Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 186/2009 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 186/2009 Z. z.

Porovnať verzie

§ 24 – Pravidlá fungovania finančných agentov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia primerane k rozsahu svojej činnosti:
a)
zaviesť a dodržiavať postupy a organizačnú štruktúru, kde sú jasne určené vzťahy podriadenosti, úlohy a zodpovednosť, najmä pri osobách vykonávajúcich sprostredkovanie alebo poradenstvo,
b)
upraviť štruktúru tak, aby zabezpečila bezpečný výkon činnosti a zabránila konfliktu záujmov,
c)
upraviť vzťahy medzi štatutárom a zamestnancami a zodpovednosť za ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu,
d)
zabezpečiť, aby osoby vykonávajúce sprostredkovanie alebo poradenstvo poznali právne predpisy a vnútorné pravidlá potrebné na výkon ich práce,
e)
zamestnávať ľudí s potrebnými skúsenosťami a odbornou spôsobilosťou,
f)
viesť riadne záznamy o svojej činnosti a organizácii.
(2)
Ak má štatutárny orgán viac členov, musí finančný agent alebo poradca písomne určiť aspoň jedného člena zodpovedného za finančné sprostredkovanie alebo poradenstvo.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní primerane k povahe a rozsahu činnosti podľa tohto zákona
a)
zaviesť, uplatňovať a dodržiavať postupy rozhodovania a organizačnú štruktúru, v ktorej sú jednoznačne a preukázateľne špecifikované vzťahy podriadenosti a nadriadenosti, rozdelené úlohy, právomoc a zodpovednosť, s dôrazom na identifikáciu osôb zodpovedných za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a osôb vykonávajúcich finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,
b)
organizačnú štruktúru upraviť tak, aby zabezpečovala riadne a bezpečné vykonávanie činnosti a zabraňovala vzniku konfliktu záujmov,
c)
upraviť vzťahy medzi štatutárnym orgánom a zamestnancami a právomoc a zodpovednosť finančného agenta a finančného poradcu vo veciach ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu,
d)
zabezpečiť, aby osoby zodpovedné za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a osoby vykonávajúce finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo boli oboznámené so všeobecne záväznými právnymi predpismi a vnútornými aktmi riadenia, ktoré musia byť dodržané na riadne plnenie ich povinností,
e)
zamestnávať zamestnancov so skúsenosťami, znalosťami a odbornou spôsobilosťou potrebnou na plnenie pridelených úloh a činností,
f)
viesť riadne záznamy o svojej činnosti a vnútornej organizácii.
(2)
Ak má štatutárny orgán finančného agenta alebo štatutárny orgán finančného poradcu viac členov, finančný agent alebo finančný poradca je povinný písomne ustanoviť aspoň jedného člena štatutárneho orgánu, ktorý bude zodpovedný za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

§ 25 – Povinnosti odborného garanta

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak je samostatný finančný agent alebo finančný poradca právnickou osobou, musí mať vo svojej organizačnej štruktúre odborného garanta. Musí mu tiež zabezpečiť prístup ku všetkým informáciám a podkladom, ktoré potrebuje na svoju prácu. Odborný garant môže pracovať vždy len pre jedného samostatného finančného agenta alebo len pre jedného finančného poradcu.
(2)
Ak je samostatný finančný agent fyzickou osobou, musí mať odborného garanta iba vtedy, ak finančné sprostredkovanie vykonáva cez podriadených finančných agentov.
(3)
Povinnosť mať odborného garanta sa na viazaného a podriadeného finančného agenta vzťahuje len vtedy, ak sprostredkovanie vykonávajú prostredníctvom svojich zamestnancov.
(4)
Táto povinnosť sa týka aj finančnej inštitúcie, ktorá má uzavretú zmluvu podľa § 8 s aspoň jedným viazaným finančným agentom.
(5)
Ak je finančný agent alebo poradca fyzickou osobou, povinnosti odborného garanta plní sám. To neplatí, ak má do svojej štruktúry zahrnutého odborného garanta.
(6)
Odborný garant finančného agenta alebo finančného poradcu zodpovedá najmä za:
a)
dohľad nad tým, či zamestnanci dodržiavajú povinnosti pri finančnom sprostredkovaní alebo poradenstve, a za nápravu prípadných chýb,
b)
odbornú pomoc týmto zamestnancom pri plnení ich zákonných povinností,
c)
preverovanie a vybavovanie sťažností klientov podľa § 26.
(7)
Odborný garant samostatného finančného agenta navyše zodpovedá za:
a)
rovnaké činnosti ako v odseku 6 aj vo vzťahu k podriadenému finančnému agentovi, s ktorým má zmluvu podľa § 9, a k jeho klientom,
b)
kontrolu činnosti tohto podriadeného finančného agenta podľa § 29.
(8)
Odborný garant finančnej inštitúcie zodpovedá za:
a)
rovnaké činnosti ako v odseku 6 aj vo vzťahu k viazanému finančnému agentovi, s ktorým má zmluvu podľa § 8, a k jeho klientom,
b)
kontrolu činnosti tohto viazaného finančného agenta podľa § 29.
(9)
Finančná inštitúcia musí uchovávať a aktualizovať všetky podklady potrebné na prácu odborného garanta podľa odseku 6. Na požiadanie dohľadu musí oznámiť meno a priezvisko svojho odborného garanta.
(10)
Za riadny výkon činnosti odborného garanta zodpovedá fyzická osoba, ktorá je štatutárom alebo členom štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie podľa § 24 ods. 2.
(11)
Činnosť odborného garanta môže vykonávať člen štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie podľa § 24 ods. 2.
Originál
(1)
Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní zahrnúť do svojej organizačnej štruktúry odborného garanta. Samostatný finančný agent a finančný poradca podľa prvej vety sú povinní zabezpečiť odbornému garantovi prístup ku všetkým informáciám a podkladom potrebným na riadne vykonávanie jeho činnosti. Odborný garant je oprávnený vykonávať svoju činnosť len pre jedného samostatného finančného agenta alebo len pre jedného finančného poradcu.
(2)
Ak ide o fyzickú osobu, samostatný finančný agent je povinný zahrnúť do svojej organizačnej štruktúry odborného garanta, len ak vykonáva finančné sprostredkovanie prostredníctvom podriadených finančných agentov.
(3)
Povinnosť podľa odseku 1 sa na viazaného finančného agenta a podriadeného finančného agenta vzťahuje, len ak vykonáva finančné sprostredkovanie prostredníctvom svojich zamestnancov.
(4)
Povinnosť podľa odseku 1 sa vzťahuje na finančnú inštitúciu, ktorá má uzavretú zmluvu podľa § 8 s aspoň jedným viazaným finančným agentom.
(5)
Ak ide o fyzickú osobu, povinnosti podľa tohto zákona vzťahujúce sa na odborného garanta vykonáva samostatný finančný agent alebo finančný poradca; to neplatí, ak je do organizačnej štruktúry samostatného finančného agenta zahrnutý odborný garant.
(6)
Odborný garant finančného agenta a finančného poradcu je zodpovedný najmä za
a)
monitorovanie dodržiavania povinností zamestnancov vykonávajúcich činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a za prijímanie opatrení prijatých na nápravu nedostatkov pri vykonávaní tejto činnosti,
b)
poskytovanie odbornej pomoci zamestnancom vykonávajúcim činnosť podľa písmena a) pri dodržiavaní povinností podľa tohto zákona,
c)
preverovanie a vybavovanie sťažností klientov finančného agenta alebo finančného poradcu podľa § 26 .
(7)
Odborný garant samostatného finančného agenta je zodpovedný aj za
a)
vykonávanie činností uvedených v odseku 6 aj vo vzťahu k podriadenému finančnému agentovi, s ktorými má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 9 , a jeho klientom,
b)
vykonávanie kontroly podľa § 29 nad činnosťou podriadeného finančného agenta, s ktorým má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 9 .
(8)
Odborný garant finančnej inštitúcie je zodpovedný za
a)
vykonávanie činností uvedených v odseku 6 aj vo vzťahu k viazanému finančnému agentovi, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa § 8 , a jeho klientom,
b)
vykonávanie kontroly podľa § 29 nad činnosťou viazaného finančného agenta, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa § 8 .
(9)
Finančná inštitúcia je povinná uchovávať a aktualizovať všetky nevyhnutné doklady na vykonávanie činnosti odborného garanta podľa odseku 6. Finančná inštitúcia na požiadanie príslušného orgánu dohľadu je povinná poskytnúť meno a priezvisko osoby odborného garanta.
(10)
Za riadne vykonávanie činnosti odborného garanta zodpovedá fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie, členom štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu podľa § 24 ods. 2 alebo finančnej inštitúcie.
(11)
Činnosť odborného garanta je oprávnený vykonávať člen štatutárneho orgánu finančného agenta alebo finančného poradcu podľa § 24 ods. 2 a člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie.

§ 26 – Riešenie sťažností klientov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia vypracovať a dodržiavať vnútorné pravidlá, ktoré upravujú evidenciu sťažností klientov alebo potenciálnych klientov. Zároveň musia zaviesť a uplatňovať účinné a prehľadné postupy na riadne preverenie a včasné vybavenie týchto sťažností. O každej sťažnosti a o opatreniach, ktoré prijali na jej vybavenie, musia viesť záznam.
(2)
Povinnosti z prvého odseku sa vzťahujú aj na tieto prípady:
a)
Finančná inštitúcia musí riešiť sťažnosti klientov na činnosť viazaného finančného agenta, s ktorým má uzavretú zmluvu podľa § 8.
b)
Samostatný finančný agent musí riešiť sťažnosti klientov na činnosť podriadeného finančného agenta, s ktorým má uzavretú zmluvu podľa § 9.
(3)
Finančná inštitúcia a samostatný finančný agent musia na zabezpečenie týchto povinností vypracovať a uplatňovať osobitný vnútorný predpis.
(4)
Záznam o sťažnosti musí obsahovať tieto údaje:
a)
Meno, priezvisko a adresu bydliska sťažovateľa, ak je to fyzická osoba, alebo názov či obchodné meno a sídlo sťažovateľa, ak je to právnická osoba.
b)
Predmet sťažnosti.
c)
Dátum, kedy bola sťažnosť doručená.
d)
Identifikáciu osôb, na ktoré bola sťažnosť podaná.
e)
Vyhodnotenie, či bola sťažnosť oprávnená.
f)
Spôsob, akým bola sťažnosť vybavená.
g)
Opatrenia, ktoré boli prijaté na vybavenie sťažnosti.
h)
Dátum vybavenia sťažnosti.
(5)
Finančná inštitúcia, finančný agent a finančný poradca musia sťažnosť vybaviť a prijať opatrenia na jej vybavenie do 30 dní odo dňa doručenia. V tejto lehote musia klienta písomne informovať o spôsobe vybavenia jeho sťažnosti. V odôvodnených prípadoch môžu túto lehotu predĺžiť najviac na 60 dní odo dňa doručenia sťažnosti. O dôvodoch predĺženia lehoty musia sťažovateľa písomne informovať do 30 dní odo dňa doručenia sťažnosti.
(6)
Národná banka Slovenska môže podrobnosti o organizačných požiadavkách na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlási v zbierke zákonov.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní vypracovať a dodržiavať vnútorné akty riadenia upravujúce evidenciu sťažností klientov alebo potenciálnych klientov. Finančný agent a finančný poradca sú povinní zaviesť a uplatňovať účinné a prehľadné postupy riadneho preverenia a včasného vybavovania sťažností klientov alebo potenciálnych klientov a viesť záznam o každej sťažnosti a opatreniach prijatých na jej vybavenie.
(2)
Povinnosti uvedené v odseku 1 sa vzťahujú aj na
a)
finančnú inštitúciu vo vzťahu k sťažnostiam klientov na činnosť viazaného finančného agenta, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa § 8 ,
b)
samostatného finančného agenta vo vzťahu k sťažnostiam klientov na činnosť podriadeného finančného agenta, s ktorým má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 9 .
(3)
Finančná inštitúcia a samostatný finančný agent sú na účely zabezpečenia dodržiavania povinností uvedených v odseku 1 povinní vypracovať a uplatňovať osobitný vnútorný predpis.
(4)
Záznam podľa odseku 1 musí obsahovať tieto údaje:
a)
meno, priezvisko a adresa bydliska sťažovateľa, ak ide o fyzickú osobu, názov alebo obchodné meno a sídlo sťažovateľa, ak ide o právnickú osobu,
b)
predmet sťažnosti,
c)
dátum doručenia sťažnosti,
d)
identifikácia osôb, na ktoré bola sťažnosť podaná,
e)
vyhodnotenie skutočnosti, či bola sťažnosť oprávnená,
f)
spôsob vybavenia sťažnosti,
g)
opatrenia prijaté na vybavenie sťažnosti,
h)
dátum vybavenia sťažnosti.
(5)
Finančná inštitúcia, finančný agent a finančný poradca sú povinní vybaviť sťažnosť a prijať opatrenia na vybavenie sťažnosti do 30 dní odo dňa jej doručenia a v tejto lehote sú povinní písomne upovedomiť klienta o spôsobe vybavenia jeho sťažnosti. V odôvodnených prípadoch môže finančná inštitúcia, finančný agent a finančný poradca lehotu podľa prvej vety predĺžiť najviac na 60 dní odo dňa doručenia sťažnosti, pričom musí sťažovateľovi oznámiť dôvody predĺženia lehoty na 60 dní, a to do 30 dní odo dňa doručenia sťažnosti.
(6)
Podrobnosti o organizačných požiadavkách na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva môže ustanoviť Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.

§ 27 – Konflikt záujmov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia urobiť opatrenia, aby zistili, či medzi nimi a ich klientmi alebo medzi klientmi navzájom nevzniká konflikt záujmov. Táto povinnosť sa vzťahuje aj na ich štatutárne orgány, členov týchto orgánov, zamestnancov a osoby, ktoré sú s nimi prepojené vzťahom kontroly. Ak sa konfliktu záujmov pri finančnom sprostredkovaní alebo poradenstve nedá vyhnúť, musia o jeho povahe a príčine informovať klienta v dostatočnom predstihu pred uzavretím zmluvy o finančnej službe. Túto informáciu musia poskytnúť písomne alebo na trvanlivom médiu a musí obsahovať dostatok podrobností zohľadňujúcich povahu klienta, aby sa mohol informovane rozhodnúť. Ak konflikt záujmov pretrváva, finančný agent a finančný poradca musia uprednostniť záujmy klienta pred svojimi vlastnými záujmami. Ak konflikt záujmov vznikne medzi klientmi navzájom, musia zabezpečiť, aby sa so všetkými klientmi zaobchádzalo rovnako a spravodlivo.
(2)
Finančným poradcom, jeho štatutárnym orgánom, členom tohto orgánu ani zamestnancom, ktorý vykonáva finančné poradenstvo, nesmie byť:
a)
člen štatutárneho orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
finančný agent, ani fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, členom jeho štatutárneho orgánu, prokuristom, členom dozorného orgánu alebo zamestnancom finančného agenta.
(3)
Osoba, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným poradcom, nesmie byť:
a)
finančná inštitúcia, ani fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančnej inštitúcie, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom,
b)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančná inštitúcia, ani fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom.
(4)
Na konflikt záujmov viazaného investičného agenta sa vzťahujú pravidlá z odseku 1 a odseku 2 písm. b) rovnako.
(5)
Ustanoveniami odsekov 1 až 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov, ktoré upravujú konflikt záujmov.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní prijať opatrenia potrebné na zistenie vzájomného konfliktu záujmov medzi ním, ak ide o fyzickú osobu, štatutárnym orgánom, členmi jeho štatutárneho orgánu, ak ide o právnickú osobu, a jeho zamestnancami a osobami prepojenými s finančným agentom alebo finančným poradcom vzťahom kontroly 27 ) a ich klientmi alebo medzi klientmi navzájom. Ak sa pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, musí sa povaha a príčina konfliktu záujmov oznámiť klientovi v dostatočnom časovom predstihu pred uzavretím zmluvy o finančnej službe, pričom táto informácia musí byť poskytnutá písomne alebo na trvanlivom médiu a zároveň musí zahŕňať dostatočné podrobnosti, ktoré zohľadňujú povahu klienta, aby sa mu umožnilo prijať informované rozhodnutie s ohľadom na činnosti finančného sprostredkovania a finančného poradenstva, v súvislosti s ktorými dochádza ku konfliktu záujmov. Ak sa nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, je finančný agent a finančný poradca povinný uprednostniť záujmy klienta pred vlastnými záujmami a ak vznikne konflikt záujmov medzi klientmi navzájom, zaistiť rovnaké a spravodlivé zaobchádzanie so všetkými klientmi.
(2)
Finančným poradcom, štatutárnym orgánom finančného poradcu, členom štatutárneho orgánu finančného poradcu a zamestnancom finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo, nesmie byť
a)
člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
finančný agent, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, člen štatutárneho orgánu finančného agenta, prokurista finančného agenta, člen dozorného orgánu finančného agenta alebo zamestnanec finančného agenta.
(3)
Osobou, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným poradcom, nesmie byť
a)
finančná inštitúcia, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančnej inštitúcie, člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančná inštitúcia, alebo fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom.
(4)
Na konflikt záujmov viazaného investičného agenta sa vzťahujú ustanovenia odseku 1 a odseku 2 písm. b) rovnako.
(5)
Ustanoveniami odsekov 1 až 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov upravujúce konflikt záujmov.

§ 28 – Všeobecné pravidlá

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia vykonávať finančné sprostredkovanie alebo poradenstvo poctivo, odborne a s ohľadom na práva a oprávnené záujmy klienta.
(2)
Finančný agent a finančný poradca musia zachovávať mlčanlivosť o všetkých skutočnostiach, o ktorých sa dozvedeli pri svojej práci. Tieto informácie nesmú zneužiť vo svoj prospech ani v prospech nikoho iného, a to ani po skončení svojej činnosti. Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje, ak si plnia povinnosti uložené osobitným predpisom.
(3)
Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje ani výmena informácií medzi finančným agentom, finančnými inštitúciami a inými orgánmi, ak tak určujú osobitné predpisy.
(4)
Ak má finančný agent alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia oprávnenie prijímať platby, za uhradené sa považujú:
a)
sumy určené pre finančnú inštitúciu, ak ich klient zaplatí tomuto agentovi alebo sprostredkovateľovi, a to v momente, keď ich agent prevezme v hotovosti alebo keď mu prídu na účet,
b)
sumy určené pre klienta alebo osobu oprávnenú na ich prijatie, ak ich agent alebo sprostredkovateľ prijal, a to v momente, keď ich klient alebo oprávnená osoba skutočne dostane v hotovosti alebo keď mu prídu na účet; agent alebo sprostredkovateľ musí tieto peniaze previesť na účet klienta alebo oprávnenej osoby najneskôr do troch dní od ich prijatia.
(5)
Pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom podľa odsekov 1 až 4 a podľa § 29 až 36 platia aj pre finančného agenta a finančného poradcu v sektore kapitálového trhu, pokiaľ v § 37 ods. 2 nie je ustanovené inak.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v súlade so zásadami poctivého obchodného styku s odbornou starostlivosťou a v záujme práv a oprávnených záujmov klienta.
(2)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní zachovávať mlčanlivosť o všetkých skutočnostiach, o ktorých sa dozvedeli v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, a nesmú ich zneužiť vo svoj prospech ani v prospech inej osoby, a to aj po skončení vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. Porušením povinnosti mlčanlivosti nie je plnenie povinností podľa osobitného predpisu. 31 )
(3)
Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje výmena informácií medzi finančným agentom, finančnými inštitúciami a inými orgánmi podľa osobitných predpisov. 32 )
(4)
Ak je finančný agent alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia oprávnený inkasovať, považujú sa za uhradené
a)
sumy, ktoré boli uhradené prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia finančnej inštitúcii, okamihom ich prevzatia v hotovosti alebo ich pripísaním na účet finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia,
b)
sumy určené pre klienta alebo pre osobu oprávnenú na ich prevzatie, ktoré boli uhradené prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, okamihom ich prevzatia klientom, osobou oprávnenou na ich prevzatie, pripísaním na účet klienta alebo osoby oprávnenej na ich prevzatie; tieto sumy musia byť prevedené na účet klienta alebo osobe oprávnenej na ich prevzatie najneskôr do troch dní odo dňa ich obdržania finančným agentom alebo finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia.
(5)
Ustanovenia odsekov 1 až 4 a § 29 až 36 sa vzťahujú na pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom finančného agenta v sektore kapitálového trhu a finančného poradcu v sektore kapitálového trhu, ak v § 37 ods. 2 nie je ustanovené inak.

Načítané 5 z 66 paragrafov