Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 209/2007 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 209/2007 Z. z.

§ 71d – Riadenie a zodpovednosť obchodníka

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník musí v stanovách rozdeliť právomoci a zodpovednosť osôb vrcholového manažmentu za plnenie povinností podľa tohto alebo osobitného zákona.
(2)
Vrcholový manažment (a ak stanovy určia, aj dozorná rada) musí posudzovať účinnosť stratégií a postupov zavedených na dodržiavanie povinností podľa právnych predpisov a prijať opatrenia na nápravu nedostatkov.
(3)
Osoby zodpovedné za funkcie podľa § 71a až 71c musia vrcholovému manažmentu aspoň raz ročne predkladať písomné správy o výkone týchto činností; stanovy môžu určiť častejšie podávanie správ. Správy musia obsahovať informácie o zistených nedostatkoch a o prijatých opatreniach na ich nápravu.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je povinný v stanovách rozdeliť a upraviť právomoci a zodpovednosť osôb tvoriacich vrcholový manažment za plnenie povinností podľa tohto zákona alebo osobitného zákona.
(2)
Vrcholový manažment, a ak to určia stanovy, aj dozorná rada sú povinní posudzovať a pravidelne skúmať účinnosť stratégií, opatrení a postupov zavedených s cieľom dodržiavať povinnosti obchodníka s cennými papiermi ustanovené všeobecne záväzným právnym predpisom a prijať potrebné opatrenia na nápravu nedostatkov.
(3)
Osoby zodpovedné za vykonávanie funkcií podľa § 71a až 71c v obchodníkovi s cennými papiermi sú povinné predkladať vrcholovému manažmentu obchodníka s cennými papiermi aspoň raz ročne písomné správy o výkone činností podľa § 71a až 71c; stanovy môžu určiť častejšie podávanie týchto správ. Tieto písomné správy musia obsahovať najmä informácie, či boli zistené nedostatky v činnosti obchodníka s cennými papiermi a či v prípade zistených nedostatkov boli prijaté opatrenia na ich nápravu.

§ 71e – Ako podať reklamáciu u obchodníka

Trvalý odkaz
Jednoducho

Obchodník musí zaviesť účinné a prehľadné postupy na rýchle vybavovanie sťažností neprofesionálnych klientov a viesť záznam o každej sťažnosti a opatreniach na jej riešenie.

Originál

Obchodník s cennými papiermi je povinný zaviesť a uplatňovať účinné a prehľadné postupy primeraného a rýchleho vybavovania sťažností neprofesionálnych klientov alebo potenciálnych neprofesionálnych klientov a viesť záznam o každej sťažnosti a opatreniach prijatých na jej riešenie.

§ 71f – Prevencia konfliktu záujmov obchodníka

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Obchodník musí prijať opatrenia, aby jeho príslušná osoba vykonávajúca činnosti, ktoré môžu viesť ku konfliktu záujmov, alebo osoba s prístupom k dôverným informáciám podľa § 132 alebo iným dôverným informáciám, neuzatvárala osobné obchody, ak:
a)
táto osoba má zakázané uzavrieť obchod podľa § 132,
b)
obchod predstavuje zneužitie alebo nezákonné zverejnenie dôverných informácií,
c)
obchod je alebo môže byť v rozpore s povinnosťami obchodníka podľa tohto alebo osobitného zákona.
(2)
Ďalej musí prijať opatrenia, aby takáto osoba:
a)
neodporúčala inej osobe uzavrieť obchod s finančnými nástrojmi, ak ide o osobný obchod príslušnej osoby (nad rámec jej povinností),
b)
nesprístupňovala inej osobe informácie alebo názory, ak vie alebo by mala vedieť, že v dôsledku toho by iná osoba mohla uzavrieť obchod s finančnými nástrojmi (ak ide o osobný obchod príslušnej osoby) alebo odporúčať inej osobe, aby takýto obchod uzavrela.
(3)
Ustanovením odseku 1 písm. c) nie je dotknuté ustanovenie § 132 ods. 9 písm. b).
(4)
Osobný obchod je obchod s finančným nástrojom uskutočnený príslušnou osobou alebo v jej mene, ak:
a)
osoba koná nad rámec svojich povinností,
b)
obchod je uskutočnený na účet:
1.
príslušnej osoby,
2.
blízkej osoby (vrátane druha/družky alebo príbuzného žijúceho v spoločnej domácnosti počas jedného roka pred obchodom),
3.
osoby, ku ktorej má príslušná osoba vzťah, z ktorého má priamy alebo nepriamy záujem na výsledku obchodu (iný než poplatok alebo províziu).
(5)
Opatrenia podľa odseku 1 musia zabezpečiť, aby:
a)
každá príslušná osoba poznala obmedzenia osobných obchodov a opatrenia zavedené obchodníkom,
b)
bol obchodník bezodkladne informovaný o každom osobnom obchode príslušnej osoby; v prípade delegovania podľa § 71g musí obchodník zabezpečiť, že osoba, ktorej je činnosť delegovaná, vedie záznam o osobných obchodoch a bezodkladne ich poskytuje obchodníkovi,
c)
bol vykonaný záznam o osobnom obchode vrátane každého povolenia alebo zákazu v súvislosti s ním.
(6)
Ustanovenia odsekov 1 až 4 sa nevzťahujú na osobné obchody:
a)
uskutočnené v rámci riadenia portfólia (§ 6 ods. 1 písm. d), ak nedošlo k predchádzajúcej komunikácii medzi správcom portfólia a príslušnou osobou,
b)
s podielovými listami otvoreného podielového fondu alebo cennými papiermi fondov, pri ktorých právne predpisy zabezpečujú rovnocenné obmedzenie a rozloženie rizika, ak osoba, na ktorej účet sú obchody vykonané, nemá zodpovednosť za spravovanie tohto fondu.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je povinný zaviesť primerané opatrenia potrebné na zamedzenie toho, aby jeho príslušná osoba vykonávajúca činnosti, ktoré môžu viesť k vzniku konfliktu záujmov, alebo ktorá má prístup k dôverným informáciám podľa § 132 alebo k iným dôverným informáciám z dôvodu činnosti, ktorú táto osoba v jeho mene vykonáva,
a)
uzavierala osobné obchody, ak
1.
táto osoba má zakázané uzatvoriť obchod podľa § 132,
2.
obchod predstavuje zneužitie alebo nezákonné zverejnenie dôverných informácií alebo
3.
obchod je alebo môže byť v rozpore s povinnosťami obchodníka s cennými papiermi podľa tohto zákona alebo osobitného zákona,
b)
odporúčala inej osobe alebo presviedčala inú osobu, konajúc tak nad rámec práv a povinností vyplývajúcich z výkonu jej zamestnania alebo nad rámec zmluvy o poskytovaní služieb, aby uzavrela obchod s finančnými nástrojmi, ak ide o osobný obchod príslušnej osoby, na ktorú by sa vzťahovalo písmeno a) alebo § 71o ods. 1 písm. a) alebo b), alebo § 73s ods. 3,
c)
sprístupňovala inak ako pri výkone svojho zamestnania alebo podľa zmluvy o poskytovaní služieb inej osobe akékoľvek informácie alebo názory, ak táto príslušná osoba vie o tom alebo by mala vedieť, že v dôsledku tohto sprístupnenia by iná osoba mohla
1.
uzavrieť obchod s finančnými nástrojmi, ak ide o osobný obchod príslušnej osoby, na ktorú by sa vzťahovalo písmeno a), § 71o ods. 1 písm. a) alebo b) alebo § 73s ods. 3, alebo
2.
odporúčať inej osobe alebo presviedčať inú osobu, aby uzavrela takýto obchod.
(2)
Ustanovením odseku 1 písm. c) nie je dotknuté ustanovenie § 132 ods. 9 písm. b).
(3)
Osobným obchodom sa rozumie obchod s finančným nástrojom uskutočnený príslušnou osobou alebo v jej mene, ak je splnená jedna z týchto podmienok:
a)
príslušná osoba koná nad rámec práv a povinností vyplývajúcich z výkonu jej zamestnania,
b)
obchod je uskutočnený na účet ktorejkoľvek z týchto osôb:
1.
príslušnej osoby,
2.
blízkej osoby príslušnej osoby a akejkoľvek osoby, ktorá sa podľa právnych predpisov iného členského štátu považuje za osobu rovnocennú manželovi alebo manželke príslušnej osoby, alebo iného príbuzného príslušnej osoby, ktorý s ňou žije v spoločnej domácnosti počas jedného roka pred dňom vykonania príslušného obchodu,
3.
osoby, ktorá má s príslušnou osobou taký vzťah, že táto príslušná osoba má priamy alebo nepriamy záujem na výsledku obchodu, iný, ako je len poplatok alebo provízia za uskutočnenie obchodu.
(4)
Opatrenia podľa odseku 1 musia zabezpečiť, aby
a)
každá príslušná osoba, na ktorú sa vzťahuje odsek 1, poznala obmedzenia osobných obchodov a opatrenia zavedené obchodníkom s cennými papiermi v súvislosti s osobnými obchodmi a sprístupnením informácií podľa odseku 1,
b)
bol obchodník s cennými papiermi bezodkladne informovaný o každom osobnom obchode, ktorý uzavrela príslušná osoba, a to oznámením o tomto obchode alebo iným postupom, ktorý mu umožňuje identifikáciu takýchto obchodov; v prípade delegovania podľa § 71g musí obchodník s cennými papiermi zabezpečiť, že osoba, ktorej je činnosť delegovaná, vedie záznam o osobných obchodoch s príslušnými osobami a bezodkladne poskytuje tieto informácie na žiadosť obchodníkovi s cennými papiermi,
c)
bol vykonaný záznam o osobnom obchode oznámenom obchodníkovi s cennými papiermi alebo identifikovanom obchodníkom s cennými papiermi vrátane každého povolenia alebo zákazu v súvislosti s takýmto obchodom.
(5)
Ustanovenia odsekov 1 až 4 sa nevzťahujú na osobné obchody
a)
uskutočnené v rámci poskytovania investičnej služby podľa § 6 ods. 1 písm. d), ak nedošlo k predchádzajúcej komunikácii v súvislosti s týmto obchodom medzi správcom portfólia a príslušnou osobou alebo inou osobou, na ktorej účet je obchod vykonávaný,
b)
s podielovými listami otvoreného podielového fondu alebo cennými papiermi európskych fondov alebo zahraničných subjektov kolektívneho investovania, pri ktorých právne predpisy členských štátov zabezpečujú rovnocenné obmedzenie a rozloženie rizika pri investovaní ich aktív, ak osoba, na ktorej účet sú obchody vykonané, nemá zodpovednosť v súvislosti so spravovaním tohto otvoreného podielového fondu, európskeho fondu alebo zahraničného subjektu kolektívneho investovania.

§ 71g – Delegovanie činností obchodníka s cennými papiermi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak obchodník deleguje na inú osobu kľúčové alebo dôležité prevádzkové činnosti, musí prijať opatrenia na zamedzenie neprimeraného zvýšenia operačného rizika. Delegovanie nesmie narušiť vnútornú kontrolu ani schopnosť Národnej banky Slovenska vykonávať dohľad.
(2)
Delegovanie je dohoda, podľa ktorej poskytovateľ služieb dodávateľsky vykonáva činnosť, ktorú by inak vykonával samotný obchodník.
(3)
Prevádzková činnosť je kľúčová alebo dôležitá, ak by chyba pri jej výkone významne narušila dodržiavanie podmienok povolenia, iných povinností podľa tohto alebo osobitného zákona, finančnú stabilitu, spoľahlivosť alebo pravidelnosť poskytovania služieb. Za kľúčové činnosti sa nepovažuje:
a)
poskytovanie poradenských služieb (vrátane právneho poradenstva), odborného vzdelávania zamestnancov, fakturačných služieb a ochrany priestorov,
b)
nákup štandardizovaných služieb (napr. informácie o trhu a cenách).
(4)
Obchodník plne zodpovedá za dodržiavanie svojich povinností aj pri delegovaní kľúčových činností a musí dodržiavať tieto podmienky:
a)
delegovanie nesmie zbaviť vrcholový manažment zodpovednosti,
b)
vzťah obchodníka k jeho klientom a záväzky voči nim sa nesmú zmeniť,
c)
nesmie dôjsť k ohrozeniu podmienok na udelenie povolenia podľa § 55 ani k zrušeniu či zmene iných podmienok v povolení.
(5)
Obchodník musí pri uzatváraní, zmene a ukončení zmluvy o delegovaní postupovať s odbornou starostlivosťou a zabezpečiť najmä:
a)
poskytovateľ musí spĺňať podmienky na spoľahlivý výkon delegovaných úloh a mať zákonom vyžadované povolenie,
b)
poskytovateľ musí úlohy vykonávať efektívne a obchodník musí mať metódy na hodnotenie jeho výkonnosti,
c)
poskytovateľ musí delegované úlohy riadne dohliadať a obchodník musí riadiť riziká spojené s delegovaním,
d)
ak poskytovateľ úlohy nevykonáva efektívne a v súlade s predpismi, musia byť prijaté opatrenia,
e)
obchodník musí dohliadať na výkon delegovaných úloh, riadiť riziká a mať na to potrebné odborné znalosti,
f)
poskytovateľ musí informovať obchodníka o skutočnostiach, ktoré môžu ovplyvniť jeho schopnosť vykonávať delegované úlohy v súlade s predpismi,
g)
obchodník musí mať oprávnenie ukončiť zmluvu o delegovaní bez ohrozenia pravidelnosti a kvality služieb klientom,
h)
poskytovateľ musí spolupracovať s Národnou bankou Slovenska,
i)
obchodník, jeho audítori a Národná banka Slovenska musia mať prístup k údajom súvisiacim s delegovanými úlohami a do obchodných priestorov poskytovateľa,
j)
poskytovateľ musí chrániť dôverné informácie o obchodníkovi alebo jeho klientoch,
k)
obchodník a poskytovateľ musia mať plán obnovy pri haváriách a pravidelne testovať systém zálohovania,
l)
ak obchodník deleguje riadenie portfólia neprofesionálneho klienta na poskytovateľa v nečlenskom štáte:
1.
poskytovateľ musí mať povolenie alebo registráciu v štáte sídla a podliehať dohľadu,
2.
medzi Národnou bankou Slovenska a orgánom dohľadu poskytovateľa musí existovať primeraná zmluva o spolupráci.
(6)
Ak nie sú splnené podmienky podľa odseku 5 písm. l), obchodník môže delegovať riadenie portfólia na poskytovateľa v nečlenskom štáte len po informovaní Národnej banky Slovenska o návrhu zmluvy a ak Národná banka Slovenska nevznesie námietku do 30 dní. Národná banka Slovenska zverejní zoznam orgánov v nečlenských štátoch, s ktorými má uzavreté zmluvy o spolupráci.
(7)
Národná banka Slovenska uverejní metodické usmernenie o zásadách postupu pri delegovaní podľa odseku 6, vrátane príkladov, pri ktorých by námietky nemala, a vysvetlenie, prečo by také delegovanie nebránilo obchodníkovi plniť povinnosti podľa odsekov 4 a 5.
(8)
Zmluva o delegovaní musí byť písomná a presne vymedzovať práva a povinnosti strán.
(9)
Ak sú obchodník a poskytovateľ členmi tej istej skupiny, obchodník môže pri plnení podmienok podľa odsekov 4 a 5 zohľadniť rozsah, v akom poskytovateľa kontroluje alebo ovplyvňuje.
(10)
Predmetom delegovania nemôžu byť úlohy, ktoré vykonáva obchodník ako člen burzy podľa § 104.
Originál
(1)
Ak obchodník s cennými papiermi deleguje na inú osobu výkon prevádzkových činností, ktoré sú kľúčové alebo dôležité pre zabezpečenie pravidelného a spoľahlivého poskytovania investičných služieb klientom a pre pravidelný a spoľahlivý výkon investičných činností, je povinný prijať opatrenia potrebné na zamedzenie neprimeraného zvýšenia operačného rizika. Delegovanie dôležitých prevádzkových činností sa nesmie uskutočniť takým spôsobom, ktorým by sa narušila účinnosť výkonu vnútornej kontroly a schopnosť Národnej banky Slovenska vykonávať dohľad nad dodržiavaním povinností obchodníka s cennými papiermi.
(2)
Delegovaním sa rozumie forma dohody medzi obchodníkom s cennými papiermi a poskytovateľom služieb, podľa ktorej tento poskytovateľ služieb dodávateľsky vykonáva postup, službu alebo činnosť, ktorú by inak vykonával samotný obchodník s cennými papiermi.
(3)
Na účely odseku 1 sa prevádzková činnosť považuje za kľúčovú alebo dôležitú, ak by chyba alebo zanedbanie počas jej výkonu významne narušila dodržiavanie podmienok a povinností obchodníka s cennými papiermi, ktoré mu vyplývajú z povolenia na poskytovanie investičných služieb, alebo jeho iných povinností podľa tohto zákona alebo osobitného zákona alebo jeho finančnú stabilitu, spoľahlivosť alebo pravidelnosť poskytovania investičných služieb a výkonu investičných činností. Za kľúčové alebo dôležité činnosti sa na účely odseku 1 nepovažuje
a)
poskytovanie poradenských služieb a iných služieb obchodníkovi s cennými papiermi, ktoré nie sú súčasťou poskytovaných investičných služieb a vykonávania investičných činností obchodníka s cennými papiermi, vrátane poskytnutia právneho poradenstva obchodníkovi s cennými papiermi, odborného vzdelávania jeho zamestnancov, fakturačných služieb a ochrany jeho priestorov a zamestnancov,
b)
nákup štandardizovaných služieb, najmä poskytovanie informácií o situácii na trhu a o cenách.
(4)
Obchodník s cennými papiermi v plnej miere zodpovedá za dodržiavanie svojich povinností podľa tohto zákona alebo osobitného zákona aj vtedy, ak deleguje kľúčové a dôležité prevádzkové činnosti alebo investičné služby alebo investičné činnosti, a musí dodržiavať tieto podmienky:
a)
delegovanie nesmie mať za následok zbavenie sa zodpovednosti vrcholového manažmentu,
b)
vzťah obchodníka s cennými papiermi k jeho klientom ani záväzky voči nim vyplývajúce z tohto zákona sa nesmú delegovaním zmeniť,
c)
nesmie dôjsť k ohrozeniu plnenia podmienok na udelenie povolenia na poskytovanie investičných služieb podľa § 55 a ani k zrušeniu alebo zmene iných podmienok uvedených v povolení na poskytovanie investičných služieb.
(5)
Obchodník s cennými papiermi je povinný postupovať pri uzatváraní, zmene a ukončení zmluvy o delegovaní kľúčových alebo dôležitých prevádzkových činností, investičných služieb alebo investičných činností s odbornou starostlivosťou, najmä je povinný zabezpečiť, aby boli splnené tieto podmienky:
a)
poskytovateľ služieb pre obchodníka s cennými papiermi musí spĺňať podmienky potrebné na spoľahlivý a odborný výkon delegovaných úloh, služieb alebo činností a musí mať zákonom vyžadované povolenie, ak sa vyžaduje,
b)
poskytovateľ služieb musí delegované úlohy, služby alebo činnosti vykonávať efektívne a na tento účel musí obchodník s cennými papiermi zaviesť metódy hodnotenia stupňa výkonnosti poskytovateľa služieb,
c)
poskytovateľ služieb musí riadne dohliadať na realizovanie delegovaných úloh, služieb alebo činností a primeraným spôsobom riadiť riziká spojené s delegovaním,
d)
ak sa zistí, že poskytovateľ služieb nevykonáva úlohy, služby alebo činnosti efektívne a v súlade so všeobecne záväznými právnymi predpismi, musia byť prijaté primerané opatrenia,
e)
obchodník s cennými papiermi je povinný dohliadať na výkon delegovaných úloh, služieb alebo činností a riadiť riziká spojené s delegovaním a mať na tento účel potrebné odborné znalosti,
f)
poskytovateľ služieb musí poskytovať obchodníkovi s cennými papiermi informácie o nových skutočnostiach, ktoré môžu mať podstatný vplyv na jeho schopnosť vykonávať delegované úlohy, služby alebo činnosti a v súlade so všeobecne záväznými právnymi predpismi,
g)
obchodník s cennými papiermi musí mať oprávnenie v prípade potreby ukončiť zmluvu o delegovaní bez toho, aby bola ohrozená pravidelnosť a kvalita poskytovania jeho služieb klientom,
h)
v súvislosti s delegovanými činnosťami musí poskytovateľ služieb spolupracovať s Národnou bankou Slovenska,
i)
obchodník s cennými papiermi, jeho audítori a Národná banka Slovenska musia mať prístup k údajom súvisiacim s delegovanými úlohami, službami alebo činnosťami a prístup do obchodných priestorov poskytovateľa služieb a musí byť zaručená možnosť Národnej banky Slovenska uplatňovať tieto oprávnenia,
j)
poskytovateľ služieb musí chrániť dôverné informácie týkajúce sa obchodníka s cennými papiermi alebo jeho klientov,
k)
obchodník s cennými papiermi a poskytovateľ služieb musia zaviesť, uplatňovať a dodržiavať pohotovostný plán obnovy pri haváriách a pravidelne testovať systém zálohovania, ak je to potrebné s ohľadom na delegované úlohy, služby alebo činnosti,
l)
ak obchodník s cennými papiermi deleguje na poskytovateľa služieb so sídlom v nečlenskom štáte investičnú službu riadenia portfólia poskytovanú neprofesionálnym klientom,
1.
poskytovateľ služieb musí mať povolenie alebo musí byť registrovaný v štáte, kde má sídlo, aby mohol poskytovať túto službu, a musí podliehať obozretnému dohľadu,
2.
medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným orgánom dohľadu poskytovateľa služieb musí existovať primeraná zmluva o vzájomnej spolupráci.
(6)
Ak jedna alebo obidve podmienky podľa odseku 5 písm. l) nie sú splnené, obchodník s cennými papiermi môže delegovať investičné služby na poskytovateľa služieb so sídlom v nečlenskom štáte len po predchádzajúcom informovaní Národnej banky Slovenska o návrhu zmluvy o delegovaní a len ak Národná banka Slovenska nevznesie námietku proti tejto zmluve v lehote 30 dní od doručenia tejto informácie. Národná banka Slovenska zverejní zoznam príslušných orgánov v nečlenských štátoch, s ktorými má uzavreté zmluvy o vzájomnej spolupráci, ktoré sú primerané na účely odseku 5 písm. l) druhého bodu.
(7)
Národná banka Slovenska je povinná uverejniť vyhlásenie o zásadách postupu pri delegovaní podľa odseku 6 formou metodického usmernenia. Toto vyhlásenie musí obsahovať príklady prípadov, pri ktorých by Národná banka Slovenska nemala alebo pravdepodobne by nemala mať proti delegovaniu námietky podľa odseku 6, a vysvetlenie, prečo sa Národná banka Slovenska domnieva, že takéto prípady delegovania by nebránili obchodníkom s cennými papiermi splniť si svoje povinnosti podľa odsekov 4 a 5.
(8)
Zmluva o delegovaní musí mať písomnú formu a musí obsahovať presné vymedzenie práv a povinností obchodníka s cennými papiermi a poskytovateľa služieb.
(9)
Ak sú obchodník s cennými papiermi a poskytovateľ služieb členmi tej istej skupiny, obchodník s cennými papiermi môže na účely plnenia podmienok podľa odsekov 4 a 5 vziať do úvahy rozsah, v akom kontroluje poskytovateľa služieb alebo môže ovplyvniť jeho činnosť.
(10)
Predmetom delegovania nemôžu byť úlohy, služby ani činnosti, ktoré vykonáva obchodník s cennými papiermi ako člen podľa § 104.

§ 71h – Ochrana finančných nástrojov a peňažných prostriedkov klienta

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi nie je súčasťou majetku obchodníka. Obchodník nesmie využiť zverené prostriedky a nástroje vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb, ak s tým klient nesúhlasil.
(2)
Obchodník musí na ochranu práv klientov:
a)
viesť záznamy a účty, aby mohol kedykoľvek rozlíšiť aktíva jedného klienta od iného a od svojich vlastných,
b)
viesť záznamy a účty tak, aby bola zabezpečená ich presnosť a súvzťažnosť k aktívam klientov,
c)
pravidelne zosúlaďovať svoje účty a záznamy s účtami osôb, prostredníctvom ktorých aktíva drží,
d)
zabezpečiť, aby finančné nástroje klienta uložené u tretej osoby (§ 71i) boli oddelené od nástrojov obchodníka (označením účtov alebo rovnocennými opatreniami),
e)
zabezpečiť, aby peňažné prostriedky klienta uložené podľa § 71j boli vedené oddelene od prostriedkov obchodníka,
f)
zaviesť organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív klienta v dôsledku zneužitia, podvodu, nekvalitnej správy, vedenia záznamov alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak opatrenia obchodníka podľa odseku 2 nie sú z dôvodu právnych predpisov štátu, kde sú aktíva vedené, dostatočné na ochranu klientov (najmä pri platobnej neschopnosti obchodníka), musí obchodník prijať dodatočné opatrenia.
(4)
Ak právne predpisy štátu, kde sú aktíva vedené, bránia dodržaniu odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník musí prijať rovnocenné opatrenia s rovnakým účinkom na ochranu práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže opatrením uverejneným v Zbierke zákonov určiť, čo sa rozumie dodatočnými a rovnocennými opatreniami, podrobnosti o uložení nástrojov u tretej osoby a spôsob zosúladenia účtov.
Originál
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi s cennými papiermi nie je súčasťou majetku obchodníka s cennými papiermi. Obchodník s cennými papiermi nesmie využiť zverené peňažné prostriedky a finančné nástroje klientov vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb; to neplatí, ak s takýmto použitím klient súhlasil.
(2)
Obchodník s cennými papiermi je na účely ochrany práv klientov spojených s finančnými nástrojmi a peňažnými prostriedkami klientov povinný
a)
viesť záznamy a účty, ktoré sú potrebné na to, aby mohol kedykoľvek a bezodkladne rozlíšiť aktíva držané pre jedného klienta od aktív držaných pre iného klienta a od svojich vlastných aktív,
b)
viesť svoje záznamy a účty tak, aby bola zabezpečená ich presnosť a najmä súvzťažnosť k finančným nástrojom a peňažným prostriedkom držaným pre klientov,
c)
pravidelne vykonávať zosúladenie svojich vnútorných účtov a záznamov s účtami a záznamami iných osôb, prostredníctvom ktorých tieto aktíva drží,
d)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby finančné nástroje klienta uložené u tretej osoby podľa § 71i boli identifikovateľne oddelené od finančných nástrojov obchodníka s cennými papiermi prostredníctvom odlišne označených účtov v evidencii tretej strany alebo pomocou rovnocenných opatrení, ktorými sa dosiahne tá istá úroveň ochrany,
e)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby peňažné prostriedky klienta uložené podľa § 71j boli vedené oddelene od účtov, na ktorých sú vedené peňažné prostriedky obchodníka s cennými papiermi,
f)
zaviesť primerané organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív klienta alebo práv spojených s týmito aktívami v dôsledku zneužitia aktív, podvodu, nekvalitnej správy, nedostatočného vedenia záznamov alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak z dôvodov vyplývajúcich z právnych predpisov štátu, v ktorom sú vedené alebo držané peňažné prostriedky a finančné nástroje, nie sú opatrenia prijaté obchodníkom s cennými papiermi podľa odseku 2 dostatočné na ochranu práv klientov, najmä v prípade platobnej neschopnosti obchodníka s cennými papiermi, obchodník s cennými papiermi je povinný prijať dodatočné opatrenia na účely ochrany aktív klientov.
(4)
Ak platné právne predpisy štátu, v ktorom sú držané peňažné prostriedky alebo finančné nástroje klienta, bránia obchodníkovi s cennými papiermi dodržiavať ustanovenia odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník s cennými papiermi je povinný prijať rovnocenné opatrenia, ktoré majú rovnaký účinok z hľadiska ochrany práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlasuje uverejnením jeho úplného znenia v zbierke zákonov, čo sa rozumie dodatočnými opatreniami a rovnocennými opatreniami na účely podľa odsekov 3 a 4, podrobnosti o podmienkach na uloženie finančných nástrojov u tretej osoby podľa § 71i a spôsob a metódy zosúladenia podľa odseku 2.

Načítané 5 z 85 paragrafov