude súčasne vykonávať aj ďalšie činnosti v mene obchodníka s cennými papiermi.
(10)
Obchodník s cennými papiermi nesmie uzatvoriť zmluvy o zabezpečovacom prevode vlastníckeho práva s neprofesionálnymi klientmi na účel zaistenia alebo pokrytia súčasných alebo budúcich, skutočných, podmienených alebo iných povinností neprofesionálnych klientov.

§ 71i – Úschova cenných papierov u tretej osoby

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi môže finančné nástroje svojich klientov uložiť na účty u tretej osoby. Pri výbere tejto osoby a uzatváraní zmlúv o správe a úschove musí obchodník postupovať s náležitou odbornou starostlivosťou. Musí pritom pravidelne overovať odbornosť a dôveryhodnosť tretej osoby na trhu a sledovať právne predpisy alebo trhové zvyklosti, ktoré by mohli nepriaznivo ovplyvniť práva klientov.
(2)
Ak úschova u tretej osoby podlieha v danom štáte osobitnej právnej úprave a dohľadu, obchodník nesmie finančné nástroje klienta v tomto štáte uložiť u osoby, ktorá tejto úprave a dohľadu nepodlieha.
(3)
Obchodník nesmie uložiť finančné nástroje klientov u tretej osoby v nečlenskom štáte, kde nie je úschova právne upravená, okrem prípadov, ak:
a)
povaha finančných nástrojov alebo súvisiacich investičných služieb vyžaduje, aby boli uložené u tretej osoby v tomto nečlenskom štáte,
b)
ide o finančné nástroje profesionálneho klienta a tento klient písomne požiadal o ich uloženie u tretej osoby v tomto nečlenskom štáte.
(4)
Pravidlá v odsekoch 2 a 3 platia aj vtedy, ak tretia osoba zverila niektoré svoje úlohy pri držbe a úschove finančných nástrojov inej osobe.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je oprávnený uložiť finančné nástroje svojich klientov na účet alebo účty otvorené u tretej osoby. Pri výbere, určovaní tretej osoby a uzavieraní zmlúv o správe a úschove týchto finančných nástrojov je obchodník s cennými papiermi povinný postupovať s náležitou odbornou starostlivosťou. Obchodník s cennými papiermi je pritom povinný brať do úvahy a pravidelne overovať odbornosť a dôveryhodnosť tretej osoby na trhu a ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov alebo trhové zvyklosti vzťahujúce sa na držanie týchto finančných nástrojov, ktoré by mohli mať nepriaznivý vplyv na práva klientov.
(2)
Ak úschova finančných nástrojov na účet tretej osoby podlieha osobitnej právnej úprave a dohľadu v štáte, v ktorom obchodník s cennými papiermi plánuje uložiť finančné nástroje klienta u tretej osoby, obchodník s cennými papiermi nie je oprávnený uložiť tieto finančné nástroje v tomto štáte u takejto osoby, ak nepodlieha takejto právnej úprave a dohľadu.
(3)
Obchodník s cennými papiermi nesmie uložiť finančné nástroje držané na účet klientov u tretej osoby v nečlenskom štáte, v ktorom právne predpisy neupravujú držanie a úschovu finančných nástrojov na účet tretej osoby, ak nie je splnená jedna z týchto podmienok:
a)
povaha finančných nástrojov alebo investičných služieb súvisiacich s týmito nástrojmi si vyžaduje, aby boli tieto finančné nástroje uložené u tretej osoby v nečlenskom štáte,
b)
ak sú finančné nástroje držané na účet profesionálneho klienta a tento klient písomne požiada obchodníka s cennými papiermi o uloženie týchto finančných nástrojov u tretej osoby v nečlenskom štáte.
(4)
Ustanovenia odsekov 2 a 3 sa uplatňujú, aj ak príslušná tretia osoba zverila ktorúkoľvek zo svojich funkcií týkajúcich sa držby a úschovy finančných nástrojov inej tretej osobe.

Načítané 5 z 311 paragrafov